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信托業(yè)協(xié)會:信托資產(chǎn)規(guī)模連續(xù)6個季度正增長 房地產(chǎn)業(yè)務(wù)不再是信托主營業(yè)態(tài) 未來信托行業(yè)發(fā)展分析

  • 李波 2024年1月5日 來源:中研普華集團、央視財經(jīng)、中研網(wǎng) 1132 73
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據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會,截至2023年3季度末,信托資產(chǎn)規(guī)模余額為22.64萬億元,較2季度末增加9580.46億元,同比增幅7.45%。

據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會,截至2023年3季度末,信托資產(chǎn)規(guī)模余額為22.64萬億元,較2季度末增加9580.46億元,同比增幅7.45%。

資管新規(guī)實施以來,信托資產(chǎn)規(guī)模自2022年2季度同比增速逆轉(zhuǎn)為正,連續(xù)6個季度保持正增長,在穩(wěn)健增長中保持基本盤穩(wěn)定。近年來投向房地產(chǎn)的信托資金規(guī)模和占比持續(xù)下降。

3季度末,投向房地產(chǎn)的資金信托規(guī)模為1.02萬億元,同比下降2596.77億元,降幅20.28%,環(huán)比下降278.68億元,占比屢創(chuàng)新低至6.21%;相較于22.64萬億元的受托資產(chǎn)規(guī)??偭?,占比為4.51%,已低至5%以下。表明傳統(tǒng)房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)作為信托主營業(yè)態(tài)的時代已告終結(jié)。

年內(nèi)8家信托公司完成增資逾145億元

截至12月15日,年內(nèi)至少有云南信托、陜國投、建元信托、粵財信托、吉林信托、華宸信托、西部信托、長安信托等8家信托公司完成增資,合計金額達到145.47億元。

一位不愿具名的信托業(yè)人士表示:“從監(jiān)管對信托公司風(fēng)險敞口的要求以及信托公司的注冊資本規(guī)模與經(jīng)營風(fēng)險之間的匹配程度來看,很多信托公司如果不增資,其部分業(yè)務(wù)的風(fēng)險合規(guī)將無法滿足監(jiān)管要求,這是信托公司積極推動增資非常重要的原因之一。在展業(yè)方面,如果注冊資金較大,則有利于公司在同業(yè)競爭中獲得更多優(yōu)勢?!?/p>

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2028年版信托行業(yè)兼并重組機會研究及決策咨詢報告》統(tǒng)計分析顯示:

信托業(yè)作為我國金融業(yè)中的第二大支柱行業(yè),其發(fā)展關(guān)系到國計民生。信托(Trust)是指委托人基于對受托人的信任,將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名義,為受益人的利益或特定目的,進行管理和處分的行為。

信托行業(yè)評級基本流程為,信托公司先向協(xié)會遞交自評表,協(xié)會在此基礎(chǔ)上與各家進行深度交流溝通并調(diào)減分數(shù),最終敲定初評結(jié)果。需要說明的是,上述A類名單并不完整,不排除后續(xù)增加的可能。根據(jù)相關(guān)規(guī)則,如果信托公司對初評結(jié)果有異議,可在6月12日17點前以書面形式向中國信托業(yè)協(xié)會申請復(fù)議。

信托公司需要用好信托牌照獨特的跨市場能力,圍繞客戶的大類資產(chǎn)配置需求,深耕買方投研,尋找自身的特色化、差異化,趟出一條偏具信托特色的資本市場業(yè)務(wù)之路。

按照業(yè)務(wù)模式和服務(wù)對象的不同,目前信托公司的資本市場業(yè)務(wù)可以分為組合投資管理、證券服務(wù)信托、投資銀行三大類。這三類業(yè)務(wù)在客戶、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)模式上都存在著明顯差異,不同信托公司需要根據(jù)自身的資源稟賦、專業(yè)能力的不同,選擇主要發(fā)力點來謀求突破,通過樹立差異化競爭優(yōu)勢來做大業(yè)務(wù)規(guī)模,打造可持續(xù)的盈利模式。

未來信托行業(yè)發(fā)展分析

近年來,信托公司持續(xù)加強科技投入,基于自身稟賦加快向數(shù)字化、智能化方向發(fā)展,業(yè)務(wù)與數(shù)智化的深度融合已成蔚然之勢。數(shù)智化融入信托服務(wù)全場景、業(yè)務(wù)運營全鏈條、經(jīng)營管理全流程將是信托公司轉(zhuǎn)型的未來圖景。

在《新業(yè)務(wù)分類》與金融科技頂層設(shè)計指引下,信托行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展要充分運用金融科技創(chuàng)新金融產(chǎn)品、經(jīng)營模式和業(yè)務(wù)流程,加快拓展新業(yè)務(wù)分類下的特色化、差異化經(jīng)營模式,實現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與數(shù)智化深度融合、雙輪驅(qū)動。

我國信托業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟將呈現(xiàn)出差異化、專業(yè)化和精品化的趨勢。信托公司以特色化定位,開展差異性競爭,并通過加快非標轉(zhuǎn)標、財富管理等創(chuàng)新,更全面地滿足實體經(jīng)濟投融資需求。信托公司要避免一味地綜合化、大型化,要以高水平、高質(zhì)量的服務(wù)模式,不斷拓展和優(yōu)化信托服務(wù)實體經(jīng)濟的各項功能。

伴隨數(shù)字經(jīng)濟的快速發(fā)展,社會百業(yè)都在加快融入數(shù)字化浪潮。作為金融行業(yè)的重要組成部分,信托業(yè)正邁向以“回歸本源”為主線的新一輪轉(zhuǎn)型征程,數(shù)字化已成為本輪轉(zhuǎn)型發(fā)展的核心引擎。

資產(chǎn)管理信托是信托公司依據(jù)信托法律關(guān)系,為投資者提供投資與金融服務(wù)的自益信托,主要產(chǎn)品為固定收益類、權(quán)益類、商品及金融衍生品類和混合類等。2022年末中國大資管行業(yè)規(guī)模超130萬億元,其中資金信托規(guī)模15萬億元。

在國家大力發(fā)展多層次資本市場、多渠道促進居民儲蓄有效轉(zhuǎn)化為資本市場長期資金的背景下,預(yù)計至2030年大資管規(guī)模有望達到300萬億元,資產(chǎn)管理信托大有可為。

展望2023年,在“穩(wěn)經(jīng)濟”主基調(diào)下,疊加疫情形勢逐漸好轉(zhuǎn),經(jīng)濟基本面仍將呈現(xiàn)復(fù)蘇趨勢,預(yù)計信托行業(yè)經(jīng)營將有所好轉(zhuǎn)。

未來各信托公司進一步將信托文化建設(shè)充分融入各自經(jīng)營管理的各個方面與各個環(huán)節(jié),各公司在品牌、管理等各方面也將進一步得到提升,高質(zhì)量的信托文化建設(shè)工作也終將推動行業(yè)轉(zhuǎn)型升級和高質(zhì)量發(fā)展。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機會在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2023-2028年版信托行業(yè)兼并重組機會研究及決策咨詢報告》。

報告對行業(yè)相關(guān)各種因素進行具體調(diào)查、研究、分析,洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競爭格局的演變趨勢以及技術(shù)標準、市場規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結(jié)所在,評估行業(yè)投資價值、效果效益程度,提出建設(shè)性意見建議,為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營者提供參考依據(jù)。


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