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銀行融資已經超過2萬億元 中國城市商業(yè)銀行金融科技創(chuàng)新現(xiàn)狀

  • 2021年12月23日 HuangJiang來源:新浪 1240 81
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商業(yè)銀行發(fā)起設立理財子公司的腳步并未停止。隨著貴陽銀行日前宣布擬發(fā)起設立理財子公司,在推動理財業(yè)務回歸資管行業(yè)本源的大背景下,銀行理財子公司的隊伍仍將繼續(xù)壯大。

銀行融資已經超過2萬億元

今年以來,銀行融資已經超過2萬億元,扣除存續(xù)債券到期償還量后,全年凈融資預計超過萬億元。從各項數(shù)據來看,今年銀行“補血”的一個明顯特征是,可補充核心一級資本的再融資(IPO、定增、配股、可轉債)十分活躍,已實施規(guī)模超過1400億元,為去年三倍以上,而披露預案的擬融資規(guī)模也有1300億元。

在當前積極支持實體經濟的政策導向之下,銀行如此大規(guī)模融資的原因有二:一是受疫情、減費讓利等因素影響,同時又要加快資產投放,銀行通過內源性資本(利潤留存)補充能力有限;二是受總損失吸收能力監(jiān)管框架(中國版TLAC)影響等,部分銀行核心一級資本承壓。

目前來看,銀行面臨的核心一級資本壓力明顯。Wind統(tǒng)計顯示,截至2021年9月末,在41家A股上市銀行中,有25家銀行的核心一級資本充足率較去年末減少;有11家銀行的核心一級資本充足率在警戒值徘徊,無錫銀行、青島銀行、浙商銀行、成都銀行的核心一級資本充足率分別為8.35%、8.41%、8.45%、8.34%。

根據中研普華出版的《2022-2026年中國城市商業(yè)銀行全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》顯示:

資管新規(guī)過渡期進入倒計時階段,商業(yè)銀行發(fā)起設立理財子公司的腳步并未停止。隨著貴陽銀行日前宣布擬發(fā)起設立理財子公司,在推動理財業(yè)務回歸資管行業(yè)本源的大背景下,銀行理財子公司的隊伍仍將繼續(xù)壯大。

中國城市商業(yè)銀行金融科技創(chuàng)新現(xiàn)狀

“銀行數(shù)字化變革,呼喚金融科技創(chuàng)新人才” 當前,金融科技在中國迅猛發(fā)展,人工智能、大數(shù)據、云存儲、區(qū)塊鏈、5G 等技術持續(xù)推動金融機構數(shù)字化轉型。銀行理財業(yè)務是金融科技重點發(fā)展方向。

與銀行A股IPO極其相似的是,由于國有大行、股份行布局理財子公司的計劃幾乎全面完成,未來,數(shù)量眾多的城商行、農商行將成為理財子公司設立的主力軍。

自2019年6月份首家銀行理財子公司建信理財開業(yè)至今,經過兩年多時間的全面發(fā)力,理財子公司陣營逐漸壯大。截至目前,已有29家理財子公司(含中外合理財公司)開業(yè)或正在籌建。

在布局理財子公司的各類銀行中,國有大行、股份行成果最為顯著,走在了各類商業(yè)銀行的前列。目前,國有六大行理財子公司均已開業(yè),而12家全國性股份制銀行中,除浙商銀行外,11家股份行的理財子公司均已開業(yè)或正在籌建。

隨著大中型銀行陸續(xù)完成布局,理財子公司未來發(fā)起設立的主體也將向地方銀行轉換。除剛剛宣布設立理財子公司的貴陽銀行外,目前已有8家地方銀行理財子公司開業(yè)、獲批籌建。

隨著銀行理財子公司陣營的不斷壯大,其所發(fā)行的產品數(shù)量呈現(xiàn)井噴之勢。最新數(shù)據顯示,年內理財子公司新發(fā)產品數(shù)量一舉突破萬款大關,較去年同期激增183%。

想知道商業(yè)銀行行業(yè)詳情,可點擊中研普華《2022-2026年中國城市商業(yè)銀行全景調研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》。報告對行業(yè)相關各種因素進行具體調查、研究、分析,洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競爭格局的演變趨勢以及技術標準、市場規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結所在,評估行業(yè)投資價值、效果效益程度,提出建設性意見建議,為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經營者提供參考依據。

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