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保險中介行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀及保費規(guī)模分析

  • 2022年6月2日 ZhouXun來源:互聯(lián)網(wǎng) 1127 72
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當下保險專業(yè)中介的規(guī)模化實現(xiàn),不僅要求行業(yè)經(jīng)營主體增加,創(chuàng)新與發(fā)展是更關(guān)鍵的經(jīng)營主體規(guī)模的擴大與資源集約化的基礎(chǔ)。中國保險發(fā)展迅速,未來增長空間廣闊。信息技術(shù)的興起恰逢其時,助力中國保險業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新。信息化的浪潮下,不進則退。

保險中介是指介于保險經(jīng)營機構(gòu)之間或保險經(jīng)營機構(gòu)與投保人之間,專門從事保險業(yè)務咨詢與銷售、風險管理與安排、價值衡量與評估、損失鑒定與理算等中介服務活動,并從中依法獲取傭金或手續(xù)費的單位或個人。保險中介人的主體形式多樣,主要包括保險代理人、保險經(jīng)紀人和保險公估人等。此外,其他一些專業(yè)領(lǐng)域的單位或個人也可以從事某些特定的保險中介服務,如保險精算師事務所、事故調(diào)查機構(gòu)和律師等。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國保險中介行業(yè)市場深度調(diào)研及發(fā)展展望研究報告》顯示:

保險中介行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀及保費規(guī)模分析

隨著保險業(yè)的發(fā)展,保險中介市場也暴露出諸多問題,主要是專業(yè)化程度較低、市場結(jié)構(gòu)不合理、營銷員體制改革緩慢、兼業(yè)代理不規(guī)范等。保險中介行業(yè)的發(fā)展要堅持立足當前、著眼長遠、統(tǒng)籌兼顧、積極穩(wěn)妥、務求實效的原則,以"結(jié)構(gòu)調(diào)整"為核心,以轉(zhuǎn)變保險發(fā)展方式為主線,努力實現(xiàn)保險中介行業(yè)的專業(yè)化、規(guī)模化、信息化和綜合化發(fā)展,增強行業(yè)的競爭力、提升市場運行效率,推動整個保險業(yè)持續(xù)穩(wěn)定和健康的發(fā)展。在加強監(jiān)管、保證行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展、保護消費者利益的同時,要按照專業(yè)化、規(guī)?;⑿畔⒒?、綜合化的要求多方面采取相應的對策,以確保保險中介行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。

當下保險專業(yè)中介的規(guī)?;瘜崿F(xiàn),不僅要求行業(yè)經(jīng)營主體增加,創(chuàng)新與發(fā)展是更關(guān)鍵的經(jīng)營主體規(guī)模的擴大與資源集約化的基礎(chǔ)。中國保險發(fā)展迅速,未來增長空間廣闊。信息技術(shù)的興起恰逢其時,助力中國保險業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新。信息化的浪潮下,不進則退。保險中介信息化雖剛起步,但亦進入高速發(fā)展期,預現(xiàn)在"看風駛船",未來必將取勝。

近年來,財產(chǎn)保險行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模呈持續(xù)增長的趨勢,由1.95萬億元增長到2020年年底的3.3萬億元,五年間的增長幅度累計為69.46%,年均復合增長率為13.89%,相對于保險行業(yè)整體資產(chǎn)規(guī)模增速較快,反映出國內(nèi)財產(chǎn)保險相對其它保險產(chǎn)品市場份額呈現(xiàn)出增長的趨勢。

根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)顯示:2020年國內(nèi)財產(chǎn)險業(yè)務原保險保費收入11929億元,占全國保險行業(yè)原保費收入總額的比例為26.36%。

從財產(chǎn)保險企業(yè)數(shù)量來看,2020年國內(nèi)保險機構(gòu)中有財產(chǎn)保險經(jīng)營業(yè)務的企業(yè)有11.29萬家,占國內(nèi)保險服務機構(gòu)總量的28.76%,由此可見,財產(chǎn)保險是國內(nèi)保險經(jīng)營機構(gòu)不可或缺的一個重要組成部分。

從財產(chǎn)保險保費營收區(qū)域結(jié)構(gòu)來看,經(jīng)濟較為發(fā)達的華東、華南、華北三個地區(qū)占據(jù)了國內(nèi)財產(chǎn)保險保費收入的68%以上,尤其是華東地區(qū),該地區(qū)人們財產(chǎn)安全意識相對國內(nèi)其它地區(qū)較高,財產(chǎn)保險保費收入占全國財產(chǎn)保險保費收入的36.7%;華北地區(qū)以18.8%的占比位列第二位;華南地區(qū)的占比為15.3%;其余區(qū)域財產(chǎn)保險保費收入占比均在10%以下。

根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)顯示:2020年國內(nèi)財產(chǎn)險業(yè)務賠款6955億元,占全國保險行業(yè)賠付總額的50.01%。

隨著科技在保險行業(yè)各細分領(lǐng)域應用的深入,新的保險業(yè)態(tài)順勢而生,迎來了全新的戰(zhàn)略發(fā)展期。以大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、區(qū)塊鏈、生物科技等新科技為首的前沿科技將是保險科技推動行業(yè)變革的關(guān)鍵因素,保險行業(yè)將迎來一個全新的時代,一個全面效率提升、深層價值挖掘、生態(tài)外延擴展的新時代。

本報告重點研究了主要保險中介品牌的發(fā)展狀況,以及未來中國保險中介行業(yè)將面臨的機遇以及企業(yè)的應對策略。還分析了保險中介市場的競爭格局,行業(yè)的發(fā)展動向,并對行業(yè)相關(guān)政策進行了介紹和政策趨向研判。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情,可以點擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年中國保險中介行業(yè)市場深度調(diào)研及發(fā)展展望研究報告》。

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