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2022中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)前景潛力及發(fā)展趨勢(shì)

  • 2022年1月7日 HuangJiang來源:新浪 1123 72
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近年來,大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等新技術(shù)方興未艾,數(shù)字化轉(zhuǎn)型席卷整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)。在全球保險(xiǎn)科技公司的融資交易活動(dòng)中,提高保險(xiǎn)分銷效率依舊是業(yè)內(nèi)優(yōu)先關(guān)注的主要事項(xiàng)。報(bào)告顯示,2021年第二季度,有55%的交易流向了專注于分銷的初創(chuàng)企業(yè),而在此期間進(jìn)行大型融資的15

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)是連接保險(xiǎn)公司和廣大投保人的橋梁和紐帶,是保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)社會(huì)的窗口,保險(xiǎn)業(yè)越發(fā)達(dá),保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)越重要,擁有發(fā)達(dá)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)是保險(xiǎn)業(yè)走向成熟的標(biāo)志。在保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)達(dá)國(guó)家,保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)部有明確的產(chǎn)業(yè)分工。核保核賠、資產(chǎn)負(fù)債管理、資金運(yùn)用等核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)由保險(xiǎn)公司承擔(dān),產(chǎn)品銷售、售后服務(wù)主要由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司完成,保險(xiǎn)賠案中的查勘、估損及理算則由保險(xiǎn)公估公司處理。

我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)起步較晚,但發(fā)展迅速,市場(chǎng)潛力巨大。近年來,保險(xiǎn)公司和中介機(jī)構(gòu)充分利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、數(shù)字技術(shù)等手段革新銷售模式,通過發(fā)展專屬代理公司、網(wǎng)絡(luò)銷售、電話銷售、交叉銷售等多元銷售渠道,促進(jìn)保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)升級(jí),實(shí)現(xiàn)專業(yè)化經(jīng)營(yíng),促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。

2022中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)前景潛力及發(fā)展趨勢(shì)分析

近年來,大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等新技術(shù)方興未艾,數(shù)字化轉(zhuǎn)型席卷整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)。在全球保險(xiǎn)科技公司的融資交易活動(dòng)中,提高保險(xiǎn)分銷效率依舊是業(yè)內(nèi)優(yōu)先關(guān)注的主要事項(xiàng)。報(bào)告顯示,2021年第二季度,有55%的交易流向了專注于分銷的初創(chuàng)企業(yè),而在此期間進(jìn)行大型融資的15家保險(xiǎn)科技公司中有10家專注于采用不同方法改善保險(xiǎn)銷售效率。

根據(jù)中研普華出版的《2022-2027年中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示:

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是保險(xiǎn)市場(chǎng)的重要組成部分,隨著我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的逐步發(fā)展和日趨成熟,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的發(fā)展對(duì)推動(dòng)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)與國(guó)際接軌有著十分重要的意義。

2021年1-10月,我國(guó)累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3.91萬億元,同比增長(zhǎng)3.2%;提供保險(xiǎn)金額9411.43萬億元,同比增長(zhǎng)29.26%;各項(xiàng)賠款與給付支出1.27萬億元,同比增長(zhǎng)16.52%。

在2020年的疫情之年保費(fèi)增速降至個(gè)位數(shù)后,2021年的人身險(xiǎn)保險(xiǎn)業(yè)沒有迎來預(yù)期中的反彈,反而陷入低谷。

2021年1-10月,人身險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入為2.77萬億元,同比下滑約1.6%。壽險(xiǎn)公司保費(fèi)收入中有大量往年保單的續(xù)期,新單業(yè)務(wù)情況更能直觀反映當(dāng)下。

僅從上市險(xiǎn)企披露的情況看,今年上半年,中國(guó)人壽、平安壽險(xiǎn)、中國(guó)太保壽險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、人保壽險(xiǎn)上半年新業(yè)務(wù)價(jià)值整體下滑15.5%,各家降幅從9%到25%不等。頭部險(xiǎn)企尚如此,非上市的中小險(xiǎn)企業(yè)績(jī)大多更為慘淡。

中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)數(shù)字化案例分析

近日,由《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》主辦的以“‘?dāng)?shù)·智’雙引擎 驅(qū)動(dòng)新發(fā)展 ”為主題的2021中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型峰會(huì)在廣東佛山舉行。大會(huì)發(fā)布了“2021中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例征集”評(píng)選結(jié)果。水滴公司(NYSE:WDH)旗下水滴保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)榮獲“年度數(shù)字化營(yíng)銷卓越案例”。

水滴保是水滴公司2017年5月推出的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)平臺(tái),運(yùn)營(yíng)主體為水滴保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司。公司一直以“用互聯(lián)網(wǎng)科技助推廣大人民群眾有??舍t(yī),保障億萬家庭”為使命,致力于用科技助推普惠保險(xiǎn),提供更多高性價(jià)比的產(chǎn)品和極致的服務(wù)體驗(yàn)。截至2021年9月,水滴保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)累計(jì)保險(xiǎn)用戶數(shù)1.087億。

目前,我國(guó)商業(yè)健康險(xiǎn)的覆蓋率仍有很大提升空間,如何觸達(dá)更多潛在客戶,將最合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦給客戶,用數(shù)字化來提高銷售效率,是解決保險(xiǎn)銷售成本過高的關(guān)鍵所在。在保險(xiǎn)線上化營(yíng)銷方向上的科技投入,直接影響到保單的成交率以及險(xiǎn)企的成本和效率。

欲了解保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展詳細(xì)分析,可點(diǎn)擊中研普華《2022-2027年中國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)報(bào)告》。研究報(bào)告以行業(yè)為研究對(duì)象,并基于行業(yè)的現(xiàn)狀,行業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù),行業(yè)供需現(xiàn)狀,業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局,重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析,行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析,市場(chǎng)集中度等現(xiàn)實(shí)指標(biāo),分析預(yù)測(cè)行業(yè)的發(fā)展前景和投資價(jià)值。

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