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2024信托行業(yè)發(fā)展研究:證券服務(wù)類信托規(guī)模突破1000億元

信托業(yè)務(wù)繼續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展,信托規(guī)模大幅增長(zhǎng),證券服務(wù)類信托取得突破,規(guī)模突破1000億元,行業(yè)排名顯著提升。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融行業(yè)的根本宗旨,也是信托行業(yè)的使命和本源。伴隨信托行業(yè)轉(zhuǎn)型逐步深入,傳統(tǒng)信托業(yè)務(wù)投向工商企業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施的資金規(guī)模和增速均面臨挑戰(zhàn)。

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)特約研究員袁田指出,服務(wù)信托和融資信托“有進(jìn)有退”的結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整,表明信托行業(yè)向輕資本運(yùn)營(yíng)、重受托服務(wù)的經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型成效顯著。

證券服務(wù)類信托規(guī)模突破1000億元

2023年前三季度,中糧資本各項(xiàng)主營(yíng)業(yè)務(wù)繼續(xù)保持穩(wěn)健增長(zhǎng),投資業(yè)務(wù)有效抵御市場(chǎng)波動(dòng),報(bào)告期內(nèi)業(yè)績(jī)同比大幅增長(zhǎng)。壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)強(qiáng)化業(yè)務(wù)布局,新業(yè)務(wù)達(dá)成創(chuàng)歷史新高,APE、VNB較同期大幅增長(zhǎng),連續(xù)28個(gè)季度SMARA評(píng)級(jí)獲得A類。同時(shí),受750日國(guó)債收益率曲線下行影響以及資本市場(chǎng)波動(dòng),投資面臨一定壓力與挑戰(zhàn)。

信托業(yè)務(wù)繼續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展,信托規(guī)模大幅增長(zhǎng),證券服務(wù)類信托取得突破,規(guī)模突破1000億元,行業(yè)排名顯著提升。期貨業(yè)務(wù)繼續(xù)保持產(chǎn)業(yè)系優(yōu)勢(shì),客戶權(quán)益規(guī)模峰值創(chuàng)新高,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本盤發(fā)展穩(wěn)定,風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng),產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)顯著。

中糧資本表示,展望2024年,國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)企穩(wěn)向好跡象,判斷國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)有望在一攬子經(jīng)濟(jì)刺激政策下持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展,促使權(quán)益市場(chǎng)溫和上漲。中糧資本將從“自有資金、絕對(duì)收益、報(bào)表影響”出發(fā),持續(xù)調(diào)整大類資產(chǎn)配置,降低高波動(dòng)資產(chǎn)在市場(chǎng)劇烈波動(dòng)期間對(duì)公司財(cái)務(wù)報(bào)表的沖擊。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2024-2028年信托行業(yè)深度分析及投資戰(zhàn)略咨詢報(bào)告》顯示:

2024信托行業(yè)發(fā)展研究

宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和政策環(huán)境對(duì)信托市場(chǎng)的發(fā)展具有重要影響。如果經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)穩(wěn)定,政策環(huán)境有利于信托業(yè)的發(fā)展,那么信托市場(chǎng)就有可能實(shí)現(xiàn)更快速的發(fā)展。

其次,信托公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力也是影響信托市場(chǎng)發(fā)展的重要因素。信托公司需要不斷探索新的業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品創(chuàng)新,以適應(yīng)不斷變化的市場(chǎng)需求。同時(shí),信托公司需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,保障資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)控制,提升客戶信任度和市場(chǎng)口碑。

此外,金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)格局也對(duì)信托市場(chǎng)的發(fā)展產(chǎn)生影響。信托公司需要不斷提高自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力,與其他金融機(jī)構(gòu)展開合作,實(shí)現(xiàn)互利共贏。

2023年11月,《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》發(fā)布實(shí)施。信托業(yè)務(wù)新分類為信托公司展業(yè)劃定了統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),未來(lái)信托公司將在差異化監(jiān)管的規(guī)范下逐步走向差異化發(fā)展之路。一是探索發(fā)展家族/家庭等財(cái)富管理服務(wù)信托。二是不斷提升標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)管理和服務(wù)能力。三是大力發(fā)展綠色信托。在貫徹實(shí)施信托業(yè)務(wù)新分類標(biāo)準(zhǔn)的過(guò)程中,信托公司轉(zhuǎn)型方向更加清晰明確,通過(guò)不斷調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),強(qiáng)化公司治理,統(tǒng)籌防范化解風(fēng)險(xiǎn)。“防風(fēng)險(xiǎn)是金融工作的永恒主題。”袁田認(rèn)為,房地產(chǎn)市場(chǎng)、地方政府債務(wù)、中小金融機(jī)構(gòu)是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)領(lǐng)域,也是信托公司的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早暴露、早處置,守牢風(fēng)險(xiǎn)底線。

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)1月5日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,截至2023年三季度末,我國(guó)信托資產(chǎn)規(guī)模余額為22.64萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)7.45%。在信托資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)健增長(zhǎng)的同時(shí),一些數(shù)據(jù)指標(biāo)有升有降,折射出信托業(yè)轉(zhuǎn)型步伐正在加速,持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),守正創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)民生。

2023年三季度信托資產(chǎn)規(guī)??偭砍掷m(xù)增長(zhǎng),已連續(xù)6個(gè)季度實(shí)現(xiàn)同比正增長(zhǎng)。同時(shí),信托資產(chǎn)結(jié)構(gòu)穩(wěn)步優(yōu)化,這也體現(xiàn)在信托業(yè)務(wù)資金來(lái)源的變化上。中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)特約研究員袁田認(rèn)為,在信托業(yè)務(wù)資金來(lái)源呈現(xiàn)“二八”結(jié)構(gòu)的同時(shí),信托資產(chǎn)的投資功能顯著增強(qiáng),服務(wù)信托和融資信托“有進(jìn)有退”,信托行業(yè)向輕資本運(yùn)營(yíng)、重受托服務(wù)的經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型成效顯著。

數(shù)據(jù)顯示,截至2023年三季度末,投資類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為10.69萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)16%,信托資產(chǎn)的投資功能得到進(jìn)一步發(fā)揮;事務(wù)管理類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為8.7萬(wàn)億元,規(guī)模占比持續(xù)保持在1/3以上;融資類信托規(guī)模在監(jiān)管要求和風(fēng)險(xiǎn)防控壓力下持續(xù)下降,已降至3.25萬(wàn)億元。

信托市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

更嚴(yán)格的監(jiān)管:隨著金融監(jiān)管的加強(qiáng),信托公司需要更加注重合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理,防止出現(xiàn)違規(guī)行為和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

業(yè)務(wù)創(chuàng)新和多元化:信托公司需要不斷探索新的業(yè)務(wù)模式和產(chǎn)品創(chuàng)新,以適應(yīng)不斷變化的市場(chǎng)需求。例如,家族信托、股權(quán)投資信托等新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域可能會(huì)成為信托公司的發(fā)展重點(diǎn)。

科技應(yīng)用和數(shù)字化轉(zhuǎn)型:隨著科技的發(fā)展,信托公司需要加強(qiáng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,提高服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。例如,利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段進(jìn)行客戶畫像、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和智能投顧等方面的工作。

國(guó)際化發(fā)展:隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的全球化,信托公司需要加強(qiáng)國(guó)際化發(fā)展,拓展海外市場(chǎng)和業(yè)務(wù)。例如,開展跨境融資、海外投資等業(yè)務(wù),滿足客戶多元化的需求。

投資者教育和保護(hù):信托市場(chǎng)需要加強(qiáng)投資者教育和保護(hù),提高市場(chǎng)的公信力和穩(wěn)定性。信托公司需要加強(qiáng)信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示,保障投資者的合法權(quán)益。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中,企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。中研網(wǎng)撰寫的信托行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)信托行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析,并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。同時(shí)揭示了市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì),為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù),同時(shí)對(duì)政府部門也具有極大的參考價(jià)值。

想了解關(guān)于更多信托行業(yè)專業(yè)分析,可點(diǎn)擊查看中研普華研究院撰寫的《2024-2028年信托行業(yè)深度分析及投資戰(zhàn)略咨詢報(bào)告》。同時(shí)本報(bào)告還包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專業(yè)方法和價(jià)值洞察,可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。

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