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建設(shè)銀行私人銀行管理金融資產(chǎn)超2萬(wàn)億元 建行私人銀行踐行ESG可持續(xù)發(fā)展

  • 2022年1月27日 LiuMingYue來(lái)源:今日建行 265 9
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近年來(lái),建設(shè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)深入貫徹新金融理念,扎實(shí)修煉內(nèi)功,攻堅(jiān)核心領(lǐng)域,融合全行經(jīng)營(yíng),有效協(xié)同集團(tuán)各方,在推動(dòng)落實(shí)“三大戰(zhàn)略”的過(guò)程中實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健、快速發(fā)展。

建設(shè)銀行私人銀行管理金融資產(chǎn)超2萬(wàn)億元

近年來(lái),建設(shè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)深入貫徹新金融理念,扎實(shí)修煉內(nèi)功,攻堅(jiān)核心領(lǐng)域,融合全行經(jīng)營(yíng),有效協(xié)同集團(tuán)各方,在推動(dòng)落實(shí)“三大戰(zhàn)略”的過(guò)程中實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健、快速發(fā)展。截至2021年12月末,建設(shè)銀行私人銀行管理資產(chǎn)總量超2萬(wàn)億元,繼2017年管理資產(chǎn)超萬(wàn)億之后,歷經(jīng)四年,在邁向高質(zhì)量發(fā)展的道路上再上新臺(tái)階。

建行私人銀行踐行ESG可持續(xù)發(fā)展

建行私人銀行通過(guò)有效傳導(dǎo)正確社會(huì)價(jià)值觀,踐行ESG可持續(xù)發(fā)展,積極引導(dǎo)家族財(cái)富向上向善,私人銀行以創(chuàng)新金融服務(wù)實(shí)現(xiàn)客戶家族財(cái)富和精神財(cái)富的接續(xù)傳承。開(kāi)展“金智惠民”賦能培訓(xùn),融智服務(wù)企業(yè)主、新一代等客群客戶,進(jìn)一步深化品牌信任。

探索推進(jìn)家族公益慈善服務(wù)落地,充分發(fā)揮“慈善+金融”作用,協(xié)同建行子公司及集團(tuán)外優(yōu)質(zhì)第三方打造建行、愛(ài)心客戶(企業(yè))、政府、公益機(jī)構(gòu)的金融公益生態(tài)圈。

近年來(lái),累計(jì)發(fā)行愛(ài)心理財(cái)系列產(chǎn)品20多期、規(guī)模近百億,預(yù)計(jì)捐贈(zèng)金額近800萬(wàn)元;發(fā)行慈善集合信托、創(chuàng)新慈善信托顧問(wèn)服務(wù),籌款近2300萬(wàn)元、幫助185名貧困兒童移植人工耳蝸。為陜西安康、吉林延邊山區(qū)村民提供免費(fèi)體檢、免費(fèi)白內(nèi)障手術(shù)、醫(yī)療一體箱捐贈(zèng)等健康扶貧;在陜西、云南搭建教育扶貧公益慈善平臺(tái),試點(diǎn)“善行公益”DAF(Donor Advised Fund,捐贈(zèng)者建議基金)慈善平臺(tái),向捐贈(zèng)者提供投資方式、資助項(xiàng)目、受益對(duì)象等慈善落地建議權(quán)。

私人銀行發(fā)展速度極快

私人銀行服務(wù)往往結(jié)合了信托、投資、銀行、稅務(wù)咨詢等多種金融服務(wù)。該種服務(wù)的年均利潤(rùn)率可達(dá)到35%,遠(yuǎn)高于其他金融服務(wù)。私人銀行服務(wù)的內(nèi)容非常廣泛,資產(chǎn)管理服務(wù)、保險(xiǎn)服務(wù)、信托服務(wù)、稅務(wù)咨詢和規(guī)劃、遺產(chǎn)咨詢和規(guī)劃、房地產(chǎn)咨詢等。每位客戶都有專門(mén)的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì),包括會(huì)計(jì)師、律師、理財(cái)和保險(xiǎn)顧問(wèn)等。

一般來(lái)說(shuō),私人銀行為客戶配備一對(duì)一的專職客戶經(jīng)理,每個(gè)客戶經(jīng)理身后都有一個(gè)投資團(tuán)隊(duì)做服務(wù)支持;通過(guò)一個(gè)客戶經(jīng)理,客戶可以打理分布在貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、基金市場(chǎng)和房地產(chǎn)、大宗商品和私人股本等各類金融資產(chǎn)。

數(shù)據(jù)顯示,2020年,中國(guó)高凈值人群數(shù)量達(dá)到262萬(wàn)人,私人銀行增加了約65萬(wàn)人,年均復(fù)合增長(zhǎng)率由2016-2018年的12%升至2018-2020年的15%。這主要源于資本市場(chǎng)過(guò)去兩年的快速升值,一二線城市房地產(chǎn)市場(chǎng)的持續(xù)回暖,境內(nèi)外IPO加速下新富人群的不斷涌現(xiàn)。從財(cái)富規(guī)??矗?020年中國(guó)高凈值人群共持有84萬(wàn)億元人民幣的可投資資產(chǎn),年均復(fù)合增速為17%。

私人銀行業(yè)務(wù)所面臨的市場(chǎng)環(huán)境、客戶群體都發(fā)生了顯著的變化。2020年,我國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模達(dá)241萬(wàn)億元,私人銀行可投資資產(chǎn)在1000萬(wàn)元以上的中國(guó)高凈值人群數(shù)量達(dá)262萬(wàn)人。在宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)向好的前提下,中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)也迎來(lái)穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢(shì)。預(yù)計(jì)到2021年底,中國(guó)高凈值人群數(shù)量將接近300萬(wàn)人,可投資資產(chǎn)總規(guī)模將突破90萬(wàn)億元。

私人銀行、財(cái)富管理業(yè)務(wù)已成為上市銀行的投資主線之一。這是銀行此前發(fā)力零售業(yè)務(wù)之后的必然發(fā)展方向。而私行業(yè)務(wù)將成為帶動(dòng)銀行體系內(nèi)零售、對(duì)公等業(yè)務(wù)的發(fā)展的“引擎”業(yè)務(wù)。

在宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)向好的前提下,中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)也迎來(lái)穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢(shì)。預(yù)計(jì)到2021年底,中國(guó)高凈值人群數(shù)量預(yù)計(jì)接近300萬(wàn)人,可投資資產(chǎn)總規(guī)模將突破90萬(wàn)億。

想要了解更多行業(yè)詳情分析,可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2021-2026年中國(guó)私人銀行行業(yè)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析及發(fā)展規(guī)模預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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