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2022年保險(xiǎn)代理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及市場(chǎng)份額分析

  • 2022年8月9日 ZouJunRong來源:互聯(lián)網(wǎng) 899 56
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保險(xiǎn)代理行業(yè)的發(fā)展要堅(jiān)持立足當(dāng)前、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)、統(tǒng)籌兼顧、積極穩(wěn)妥、務(wù)求實(shí)效的原則,以"結(jié)構(gòu)調(diào)整"為核心,以轉(zhuǎn)變保險(xiǎn)發(fā)展方式為主線,努力實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)代理行業(yè)的專業(yè)化、規(guī)?;⑿畔⒒途C合化發(fā)展,增強(qiáng)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力、提升市場(chǎng)運(yùn)行效率。

保險(xiǎn)代理行業(yè)現(xiàn)狀、保險(xiǎn)代理行業(yè)現(xiàn)狀如何?保險(xiǎn)代理行業(yè)的發(fā)展要堅(jiān)持立足當(dāng)前、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)、統(tǒng)籌兼顧、積極穩(wěn)妥、務(wù)求實(shí)效的原則,以"結(jié)構(gòu)調(diào)整"為核心,以轉(zhuǎn)變保險(xiǎn)發(fā)展方式為主線,努力實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)代理行業(yè)的專業(yè)化、規(guī)?;?、信息化和綜合化發(fā)展,增強(qiáng)行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力、提升市場(chǎng)運(yùn)行效率。

2022年保險(xiǎn)代理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及市場(chǎng)份額分析

保險(xiǎn)代理人,是指根據(jù)保險(xiǎn)人的委托授權(quán),代理其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),并收取代理費(fèi)用的人。保險(xiǎn)代理人在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)以保險(xiǎn)人的名義進(jìn)行業(yè)務(wù)活動(dòng),包括招攬業(yè)務(wù)的宣傳推銷活動(dòng),接受投保,出立暫保單或保險(xiǎn)單,代收保險(xiǎn)費(fèi),代理查勘理賠等。

保險(xiǎn)代理公司是受保險(xiǎn)公司委托招攬客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。代理公司收取保費(fèi)交給保險(xiǎn)公司并從保險(xiǎn)公司獲得手續(xù)費(fèi)。

近些年,保險(xiǎn)代理行業(yè)發(fā)展迅速,國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)激烈,市場(chǎng)集中度進(jìn)一步提高,加之疫情沖擊和車險(xiǎn)“報(bào)行合一”影響,公司獲得的傭金及手續(xù)費(fèi)下降, 新三板保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)承壓。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院公布2022-2027年版保險(xiǎn)代理產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》顯示

具體而言,國(guó)內(nèi)2600多家專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)與32000多家保險(xiǎn)兼業(yè)保險(xiǎn)代理中,只有少數(shù)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了與保險(xiǎn)公司的系統(tǒng)對(duì)接,大部分保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)尤其是保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)依舊使用傳統(tǒng)的郵件、社交媒體等線下人工方式進(jìn)行對(duì)接。而客觀上,信息系統(tǒng)的研發(fā)費(fèi)用動(dòng)輒可達(dá)百萬(wàn)元,對(duì)于中小型保險(xiǎn)代理構(gòu)形成沉重的企業(yè)經(jīng)營(yíng)挑戰(zhàn)。

數(shù)據(jù)顯示,截至2021年上半年,全國(guó)共有2621家保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。包括保險(xiǎn)中介集團(tuán)5家,保險(xiǎn)專業(yè)代理為1746家,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有494家,保險(xiǎn)公估376家。受國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展的影響,有些資本也正急切尋求牌照,而有些中介機(jī)構(gòu)也在找尋出路。

在國(guó)際保險(xiǎn)代理市場(chǎng)上,英國(guó)的保險(xiǎn)代理制度影響最大,保險(xiǎn)代理人的力量最強(qiáng)。據(jù)統(tǒng)計(jì),英國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上有800多家保險(xiǎn)公司,而保險(xiǎn)代理公司卻超過3200家,共有保險(xiǎn)代理人員8萬(wàn)多名。英國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上60%以上的財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人帶來的,“勞合社”的業(yè)務(wù)更是必須由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人來安排。

在德國(guó)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)上,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人作用顯著。在德國(guó),保險(xiǎn)代理被稱作是保險(xiǎn)人“延長(zhǎng)的手”,而獨(dú)立保險(xiǎn)代理人則有被保險(xiǎn)人的“同盟者”之稱。德國(guó)的保險(xiǎn)代理人總數(shù)為3000多人,50%-60%的業(yè)務(wù)量是由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人帶來的。

保險(xiǎn)代理行業(yè)處于產(chǎn)出規(guī)模和市場(chǎng)需求緩慢增長(zhǎng)的產(chǎn)業(yè)形成期。數(shù)據(jù)顯示,保險(xiǎn)代理渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3.37萬(wàn)億元,占全國(guó)總保費(fèi)收入的87.4%。其中,實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入0.95萬(wàn)億元,占同期全國(guó)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入的77%;實(shí)現(xiàn)人身險(xiǎn)保費(fèi)收入2.4萬(wàn)億元,占同期全國(guó)人身險(xiǎn)保費(fèi)收入的92.3%。

從保險(xiǎn)代理分渠道來看,保險(xiǎn)專業(yè)中介渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入0.49萬(wàn)億元,保險(xiǎn)代理渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1.07萬(wàn)億元、保險(xiǎn)代理營(yíng)銷員渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1.8萬(wàn)億元,分別占同期全國(guó)總保費(fèi)收入的12.7%、27.7%、47%。

業(yè)內(nèi)人士此前表示,監(jiān)管部門在檢查存量、整頓秩序、明確規(guī)則后,應(yīng)當(dāng)讓牌照審批正?;?。新發(fā)放的牌照數(shù)目可以參考保險(xiǎn)市場(chǎng)總量、專業(yè)中介的功能作用、專業(yè)中介的平均規(guī)模、機(jī)構(gòu)退出等情況來決定。

當(dāng)下保險(xiǎn)專業(yè)代理的規(guī)?;瘜?shí)現(xiàn),不僅要求行業(yè)經(jīng)營(yíng)主體增加,創(chuàng)新與發(fā)展是更關(guān)鍵的經(jīng)營(yíng)主體規(guī)模的擴(kuò)大與資源集約化的基礎(chǔ)。中國(guó)保險(xiǎn)發(fā)展迅速,未來增長(zhǎng)空間廣闊。信息技術(shù)的興起恰逢其時(shí),助力中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新。

保險(xiǎn)代理行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手,分析保險(xiǎn)代理未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì),挖掘保險(xiǎn)代理行業(yè)的市場(chǎng)潛力,基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究,提供對(duì)產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個(gè)角度市場(chǎng)變化的生動(dòng)描繪,清晰發(fā)展方向。

未來行業(yè)市場(chǎng)投資前景如何?想要了解更多行業(yè)詳情分析,可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2022-2027年版保險(xiǎn)代理產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》。報(bào)告對(duì)行業(yè)相關(guān)各種因素進(jìn)行具體調(diào)查、研究、分析,洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局的演變趨勢(shì)以及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、市場(chǎng)規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結(jié)所在,評(píng)估行業(yè)投資價(jià)值、效果效益程度,提出建設(shè)性意見建議,為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營(yíng)者提供參考依據(jù)。

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