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《2022-2026年中國私人銀行行業(yè)市場經(jīng)營分析及發(fā)展規(guī)模預(yù)測報告》由中研普華私人銀行行業(yè)分析專家領(lǐng)銜撰寫，主要分析了私人銀行行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景，同時對私人銀行行業(yè)的未來發(fā)展做出科學(xué)的趨勢預(yù)測和專業(yè)的私人銀行行業(yè)數(shù)據(jù)分析，幫助客戶評估私人銀行行業(yè)投資價值。
本報告所有內(nèi)容受法律保護。國家統(tǒng)計局授予中研普華公司，中華人民共和國涉外調(diào)查許可證：國統(tǒng)涉外證字第1226號。
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第一章 私人銀行服務(wù)相關(guān)概述????? 1
第一節(jié) 私人銀行服務(wù)? 1
一、私人銀行服務(wù)界定?????? 1
二、私人銀行服務(wù)對象?????? 1
三、私人銀行與零售銀行及貴賓理財業(yè)務(wù)的區(qū)別??? 1
1、入場門檻? 1
2、服務(wù)理念? 2
3、服務(wù)場所? 2
4、服務(wù)模式? 2
5、產(chǎn)品設(shè)計? 2
6、服務(wù)內(nèi)容? 3
7、服務(wù)范圍? 3
8、服務(wù)人員? 3
9、業(yè)務(wù)風(fēng)險? 3
10、盈利模式?????? 3
第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)呈現(xiàn)新亮點???? 4
一、客戶門檻高??? 4
二、服務(wù)內(nèi)容廣??? 4
三、業(yè)務(wù)保密性強?????? 4
四、操作獨立性高?????? 5
五、品牌效應(yīng)大??? 5
六、業(yè)務(wù)利潤高??? 5
第三節(jié) 私人銀行的產(chǎn)品和服務(wù)? 6
一、傳統(tǒng)的零售銀行業(yè)務(wù)??? 6
二、資產(chǎn)管理服務(wù)（又稱投資管理服務(wù)）?????? 6
三、保險規(guī)劃服務(wù)?????? 7
四、稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)?????? 7
五、信托服務(wù)?????? 7
六、環(huán)球財富保障計劃?????? 8
七、家庭傳承服務(wù)?????? 8
八、遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)?????? 9
九、收藏及藝術(shù)品投資咨詢服務(wù)?????? 9
十、其它服務(wù)?????? 9
第二章 2019-2021年中國私人銀行運行環(huán)境分析??? 1
第一節(jié) 2019-2021年中國宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析 1
一、gdp發(fā)展現(xiàn)狀????? 1
二、規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r?????? 3
三、制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)??? 4
四、非制造業(yè)商務(wù)活動指數(shù)?????? 5
五、消費品市場??? 6
六、民間固定資產(chǎn)投資?????? 8
七、全國固定資產(chǎn)投資?????? 8
八、房地產(chǎn)開發(fā)和銷售情況?????? 9
九、cpi 12
十、進出口??? 12
第二節(jié) 2019-2021年中國私人銀行服務(wù)潛在客戶 13
一、私人銀行服務(wù)潛在客戶規(guī)模?????? 13
二、潛在客戶組成結(jié)構(gòu)?????? 15
第三節(jié) 2019-2021年中國私人銀行服務(wù)政策環(huán)境分析 16
一、政策限制差異化??? 16
二、中國私人銀行面臨政策瓶頸?????? 16
三、私人銀行監(jiān)管政策還處空白?????? 16
四、交通銀行擴大私人銀行服務(wù)范圍政策出臺?????? 19
第四節(jié) 2019-2021年外資銀行國內(nèi)對中國銀行的影響 20
一、外資銀行在華規(guī)模及概況??? 20
二、外資銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略?????? 23
三、外資私人銀行競爭優(yōu)勢?????? 26
四、影響分析?????? 27
第三章 2019-2021年全球私人銀行業(yè)務(wù)運行狀況分析??? 29
第一節(jié) 2019-2021年全球私人銀行業(yè)務(wù)運行情況分析 29
一、私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模及成長性?????? 29
二、私人銀行服務(wù)獲利性??? 31
三、投資策略偏向積極?????? 31
四、國際活躍銀行地位突出?????? 32
五、私人銀行中心東移?????? 34
六、普遍看好亞洲市場?????? 35
第二節(jié) 2019-2021年全球私人銀行機構(gòu)類型 35
一、全能銀行?????? 35
二、投資銀行?????? 38
三、家族管家?????? 42
四、獨立財務(wù)顧問?????? 42
五、各類其他機構(gòu)?????? 43
第三節(jié) 2019-2021年全球主要私人銀行企業(yè)品牌運行分析 43
一、全球私人銀行排名?????? 43
二、美洲私人銀行品牌?????? 44
三、歐洲私人銀行品牌?????? 45
第四節(jié) 2022-2026年全球私人銀行業(yè)趨勢分析???? 46
第四章 2019-2021年世界私人銀行業(yè)部分國家及地區(qū)運行分析?? 48
第一節(jié) 瑞士? 48
一、瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展概述??? 48
二、瑞士私人銀行業(yè)的發(fā)展特點與成功要素??? 49
三、私人銀行之間不斷興起并購潮??? 52
四、東歐成瑞士私人銀行業(yè)務(wù)開拓新市場?????? 52
五、瑞士私人銀行保密制度面臨壓力?????? 53
第二節(jié) 新加坡???? 53
一、新加坡私人銀行業(yè)發(fā)展概述?????? 53
二、新加坡稅收政策鼓勵私人銀行發(fā)展??? 55
三、新加坡打造亞洲財富管理中心策略分析??? 56
1、瞄準(zhǔn)亞洲富人? 56
2、多年籌謀助崛起???? 57
3、區(qū)域化模式更受寵? 59
4、并購潮還將繼續(xù)???? 60
四、新加坡私人銀行面臨人才短缺問題??? 61
第三節(jié) 美國? 61
一、美國財富管理狀況概述?????? 61
1、財富管理行業(yè)定義? 61
2、美國財富管理行業(yè)規(guī)模及變化趨勢???? 62
3、美國財富管理者???? 63
4、美國財富特點? 64
二、美國私人銀行發(fā)展?fàn)顩r分析?????? 65
三、美國銀行超越瑞銀成世界最大私人銀行集團??? 66
第四節(jié) 中國香港? 66
一、香港私人銀行的運作情況??? 66
二、香港私人銀行業(yè)發(fā)展的成功經(jīng)驗?????? 66
三、香港私人銀行業(yè)發(fā)展前景探析??? 73
四、香港發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)需要加強的工作??? 73
第五章 2019-2021年中國私人銀行運行新形勢透析 75
第一節(jié) 2019-2021年中國財富狀況綜述 75
一、中國財富市場運行簡況?????? 75
二、中國富豪人數(shù)上升至全球第二??? 76
三、中國內(nèi)地私人財富市場狀況分析?????? 78
四、中國財富區(qū)域分布由集中趨向分散??? 79
第二節(jié) 2019-2021年中國私人銀行運行新格局透析???? 81
一、私人銀行已成我國銀行業(yè)務(wù)拓展新方向??? 81
二、我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展特征淺析?????? 82
三、我國商業(yè)銀行加大私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展力度?????? 83
四、國內(nèi)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)開辦情況?????? 84
五、我國商業(yè)銀行開辦私人銀行業(yè)務(wù)的環(huán)境分析??? 84
六、我國私人銀行業(yè)發(fā)展尚任重道遠(yuǎn)?????? 85
1、相關(guān)制度環(huán)境有待進一步完善???? 85
2、組織模式對業(yè)務(wù)發(fā)展形成一定制約???? 86
3、特色化產(chǎn)品創(chuàng)新的能力有待提高? 86
4、人才隊伍建設(shè)面臨挑戰(zhàn)? 86
七、私人銀行與投資銀行的資源整合分析?????? 87
第三節(jié) 2019-2021年中國私人銀行發(fā)展?fàn)顩r 90
一、我國私人銀行業(yè)發(fā)展情況??? 90
1、跨越式發(fā)展態(tài)勢???? 90
2、私人銀行服務(wù)理念的初步成熟???? 93
3、高凈值客戶對私人銀行的理解深刻???? 94
4、私人銀行業(yè)務(wù)推動融資規(guī)模? 101
二、內(nèi)地私人銀行業(yè)務(wù)投資情況分析?????? 106
三、私人銀行向藝術(shù)品投資領(lǐng)域發(fā)力?????? 109
第四節(jié) 2019-2021年中國私人銀行客戶分析 115
一、中國富裕人口特征?????? 115
二、私人銀行瞄準(zhǔn)三大經(jīng)濟帶客戶??? 117
1、財富管理中心直達(dá)私人銀行? 117
2、三大經(jīng)濟區(qū)是重點目標(biāo)? 117
3、向“管家式”服務(wù)發(fā)展? 118
三、金融危機下私人銀行客戶形態(tài)和需求分析?????? 118
1、回流中資行是大趨勢???? 118
2、特色服務(wù)成最大賣點???? 118
3、外資行防守反擊???? 118
四、四類私人銀行客戶投資策略?????? 120
第五節(jié) 2019-2021年中國部分地區(qū)私人銀行的發(fā)展???? 120
一、寧波市中外資銀行高端理財服務(wù)競爭激烈?????? 120
二、江蘇私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展迅速?????? 123
三、武漢私人銀行業(yè)務(wù)市場分析?????? 124
四、西安私人銀行為客戶打造頂級服務(wù)??? 125
第六章 我國私人銀行行業(yè)整體運行指標(biāo)分析??? 127
第一節(jié) 2019-2021年中國私人銀行行業(yè)總體規(guī)模分析 127
一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構(gòu)分析?????? 127
二、人員規(guī)模狀況分析?????? 127
三、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析?????? 129
四、行業(yè)市場規(guī)模分析?????? 130
第二節(jié) 2019-2021年中國私人銀行行業(yè)財務(wù)指標(biāo)總體分析 130
一、行業(yè)盈利能力分析?????? 130
二、行業(yè)償債能力分析?????? 131
三、行業(yè)營運能力分析?????? 131
1、我國私人銀行行業(yè)資本充足率???? 131
2、我國私人銀行行業(yè)流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率???? 131
四、行業(yè)發(fā)展能力分析?????? 132
1、我國私人銀行行業(yè)營業(yè)總收入同比增長???? 132
2、我國私人銀行行業(yè)扣非凈利潤滾動環(huán)比增長???? 132
3、我國私人銀行行業(yè)歸屬凈利潤滾動環(huán)比增長???? 132
4、我國私人銀行行業(yè)產(chǎn)權(quán)比率? 132
第七章 2022-2026年我國私人銀行市場供需形勢分析??? 134
第一節(jié) 我國私人銀行市場供需分析? 134
一、2019-2021年我國私人銀行行業(yè)供給情況?????? 134
二、2019-2021年我國私人銀行行業(yè)需求情況?????? 138
1、私人銀行行業(yè)需求市場? 138
2、私人銀行行業(yè)客戶結(jié)構(gòu)? 139
3、私人銀行行業(yè)需求的地區(qū)差異???? 141
三、2019-2021年我國私人銀行行業(yè)供需平衡分析?????? 141
第二節(jié) 私人銀行產(chǎn)品市場應(yīng)用及需求預(yù)測???? 142
一、私人銀行產(chǎn)品應(yīng)用市場總體需求分析?????? 142
1、私人銀行產(chǎn)品應(yīng)用市場需求特征? 142
2、私人銀行產(chǎn)品應(yīng)用市場需求總規(guī)模???? 143
二、2022-2026年私人銀行行業(yè)領(lǐng)域需求量預(yù)測?? 144
1、2022-2026年私人銀行行業(yè)領(lǐng)域需求產(chǎn)品（服務(wù)）功能預(yù)測 144
2、2022-2026年私人銀行行業(yè)領(lǐng)域需求產(chǎn)品（服務(wù)）市場格局預(yù)測 146
三、重點行業(yè)私人銀行產(chǎn)品（服務(wù)）需求分析預(yù)測?????? 147
第八章 2019-2021年中國私人銀行市場競爭分析??? 149
第一節(jié) 2019-2021年中國私人銀行競爭局勢分析 149
一、私人銀行業(yè)務(wù)成市場競爭焦點??? 149
二、中外私人銀行業(yè)務(wù)競爭加劇?????? 149
三、中外資私人銀行競爭形勢分析??? 150
1、中外資私人銀行競爭形勢???? 150
2、中國私人銀行競爭策略? 150
第二節(jié) 2019-2021年中國商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)的swot分析?????? 152
一、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的劣勢??? 152
二、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)勢??? 152
三、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的機遇??? 152
四、我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)??? 153
第九章 2019-2021年私人銀行經(jīng)營形勢分析???? 155
第一節(jié) 建設(shè)銀行? 155
一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 155
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標(biāo)?????? 157
三、企業(yè)盈利能力分析?????? 158
四、企業(yè)償債能力分析?????? 158
五、企業(yè)成長能力分析?????? 159
第二節(jié) 匯豐銀行? 160
一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 160
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標(biāo)?????? 162
三、企業(yè)盈利能力分析?????? 163
四、企業(yè)償債能力分析?????? 164
五、企業(yè)成長能力分析?????? 164
第三節(jié) 招商銀行? 165
一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 165
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標(biāo)?????? 166
三、企業(yè)盈利能力分析?????? 167
四、企業(yè)償債能力分析?????? 167
五、企業(yè)成長能力分析?????? 169
第四節(jié) 中國銀行? 170
一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 170
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標(biāo)?????? 170
三、企業(yè)盈利能力分析?????? 171
四、企業(yè)償債能力分析?????? 178
五、企業(yè)成長能力分析?????? 179
第五節(jié) 工商銀行? 180
一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 180
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標(biāo)?????? 181
三、企業(yè)盈利能力分析?????? 182
四、企業(yè)償債能力分析?????? 182
五、企業(yè)成長能力分析?????? 183
第六節(jié) 平安銀行? 183
一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 183
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標(biāo)?????? 184
三、企業(yè)盈利能力分析?????? 187
四、企業(yè)償債能力分析?????? 187
五、企業(yè)成長能力分析?????? 188
第七節(jié) 中國光大銀行? 189
一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 189
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標(biāo)?????? 189
三、企業(yè)盈利能力分析?????? 192
四、企業(yè)償債能力分析?????? 193
五、企業(yè)成長能力分析?????? 193
第八節(jié) 民生銀行? 194
一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 194
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標(biāo)?????? 194
三、企業(yè)盈利能力分析?????? 195
四、企業(yè)償債能力分析?????? 195
五、企業(yè)成長能力分析?????? 195
第十章 2022-2026年中國私人銀行業(yè)務(wù)前景預(yù)測分析??? 197
第一節(jié) 2022-2026年中國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展核心分析 197
一、客戶群判定??? 197
1、傳統(tǒng)的高凈值個人和家庭???? 197
2、企業(yè)家／中產(chǎn)階級? 197
3、專業(yè)技術(shù)人員和管理人員???? 197
4、娛樂界人士和藝術(shù)家???? 198
5、專業(yè)運動員???? 198
6、家族管理人???? 198
7、中介機構(gòu)和外部資產(chǎn)管理公司???? 198
二、主項目定位??? 198
1、現(xiàn)金管理? 198
2、經(jīng)紀(jì)和信托服務(wù)???? 199
3、投資管理? 199
4、個人信貸? 199
5、業(yè)務(wù)融資? 200
6、個性化服務(wù)???? 200
三、價值鏈方式??? 201
1、產(chǎn)品為準(zhǔn)，客戶細(xì)分，提供最佳服務(wù)? 201
2、是以私人客戶為中心???? 201
四、信息化建設(shè)??? 202
第二節(jié) 2022-2026年中資私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展思路 203
一、快速私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域?????? 203
1、加強私人銀行業(yè)務(wù)管理? 203
2、加強私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品的研究和開發(fā)? 204
3、大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)? 204
二、組織機構(gòu)獨立化??? 205
三、系統(tǒng)開發(fā)?????? 206
四、產(chǎn)品設(shè)計針對性??? 207
五、業(yè)務(wù)專家專業(yè)性??? 208
第三節(jié) 2022-2026年中小銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)分析 209
一、發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)可行性??? 209
二、中小銀行需要發(fā)展私人業(yè)務(wù)?????? 212
三、中小銀行私人業(yè)務(wù)的策略??? 213
第十一章 2022-2026年私人銀行行業(yè)投資價值評估分析?????? 218
第一節(jié) 私人銀行行業(yè)投資特性分析? 218
一、私人銀行行業(yè)進入壁壘分析?????? 218
二、私人銀行行業(yè)盈利因素分析?????? 219
三、私人銀行行業(yè)盈利模式分析?????? 219
1、手續(xù)費or管理費??? 219
2、“平臺收費”盈利模式?? 222
第二節(jié) 2022-2026年私人銀行行業(yè)發(fā)展的影響因素???? 223
一、我國私人銀行外部環(huán)境因素分析?????? 223
1、認(rèn)識不足? 223
2、組織體系不合理???? 224
3、私人銀行家嚴(yán)重短缺???? 224
4、人才因素和分業(yè)經(jīng)營體制限制???? 224
5、營銷難以突破? 225
二、觀念因素?????? 225
三、我國私人銀行受制度與法律外部因素影響?????? 226
1、外匯管制嚴(yán)格? 226
2、現(xiàn)行稅收制度抑制了私人銀行業(yè)務(wù)需求???? 226
3、制度規(guī)范與法律保障的缺失? 226
四、促進因素?????? 226
第三節(jié) 2022-2026年私人銀行行業(yè)投資價值評估分析 231
一、行業(yè)投資效益分析?????? 231
1、行業(yè)投資收益率比較及分析? 231
2、行業(yè)投資效益評估? 231
二、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的空白點分析?????? 231
三、投資回報率比較高的投資方向??? 232
四、新進入者應(yīng)注意的障礙因素?????? 233
第十二章 2019-2021年中國私人銀行業(yè)務(wù)存在問題與策略?? 235
第一節(jié) 2019-2021年中國私人銀行業(yè)務(wù)核心問題分析 235
一、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展模式模糊?????? 235
二、分業(yè)經(jīng)營所帶來的業(yè)務(wù)限制?????? 235
三、外匯管制仍然比較嚴(yán)格?????? 236
四、缺乏有效的產(chǎn)品和營銷服務(wù)體系?????? 236
五、風(fēng)險控制和監(jiān)管有待加強??? 236
六、從業(yè)人員素質(zhì)有待提高?????? 237
第二節(jié) 2019-2021年中國發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)對策建議 237
一、要轉(zhuǎn)變經(jīng)營發(fā)展理念??? 237
二、要有明確的市場發(fā)展戰(zhàn)略??? 237
三、要構(gòu)建高效的信息管理系統(tǒng)?????? 238
四、要注重業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的研發(fā)??? 238
五、要培養(yǎng)和引進專業(yè)人才隊伍?????? 238
第三節(jié) 2019-2021年中國私人銀行業(yè)務(wù)面臨主要風(fēng)險 239
一、聲譽風(fēng)險?????? 239
二、信用風(fēng)險?????? 240
三、市場風(fēng)險?????? 241
四、操作風(fēng)險?????? 242
五、流動性風(fēng)險??? 243
六、法律風(fēng)險?????? 243
第四節(jié) 2019-2021年中國業(yè)務(wù)風(fēng)險防范的必要性和策略???? 245
一、加強私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范的必要性?????? 245
二、私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范策略?????? 245
1、完善私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理內(nèi)部架構(gòu)和職責(zé)分工???? 245
2、充分了解客戶，防范法律風(fēng)險???? 246
3、建立風(fēng)險限額管理制度? 246
4、完善各種支持系統(tǒng)建設(shè)? 247
第十三章 2022-2026年中國私人銀行業(yè)的發(fā)展機遇及趨勢分析?? 248
第一節(jié) 2022-2026年中國私人銀行的發(fā)展機遇???? 248
一、國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的主要機遇??? 248
二、人口老齡化給中國私人銀行業(yè)發(fā)展帶來的機會?????? 249
三、金融危機下我國本土私人銀行的機會分析?????? 251
四、我國私人銀行面臨政策良機?????? 253
第二節(jié) 2022-2026年中國私人銀行前景趨勢分析 254
一、我國私人銀行業(yè)的市場潛力分析?????? 254
二、國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢??? 256
1、產(chǎn)品和服務(wù)多樣化? 256
2、業(yè)務(wù)模式跨越式發(fā)展???? 256
3、管理財富模式和理念發(fā)展???? 257
第十四章 2022-2026年中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略選擇?????? 258
第一節(jié) 新興市場與成熟市場私人銀行業(yè)務(wù)的比較? 258
一、目標(biāo)客戶?????? 258
二、產(chǎn)品與服務(wù)??? 258
三、管理模式?????? 259
第二節(jié) 銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的條件與限制? 260
一、品牌競爭力??? 260
二、創(chuàng)新研發(fā)能力?????? 260
三、服務(wù)水平?????? 260
四、政策支持?????? 261
五、法律支撐?????? 261
六、上游產(chǎn)業(yè)鏈支持??? 262
第三節(jié) 國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略選擇? 262
一、進入戰(zhàn)略?????? 262
二、發(fā)展戰(zhàn)略?????? 262
第十五章 研究結(jié)論及投資建議????? 268
第一節(jié) 私人銀行行業(yè)研究結(jié)論及建議???? 268
第二節(jié) 私人銀行子行業(yè)研究結(jié)論及建議? 271
一、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展面臨一系列挑戰(zhàn)??? 271
二、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展方向?????? 273
三、私人銀行業(yè)務(wù)將以客戶為中心系統(tǒng)性推進?????? 277
1、加強客戶細(xì)分，提高私人銀行服務(wù)的針對性和有效性???? 277
2、深入挖掘客戶需求，積極擴大客戶錢包份額???? 277
3、以部門聯(lián)動為平臺，凸顯商業(yè)銀行整體優(yōu)勢???? 278
4、以資源整合和流程再造推動私人銀行發(fā)展? 278
第三節(jié) 私人銀行行業(yè)投資建議? 278
一、行業(yè)發(fā)展策略建議?????? 278
二、行業(yè)投資方向建議?????? 283
三、行業(yè)投資方式建議?????? 283
圖表目錄
圖表：2020-2021年上半年民間固定資產(chǎn)投資?????? 8
圖表：全國房地產(chǎn)投資增速?????? 9
圖表：新加坡私人銀行與客戶關(guān)系圖?????? 54
圖表：針對不同投資者的資產(chǎn)管理服務(wù)??? 62
圖表：美國凈資產(chǎn)超過100萬美元的家庭數(shù)量?????? 62
圖表：美國100萬美元以上高凈值人群的資產(chǎn)總和?????? 63
圖表：針對不同投資者人群的美國的財富管理公司?????? 64
圖表：全球財富金字塔結(jié)構(gòu)圖??? 77
圖表：2020年高凈值人士對私人銀行的了解度???? 95
圖表：世界著名銀行藝術(shù)品投資情況?????? 111
圖表：2020年中國富裕人口區(qū)域分布???? 115
圖表：2020年中國富裕人口年齡分布???? 116
圖表：2020年中國富裕人口教育水平???? 116
圖表：2019-2021年中國私人銀行數(shù)量統(tǒng)計（單位：個）?? 127
圖表：2019-2021年中國私人銀行人員規(guī)模統(tǒng)計（單位：萬人）?????? 127
圖表：2019-2021年中國私人銀行資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計（單位：萬億元）?? 129
圖表：2019-2021年中國私人銀行管理財富規(guī)模統(tǒng)計（單位：萬億元）?? 130
圖表：2020年中國私人銀行行業(yè)凈利潤? 130
圖表：2020年中國私人銀行行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比率???? 131
圖表：2020年中國私人銀行行業(yè)資本充足率? 131
圖表：2020年中國私人銀行行業(yè)不良貸款撥備覆蓋率? 131
圖表：2020年中國私人銀行行業(yè)營業(yè)總收入同比增長? 132
圖表：2019-2021年中國私人銀行行業(yè)扣非凈利潤滾動環(huán)比增長?????? 132
圖表：2019-2021年中國私人銀行行業(yè)歸屬凈利潤滾動環(huán)比增長?????? 132
圖表：2019-2021年中國私人銀行行業(yè)產(chǎn)權(quán)比率?? 132
圖表：2018-2020年中國建設(shè)銀行主要經(jīng)濟指標(biāo)?? 157
圖表：2018-2020年中國建設(shè)銀行盈利能力指標(biāo)?? 158
圖表：2018-2020年中國建設(shè)銀行償債能力指標(biāo)?? 158
圖表：2018-2020年中國建設(shè)銀行營業(yè)利潤相關(guān)指標(biāo)?? 159
圖表：2018-2020年匯豐銀行主要經(jīng)濟指標(biāo)?? 162
圖表：2018-2020年度匯豐銀行盈利能力指標(biāo)?????? 163
圖表：2018-2020年度匯豐銀行信貸風(fēng)險指標(biāo)?????? 164
圖表：2018-2020年度匯豐銀行相關(guān)指標(biāo)變動?????? 164
圖表：2018-2020年招商銀行基本股票收益指標(biāo)?? 166
圖表：2018-2020年招商銀行盈利能力指標(biāo)?? 167
圖表：2018-2020年招商銀行償債能力指標(biāo)?? 167
圖表：2018-2020年招商銀行運營能力指標(biāo)?? 168
圖表：2018-2020年招商銀行成長能力指標(biāo)分析?? 169
圖表：2018-2020年中國銀行主要經(jīng)濟指標(biāo)構(gòu)成?? 171
圖表：2018-2020年中國銀行盈利能力指標(biāo)?? 171
圖表：2018-2020年中國銀行償債能力指標(biāo)?? 178
圖表：2018-2020年中國銀行成長能力指標(biāo)?? 179
圖表：2018-2020年中國工商銀行股票基本指標(biāo)?? 181
圖表：2018-2020年中國工商銀行盈利能力指標(biāo)?? 182
圖表：2018-2020年中國工商銀行償債能力指標(biāo)?? 182
圖表：2018-2020年中國工商銀行成長能力指標(biāo)?? 183
圖表：2018-2020年平安銀行盈利能力指標(biāo)?? 187
圖表：2018-2020年平安銀行償債能力分析?? 187
圖表：2018-2020年平安銀行成長能力指標(biāo)?? 188
圖表：2018-2020年光大銀行盈利能力指標(biāo)?? 192
圖表：2018-2020年光大銀行償債能力指標(biāo)?? 193
圖表：2018-2020年中國光大銀行成長能力指標(biāo)?? 193
圖表：2018-2020年民生銀行盈利能力指標(biāo)?? 195
圖表：2018-2020年民生銀行償債能力指標(biāo)?? 195
圖表：2018-2020年中國民生銀行成長能力指標(biāo)?? 195
圖表：美國私人銀行的證券手續(xù)費??? 220
圖表：西歐私人銀行的管理費??? 221
私人銀行是指商業(yè)銀行與特定客戶在充分溝通協(xié)商的基礎(chǔ)上，簽訂有關(guān)投資和資產(chǎn)管理合同，客戶全權(quán)委托商業(yè)銀行按照合同約定的投資計劃、投資范圍和投資方式，代理客戶進行有關(guān)投資和資產(chǎn)管理操作的綜合委托投資服務(wù)。
私人銀行，是一種向富裕人士及其家庭提供個性化、專業(yè)化、高質(zhì)量和私密性極強的以財富管理為核心的一籃子高層次的金融服務(wù)。它并不限于為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括替客戶進行財富管理，利用信托、保險、基金等一切金融工具維護客戶資產(chǎn)在收益、風(fēng)險和流動性之間的平穩(wěn)，同時也包括與財富管理有關(guān)的一系列法律、財務(wù)、稅務(wù)、財產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)咨詢服務(wù)。
中資私人銀行的資產(chǎn)管理規(guī)模（Asset Under Management, AUM）從2019年的14.13萬億元，增至2020年的17.26萬億元，增長率達(dá)22.09%。私人銀行客戶數(shù)從2019年的103.14萬人，增至2020年的125.34萬人，增長率達(dá)21.53%。57.03%的私人銀行客戶為實業(yè)企業(yè)家，14.71%為金融投資者，二代繼承人占8.87%，企業(yè)高管占18.60%。實業(yè)企業(yè)家占整體高凈值客群的比例較2020年的73.33%明顯降低。以企業(yè)高管、專業(yè)人士為代表的高工薪人群占比較2020年的8.20%顯著增加。
從國內(nèi)銀行業(yè)私人銀行發(fā)展實踐看，良好的私人銀行組織設(shè)計至少是私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展初期取得良好成效的重要決定因素之一。當(dāng)前國內(nèi)私人銀行組織設(shè)計以大零售模式為主，這種模式能夠充分利用分支行網(wǎng)絡(luò)和客戶基礎(chǔ)夯實的優(yōu)勢，能夠與各自的服務(wù)模式充分融合起來。在國內(nèi)私人銀行業(yè)初期實踐中，采取大零售模式的私人銀行表現(xiàn)出較為強勁的發(fā)展勢頭，但該模式本身也有缺陷。
本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報紙雜志的基礎(chǔ)信息等公布和提供的大量資料和數(shù)據(jù)，客觀、多角度地對中國私人銀行市場進行了分析研究。報告在總結(jié)中國私人銀行行業(yè)發(fā)展歷程的基礎(chǔ)上，結(jié)合新時期的各方面因素，對中國私人銀行行業(yè)的發(fā)展趨勢給予了細(xì)致和審慎的預(yù)測論證。報告資料詳實，圖表豐富，既有深入的分析，又有直觀的比較，為私人銀行企業(yè)在激烈的市場競爭中洞察先機，能準(zhǔn)確及時的針對自身環(huán)境調(diào)整經(jīng)營策略。
♦ 項目有多大市場規(guī)模？發(fā)展前景如何？值不值得投資？
♦ 市場細(xì)分和企業(yè)定位是否準(zhǔn)確？主要客戶群在哪里？營銷手段有哪些？
♦ 您與競爭對手企業(yè)的差距在哪里？競爭對手的戰(zhàn)略意圖在哪里？
♦ 保持領(lǐng)先或者超越對手的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)有哪些？會有哪些優(yōu)劣勢和挑戰(zhàn)？
♦ 行業(yè)的最新變化有哪些？市場有哪些新的發(fā)展機遇與投資機會？
♦ 行業(yè)發(fā)展大趨勢是什么？您應(yīng)該如何把握大趨勢并從中獲得商業(yè)利潤？
♦ 行業(yè)內(nèi)的成功案例、準(zhǔn)入門檻、發(fā)展瓶頸、贏利模式、退出機制......
♦ 理由1：商業(yè)戰(zhàn)場上的失敗可以原諒，但是遭到競爭對手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業(yè)經(jīng)常困于競爭對手的市場策略而毫無還手之力，那么您需要比您企業(yè)的競爭對手知道得更多，請馬上訂購。
♦ 理由2：如果您的企業(yè)一直期望在新的季度里使企業(yè)利潤倍增，獲得更好的業(yè)績表現(xiàn)，您需要借助行業(yè)專家智囊團的智慧和建議，那么您不可不訂。
♦ 理由3：如果您的企業(yè)準(zhǔn)備投資于某項新業(yè)務(wù)，需要周祥的商業(yè)計劃資料及發(fā)展規(guī)劃的策略建議，同時也不想為此付出大量的資源及調(diào)研時間，那么您非訂不可。
♦ 理由4：如果您的企業(yè)缺乏多年業(yè)內(nèi)資深經(jīng)驗培養(yǎng)的行業(yè)洞察力，長期性、系統(tǒng)性的行業(yè)關(guān)鍵數(shù)據(jù)支持，而無法準(zhǔn)確把握市場，搶占最新商機的戰(zhàn)略制高點，那么請把這一切交給我們。
權(quán)威數(shù)據(jù)來源：國家統(tǒng)計局、國家發(fā)改委、工信部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國家信息中心、國家稅務(wù)總局、國家工商總局、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家圖書館、全國200多個行業(yè)協(xié)會、行業(yè)研究所、海內(nèi)外上萬種專業(yè)刊物。
中研普華自主研發(fā)數(shù)據(jù)庫：中研普華細(xì)分行業(yè)數(shù)據(jù)庫、中研普華上市公司數(shù)據(jù)庫、中研普華非上市企業(yè)數(shù)據(jù)庫、宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)庫、區(qū)域經(jīng)濟數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品產(chǎn)銷數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品進出口數(shù)據(jù)庫。
國際知名研究機構(gòu)或商用數(shù)據(jù)庫：如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。
一手調(diào)研數(shù)據(jù)：遍布全國31個省市及香港的專家顧問網(wǎng)絡(luò)，涉及政府統(tǒng)計部門、統(tǒng)計機構(gòu)、生產(chǎn)廠商、地方主管部門、行業(yè)協(xié)會等。在中國，中研普華集團擁有最大的數(shù)據(jù)搜集網(wǎng)絡(luò)，在研究項目最多的一線城市設(shè)立了全資分公司或辦事處，并在超過50多個城市建立了操作地，資料搜集的工作已覆蓋全球220個地區(qū)。
步驟1：設(shè)立研究小組，確定研究內(nèi)容
針對目標(biāo)，設(shè)立由產(chǎn)業(yè)市場研究專家、行業(yè)資深專家、戰(zhàn)略咨詢師和相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)會協(xié)作專家組成項目研究小組，碩士以上學(xué)歷研究員擔(dān)任小組成員，共同確定該產(chǎn)業(yè)市場研究內(nèi)容。
步驟2：市場調(diào)查，獲取第一手資料
♦ 訪問有關(guān)政府主管部門、相關(guān)行業(yè)協(xié)會、公司銷售人員與技術(shù)人員等；
♦ 實地調(diào)查各大廠家、運營商、經(jīng)銷商與最終用戶。
步驟3：中研普華充分收集利用以下信息資源
♦ 報紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達(dá)1500多種)；
♦ 國內(nèi)、國際行業(yè)協(xié)會出版物；
♦ 各種會議資料；
♦ 中國及外國政府出版物(統(tǒng)計數(shù)字、年鑒、計劃等)；
♦ 專業(yè)數(shù)據(jù)庫(中研普華建立了3000多個細(xì)分行業(yè)的數(shù)據(jù)庫，規(guī)模最全)；
♦ 企業(yè)內(nèi)部刊物與宣傳資料。
步驟4：核實來自各種信息源的信息
♦ 各種信息源之間相互核實；
♦ 同相關(guān)產(chǎn)業(yè)專家與銷售人員核實；
♦ 同有關(guān)政府主管部門核實。
步驟5：進行數(shù)據(jù)建模、市場分析并起草初步研究報告
步驟6：核實檢查初步研究報告
與有關(guān)政府部門、行業(yè)協(xié)會專家及生產(chǎn)廠家的銷售人員核實初步研究結(jié)果。專家訪談、企業(yè)家審閱并提出修改意見與建議。
步驟7：撰寫完成最終研究報告
該研究小組將來自各方的意見、建議及評價加以總結(jié)與提煉，分析師系統(tǒng)分析并撰寫最終報告（對行業(yè)盈利點、增長點、機會點、預(yù)警點等進行系統(tǒng)分析并完成報告）。
步驟8：提供完善的售后服務(wù)
對用戶提出有關(guān)該報告的各種問題給予明確解答，并為用戶就有關(guān)該行業(yè)的各種專題進行深入調(diào)查和項目咨詢。
中研普華集團是中國成立時間最長，擁有研究人員數(shù)量最多，規(guī)模最大，綜合實力最強的咨詢研究機構(gòu)之一。中研普華始終堅持研究的獨立性和公正性，其研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀點廣泛被電視媒體、報刊雜志及企業(yè)采用。同時，中研普華的研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀點也大量被國家政府部門及商業(yè)門戶網(wǎng)站轉(zhuǎn)載，如中央電視臺、鳳凰衛(wèi)視、深圳衛(wèi)視、新浪財經(jīng)、中國經(jīng)濟信息網(wǎng)、商務(wù)部、國資委、發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心(國研網(wǎng))等。
專項市場研究 產(chǎn)品營銷研究 品牌調(diào)查研究 廣告媒介研究 渠道商圈研究 滿意度研究 神秘顧客調(diào)查 消費者研究 重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域 調(diào)查執(zhí)行技術(shù) 公司實力鑒證 關(guān)于中研普華 中研普華優(yōu)勢 服務(wù)流程管理
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中研普華擁有20年的產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、企業(yè)IPO上市咨詢、行業(yè)調(diào)研、細(xì)分市場研究及募投項目運作經(jīng)驗，業(yè)務(wù)覆蓋全球。
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資深的專家顧問。專家團隊來自于國家級科研院所、著名大學(xué)教授、以及具備成功經(jīng)驗的企業(yè)家，擁有強大的專業(yè)能力。
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