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中研普華產(chǎn)業(yè)研究院研究報(bào)告

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  • 2017-2022年民營銀行行業(yè)供需預(yù)測及投資潛力研究報(bào)告
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2017-2022年民營銀行行業(yè)供需預(yù)測及投資潛力研究報(bào)告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

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《2017-2022年民營銀行行業(yè)供需預(yù)測及投資潛力研究報(bào)告》由中研普華民營銀行行業(yè)分析專家領(lǐng)銜撰寫,主要分析了民營銀行行業(yè)的市場規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景,同時(shí)對(duì)民營銀行行業(yè)的未來發(fā)展做出科學(xué)的趨勢預(yù)測和專業(yè)的民營銀行行業(yè)數(shù)據(jù)分析,幫助客戶評(píng)估民營銀行行業(yè)投資價(jià)值。

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  1. ?

    第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視

    第一章 民營銀行行業(yè)發(fā)展綜述????? 1

    第一節(jié) 民營銀行基本介紹? 1

    一、民營銀行的概念界定??? 1

    二、民營銀行的理論基礎(chǔ)??? 2

    三、民營銀行的設(shè)計(jì)形式??? 4

    四、民營銀行的重要特征??? 5

    第二節(jié) 民營銀行的優(yōu)勢分析???? 6

    一、產(chǎn)權(quán)清晰?????? 6

    二、委托-代理的治理結(jié)構(gòu)? 6

    三、經(jīng)營與激勵(lì)機(jī)制靈活??? 7

    四、商業(yè)化服務(wù)理念??? 7

    五、信息和成本優(yōu)勢??? 7

    第三節(jié) 民營銀行與相關(guān)金融概念的比較辨析? 8

    一、民營銀行與民間金融的區(qū)別?????? 8

    二、民營銀行與社區(qū)銀行的區(qū)別?????? 9

    三、民營銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別?????? 11

    四、民營銀行與私人的銀行的區(qū)別??? 13

    五、民營銀行與私人銀行的區(qū)別?????? 13

    第二章 國際民營銀行發(fā)展模式及經(jīng)驗(yàn)借鑒 15

    第一節(jié) 國際民營銀行發(fā)展綜述? 15

    一、各國銀行業(yè)民營化程度?????? 15

    二、國際民營銀行發(fā)展特征?????? 17

    第二節(jié) 國外民營銀行典型模式-增量模式 18

    第三節(jié) 國外民營銀行典型模式-存量模式 24

    第四節(jié) 國外民營銀行公司治理模式分析? 28

    一、德國的內(nèi)部監(jiān)管型治理模式?????? 28

    二、美國的市場主導(dǎo)型治理模式?????? 29

    三、兩種模式的比較與評(píng)價(jià)?????? 31

    四、對(duì)中國的借鑒與啟示??? 32

    第五節(jié) 國際民營銀行發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)及啟示? 34

    一、國外民營銀行模式選擇啟示?????? 34

    二、國外民營銀行失敗教訓(xùn)?????? 36

    第三章 民營銀行行業(yè)市場環(huán)境及影響分析(PEST)????? 38

    第一節(jié) 中國金融行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析? 38

    一、中國GDP增長情況分析???? 38

    二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢分析?????? 39

    三、社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析?????? 40

    四、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額?????? 41

    五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析?????? 43

    六、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析?????? 43

    七、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展形勢分析?????? 44

    八、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)形勢較好?????? 45

    九、M2再創(chuàng)新低,房地產(chǎn)貸款增速回落? 45

    十、國家外匯儲(chǔ)備持續(xù)回升?????? 48

    第二節(jié) 中國金融發(fā)展政策環(huán)境分析? 48

    第三節(jié) 中國銀行業(yè)發(fā)展政策熱點(diǎn)???? 56

    一、《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見》? 56

    二、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)利率市場化改革的通知》???? 60

    三、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》????? 61

    1、資本工具合格標(biāo)準(zhǔn)? 104

    2、表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重? 108

    四、《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見》???? 112

    五、《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》???? 117

    六、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行債券承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》???? 122

    七、《關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》? 124

    八、《商業(yè)銀行公司治理指引》? 129

    九、《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》???? 154

    十、《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》?????? 156

    1、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法的說明? 174

    2、關(guān)于流動(dòng)性覆蓋率的說明???? 178

    3、關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測參考指標(biāo)的說明? 192

    4、關(guān)于外資銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)指標(biāo)的說明? 195

    第二部分 行業(yè)深度分析

    第四章 中國銀行業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢分析 197

    第一節(jié) 中國銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析???? 197

    一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模??? 197

    二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模??? 198

    三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況??? 198

    四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況??? 199

    五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析??? 200

    第二節(jié) 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模? 200

    一、資產(chǎn)增長情況?????? 200

    二、負(fù)債增長情況?????? 201

    第三節(jié) 中國商業(yè)銀行收入利潤分析? 201

    一、商業(yè)銀行收入支出分析?????? 201

    1、凈利息收入???? 201

    2、非利息收入???? 203

    3、營業(yè)支出? 203

    二、商業(yè)銀行盈利能力分析?????? 204

    1、平均資產(chǎn)利潤率???? 204

    2、平均資本利潤率???? 204

    3、成本收入比???? 205

    4、凈息差???? 205

    第四節(jié) 中國商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)情況? 205

    一、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)?????? 205

    二、流動(dòng)性指標(biāo)??? 207

    三、資本充足指標(biāo)?????? 208

    第五章 2014-2016年中國民營銀行發(fā)展分析???? 209

    第一節(jié) 中國民營銀行總體概況? 209

    一、中國民營銀行發(fā)展進(jìn)程?????? 209

    二、中國民營銀行基本狀況?????? 212

    三、民營銀行申辦動(dòng)機(jī)分析?????? 213

    四、農(nóng)村民營銀行尚待啟動(dòng)?????? 215

    五、民營銀行發(fā)展方向分析?????? 216

    第二節(jié) 2014-2016年中國民營銀行發(fā)展現(xiàn)狀 218

    一、民營銀行試點(diǎn)狀況分析?????? 218

    二、民營銀行試點(diǎn)主要特點(diǎn)?????? 218

    三、民營銀行經(jīng)營模式分析?????? 219

    四、試點(diǎn)民營銀行運(yùn)營現(xiàn)狀?????? 220

    五、民營銀行申辦態(tài)勢分析?????? 220

    第三節(jié) 民營銀行開閘的關(guān)注熱點(diǎn)分析???? 221

    一、開閘影響?????? 221

    二、制度選擇?????? 222

    三、創(chuàng)建模式?????? 223

    四、績效和社會(huì)責(zé)任??? 224

    五、未來戰(zhàn)略?????? 224

    第四節(jié) 民營銀行市場競爭態(tài)勢分析? 226

    一、民營銀行面臨的競爭環(huán)境??? 226

    二、申辦民營銀行的三大陣營??? 226

    三、上市公司涌現(xiàn)民營銀行申辦潮??? 228

    四、民營銀行與傳統(tǒng)銀行的博弈?????? 229

    五、民營銀行的差異化競爭路徑?????? 229

    第五節(jié) 民營銀行發(fā)展的問題分析???? 231

    一、發(fā)展民營銀行的現(xiàn)實(shí)問題??? 231

    二、民營銀行的投資經(jīng)營阻礙??? 232

    三、民營銀行面臨的主要考驗(yàn)??? 233

    四、民營銀行發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)??? 234

    第六節(jié) 民營銀行發(fā)展的對(duì)策探討???? 235

    一、民營銀行的發(fā)展環(huán)境構(gòu)建??? 235

    二、民營銀行的發(fā)展路徑原則??? 236

    三、民營銀行準(zhǔn)入與退出機(jī)制的構(gòu)建?????? 237

    四、促進(jìn)民營銀行發(fā)展的政策建議??? 239

    五、實(shí)現(xiàn)民營銀行健康發(fā)展的對(duì)策??? 241

    六、試點(diǎn)民營銀行成功的路徑??? 242

    第六章 中國產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展分析????? 244

    第一節(jié) 國外產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展分析? 244

    一、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀?????? 244

    二、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展趨勢?????? 245

    三、給我國產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展帶來的啟示?????? 245

    第二節(jié) 國內(nèi)產(chǎn)業(yè)銀行分析? 247

    一、產(chǎn)業(yè)銀行的意義??? 247

    二、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展現(xiàn)狀?????? 248

    三、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展源頭?????? 249

    四、產(chǎn)業(yè)銀行發(fā)展趨勢?????? 249

    第三部分 市場全景調(diào)研

    第七章 中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法??? 250

    第一節(jié) 總則? 250

    第二節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立? 250

    一、法人機(jī)構(gòu)設(shè)立?????? 250

    二、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立?????? 256

    三、投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)?????? 260

    四、投資設(shè)立、參股、收購境外機(jī)構(gòu)?????? 261

    第三節(jié) 機(jī)構(gòu)變更? 262

    一、法人機(jī)構(gòu)變更?????? 262

    二、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更?????? 266

    三、境外機(jī)構(gòu)變更?????? 268

    第四節(jié) 機(jī)構(gòu)終止? 268

    一、法人機(jī)構(gòu)終止?????? 268

    二、分支機(jī)構(gòu)終止?????? 269

    第五節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種???? 270

    一、開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種??? 270

    二、募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具??? 271

    三、開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)?????? 271

    四、開辦信用卡業(yè)務(wù)??? 273

    五、開辦離岸銀行業(yè)務(wù)?????? 275

    六、申請(qǐng)開辦其他業(yè)務(wù)?????? 276

    第六節(jié) 董事和高級(jí)管理人員任職資格許可???? 277

    一、任職資格條件?????? 277

    二、任職資格許可程序?????? 283

    第八章 民營銀行申請(qǐng)籌辦情況????? 287

    第一節(jié) 民營銀行名稱核準(zhǔn)情況? 287

    一、民營銀行名稱核準(zhǔn)名單?????? 287

    二、民營銀行申辦動(dòng)機(jī)分析?????? 287

    第二節(jié) 民企參與設(shè)立民營銀行的方向???? 287

    一、互聯(lián)網(wǎng)金融??? 287

    二、供應(yīng)鏈金融??? 291

    三、小微金融?????? 294

    第三節(jié) 民營銀行申辦主體分析? 297

    一、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)??? 297

    1、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營銀行情況???? 297

    2、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營銀行優(yōu)勢???? 297

    (1)渠道優(yōu)勢???? 297

    (2)信息優(yōu)勢???? 297

    (3)客戶優(yōu)勢???? 297

    (4)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢???? 298

    (5)技術(shù)優(yōu)勢???? 298

    二、企業(yè)集團(tuán)?????? 298

    三、區(qū)域性組織??? 299

    第四節(jié) 企業(yè)申辦民營銀行進(jìn)展分析? 299

    第四部分 競爭格局分析

    第九章 中國民營銀行領(lǐng)先企業(yè)分析???? 301

    第一節(jié) 上海華瑞銀行股份有限公司? 301

    一、企業(yè)總體概況?????? 301

    二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 301

    三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析?????? 302

    四、企業(yè)經(jīng)營效益分析?????? 303

    五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 304

    第二節(jié) 天津金城銀行股份有限公司? 304

    一、企業(yè)總體概況?????? 304

    二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 306

    三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析?????? 306

    四、企業(yè)經(jīng)營效益分析?????? 309

    五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 311

    第三節(jié) 深圳前海微眾銀行股份有限公司? 312

    一、企業(yè)總體概況?????? 312

    二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 312

    三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析?????? 312

    四、企業(yè)經(jīng)營效益分析?????? 313

    五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 315

    第四節(jié) 溫州民商銀行股份有限公司? 316

    一、企業(yè)總體概況?????? 316

    二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 317

    三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析?????? 317

    四、企業(yè)經(jīng)營效益分析?????? 318

    五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 319

    第五節(jié) 浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司? 322

    一、企業(yè)總體概況?????? 322

    二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 323

    三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析?????? 323

    四、企業(yè)經(jīng)營效益分析?????? 324

    五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 325

    第六節(jié) 武漢眾邦銀行股份有限公司? 326

    一、企業(yè)總體概況?????? 326

    二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 327

    三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析?????? 327

    四、企業(yè)經(jīng)營效益分析?????? 328

    五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 328

    第七節(jié) 江蘇蘇寧銀行股份有限公司? 333

    一、企業(yè)總體概況?????? 333

    二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 333

    三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析?????? 333

    四、企業(yè)經(jīng)營效益分析?????? 333

    五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 334

    第八節(jié) 山東威海藍(lán)海銀行股份有限公司? 334

    一、企業(yè)總體概況?????? 334

    二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 334

    三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析?????? 335

    四、企業(yè)經(jīng)營效益分析?????? 335

    五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 335

    第九節(jié) 吉林億聯(lián)銀行股份有限公司? 336

    一、企業(yè)總體概況?????? 336

    二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 336

    三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析?????? 337

    四、企業(yè)經(jīng)營效益分析?????? 338

    五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 338

    第十節(jié) 北京中關(guān)村銀行股份有限公司???? 339

    一、企業(yè)總體概況?????? 339

    二、企業(yè)商業(yè)模式和品牌定位分析??? 339

    三、企業(yè)競爭優(yōu)勢分析?????? 339

    四、企業(yè)經(jīng)營效益分析?????? 340

    五、企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析?????? 340

    第十章 2014-2016年中國民營銀行的競爭對(duì)手分析 342

    第一節(jié) 國有商業(yè)銀行? 342

    一、目標(biāo)客戶?????? 342

    二、運(yùn)營現(xiàn)狀?????? 343

    三、收入結(jié)構(gòu)?????? 346

    四、盈利能力?????? 347

    五、競爭力分析??? 349

    第二節(jié) 股份制銀行???? 353

    一、目標(biāo)客戶?????? 353

    二、運(yùn)營現(xiàn)狀?????? 356

    三、收入結(jié)構(gòu)?????? 357

    四、盈利能力?????? 358

    五、競爭力分析??? 359

    第三節(jié) 城市商業(yè)銀行? 360

    一、目標(biāo)客戶?????? 360

    二、運(yùn)營現(xiàn)狀?????? 361

    三、收入結(jié)構(gòu)?????? 362

    四、盈利能力?????? 363

    五、競爭力分析??? 365

    第四節(jié) 農(nóng)村商業(yè)銀行? 370

    一、目標(biāo)客戶?????? 370

    二、運(yùn)營現(xiàn)狀?????? 370

    三、收入結(jié)構(gòu)?????? 371

    四、盈利能力?????? 372

    五、競爭力分析??? 373

    第五節(jié) 農(nóng)村信用合作社???? 373

    一、目標(biāo)客戶?????? 373

    二、運(yùn)營現(xiàn)狀?????? 373

    三、收入結(jié)構(gòu)?????? 376

    四、盈利能力?????? 377

    五、競爭力分析??? 377

    第六節(jié) 小額貸款公司? 377

    一、目標(biāo)客戶?????? 377

    二、運(yùn)營現(xiàn)狀?????? 377

    三、收入結(jié)構(gòu)?????? 378

    四、盈利能力?????? 379

    五、競爭力分析??? 380

    第五部分 發(fā)展前景展望

    第十一章 中國民營銀行潛在問題及挑戰(zhàn)剖析??? 381

    第一節(jié) 民營銀行存在的問題分析???? 381

    一、宏觀層面?????? 381

    二、微觀層面?????? 382

    (一)銀行治理方面??? 382

    (二)銀行經(jīng)營方面??? 383

    第二節(jié) 民營銀行關(guān)聯(lián)交易分析? 385

    一、關(guān)聯(lián)交易概念?????? 385

    二、民營銀行關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部誘因?????? 388

    三、民營銀行關(guān)聯(lián)交易外部誘因?????? 389

    四、民營銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)性與危害性??? 391

    (一)關(guān)聯(lián)交易與非公平關(guān)聯(lián)交易??? 391

    (二)非公平關(guān)聯(lián)交易經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)性??? 392

    (三)非公平關(guān)聯(lián)交易對(duì)股東危害??? 392

    五、民營銀行關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)行法律體系?????? 393

    (一)《公司法》? 393

    (二)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易辦法》? 395

    (三)其他規(guī)范性文件?????? 396

    六、民營銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制存在的不足??? 398

    (一)改善銀行治理規(guī)定過于簡單??? 398

    (二)獨(dú)立董事認(rèn)可制度水土不服??? 398

    (三)關(guān)聯(lián)貨款數(shù)額控制有待改進(jìn)??? 398

    (四)對(duì)股東的法律責(zé)任規(guī)定過輕??? 399

    七、民營銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制的完善??? 399

    (一)增強(qiáng)銀行內(nèi)部治理規(guī)定可操作性??? 399

    (二)加強(qiáng)對(duì)民營銀行獨(dú)立董事的監(jiān)管??? 399

    (三)應(yīng)對(duì)關(guān)聯(lián)貸款限制采取雙重標(biāo)準(zhǔn)??? 400

    (四)加重股東的法律責(zé)任?????? 400

    第三節(jié) 民營資本進(jìn)入銀行的挑戰(zhàn)分析???? 400

    一、爭奪存款市場信譽(yù)的挑戰(zhàn)??? 400

    二、單一服務(wù)功能有限的挑戰(zhàn)??? 400

    三、股權(quán)與真實(shí)控制權(quán)的挑戰(zhàn)??? 401

    四、銀行業(yè)人才的挑戰(zhàn)和競爭??? 401

    五、民營銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制挑戰(zhàn)??? 401

    第六部分 發(fā)展戰(zhàn)略研究

    第十二章 民營銀行發(fā)展模式分析? 402

    第一節(jié) 民營銀行可能的監(jiān)管政策???? 402

    一、國外對(duì)“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行的監(jiān)管?????? 402

    二、我國對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管框架和重點(diǎn)?????? 403

    三、不同類型銀行監(jiān)管政策差異分析?????? 405

    (一)業(yè)務(wù)定位??? 405

    (二)持股比例??? 409

    (三)風(fēng)險(xiǎn)控制??? 412

    (四)信息披露??? 415

    四、監(jiān)管部門對(duì)民營銀行監(jiān)管政策猜想??? 420

    (一)發(fā)起人承諾風(fēng)險(xiǎn)兜底?????? 420

    (二)設(shè)置更高的準(zhǔn)入門檻?????? 421

    (三)單一股東持股比例限制??? 423

    (四)民營銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)限制??? 424

    (五)沿用現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)??? 425

    (六)按時(shí)做好信息披露工作??? 427

    (七)規(guī)范民營銀行退出政策??? 429

    第二節(jié) 民營銀行可能的組織形式???? 429

    一、國外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行組織形式?????? 429

    二、我國對(duì)民營銀行可能的組織形式?????? 430

    第三節(jié) 民營銀行可能的業(yè)務(wù)模式???? 431

    一、國外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行業(yè)務(wù)類型?????? 431

    二、國外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行風(fēng)險(xiǎn)管理?????? 432

    三、專業(yè)化特色化小型銀行更受歡迎?????? 433

    四、小微企業(yè)貸款可能成為業(yè)務(wù)重點(diǎn)?????? 434

    五、產(chǎn)業(yè)銀行或能成為民營銀行發(fā)展方向?????? 435

    六、互聯(lián)網(wǎng)銀行或成為民營銀行重要方向?????? 435

    第四節(jié) 民營銀行定位分析? 436

    圖表目錄

    圖表:公營銀行民營化股權(quán)比率及民營化時(shí)間(%)? 22

    圖表:新設(shè)銀行的主導(dǎo)企業(yè)集團(tuán)與有關(guān)資料??? 23

    圖表:匈牙利解決銀行業(yè)危機(jī)的方案?????? 25

    圖表:匈牙利銀行重組計(jì)劃的財(cái)政成本總成本?????? 26

    圖表:民營資產(chǎn)在銀行資產(chǎn)中所占比重(2000年)?? 35

    圖表:2008-2017年2季度我國季度GDP增長率 38

    圖表:2010-2017年2季度我國三次產(chǎn)業(yè)增加值季度增長率?????? 39

    圖表:2010-2017年6月我國工業(yè)增加值走勢圖?? 40

    圖表:2010-2017年6月固定資產(chǎn)投資增速走勢圖?????? 41

    圖表:2014-2017年6月我國各地區(qū)城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資累計(jì)同比增長率?? 41

    圖表:2010-2017年6月我國社會(huì)消費(fèi)品零售總額走勢圖?? 42

    圖表:2010-2017年6月我國社會(huì)消費(fèi)品零售總額構(gòu)成走勢圖?? 42

    圖表:2010-2017年6月我國CPI、PPI運(yùn)行趨勢 43

    圖表:2010年-2017年6月企業(yè)商品價(jià)格指數(shù)走勢(去年同期為100)?? 44

    圖表:2010-2017年6月進(jìn)出口走勢圖?? 45

    圖表:2014-2017年6月我國貨幣供應(yīng)量?????? 46

    圖表:2010-2017年6月我國存貸款同比增速走勢圖(單位:億元%)??? 47

    圖表:2009-2017年6月我國月度新增貸款量(單位:億元)?? 47

    圖表:2008-2017年2季度我國外匯儲(chǔ)備?????? 48

    圖表:2015—2016年主要經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)增速??? 49

    圖表:2016年原油和大宗商品價(jià)格走勢? 50

    圖表:2016年主要經(jīng)濟(jì)體股票指數(shù)漲幅走勢? 51

    圖表:2016年主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體10年期國債收益率走勢?????? 52

    圖表:2016年主要貨幣匯率走勢???? 53

    圖表:表內(nèi)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重表?????? 108

    圖表:表外項(xiàng)目信用轉(zhuǎn)換系數(shù)表?????? 110

    圖表:貨款對(duì)付模式下交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)提比例?????? 111

    圖表:合格信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具的種類?????? 112

    圖表:零售存款項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)的折算率?????? 184

    圖表:無抵(質(zhì))押批發(fā)融資項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)折算率??? 185

    圖表:抵(質(zhì))押融資項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)折算率?????? 187

    圖表:其他項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)折算率??? 187

    圖表:抵(質(zhì))押借貸與對(duì)應(yīng)的折算率??? 190

    圖表:來自不同交易對(duì)手的其他現(xiàn)金流入與對(duì)應(yīng)的折算率??? 190

    圖表:其他項(xiàng)目與對(duì)應(yīng)的折算率?????? 190

    圖表:2017年1月-7月銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)與負(fù)債規(guī)模(單位:億元,%)? 197

    圖表:2011-2016年我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外本外幣資產(chǎn)總額及增長率?????? 197

    圖表:2011-2016年我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)外本外幣負(fù)債總額及增長率?????? 198

    圖表:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存貸款余額及貸存比(2003—2015年) 199

    圖表:2017年第一、第二季度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款指標(biāo)分析???? 199

    圖表:2017年第一、第二季度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析???? 200

    圖表:2013-2016年我國商業(yè)銀行資產(chǎn)總額及增長率?? 200

    圖表:2013-2016年我國商業(yè)銀行負(fù)債總額及增長率?? 201

    圖表:2013-2016年我國商業(yè)銀行凈利潤及增長率?????? 202

    圖表:2015-2016年上市商業(yè)銀行利息凈收入增幅?????? 202

    圖表:2016年上市商業(yè)銀行利息收入結(jié)構(gòu)分析???? 203

    圖表:2016年上市商業(yè)銀行利息支出結(jié)構(gòu)分析???? 203

    圖表:2013-2016年我國商業(yè)銀行平均凈資產(chǎn)利潤率?? 204

    圖表:2013-2016年我國商業(yè)銀行平均凈資本利潤率?? 204

    圖表:2015-2016年我國商業(yè)銀行成本收入比?????? 205

    圖表:2015-2016年我國商業(yè)銀行凈息差?????? 205

    圖表:2012-2016年我國商業(yè)銀行不良貸款余額?? 206

    圖表:2012-2016年我國商業(yè)銀行不良貸款率?????? 206

    圖表:2012-2016年我國商業(yè)銀行貸款撥備率?????? 207

    圖表:2012-2016年我國商業(yè)銀行撥備覆蓋率?????? 207

    圖表:2012-2016年我國商業(yè)銀行流動(dòng)性比例?????? 208

    圖表:2016年全國銀行間同業(yè)拆借市場月加權(quán)平均利率???? 208

    圖表:民營銀行批籌和開業(yè)情況?????? 212

    圖表:已開業(yè)和批籌的民營銀行地區(qū)分布?????? 213

    圖表:我國三種市場監(jiān)管指標(biāo)規(guī)定:?????? 238

    圖表:資本充足率分級(jí)?????? 238

    圖表:樂天組織架構(gòu)??? 288

    圖表:樂天銀行信用卡購物交易額(2006-2014)?????? 289

    圖表:2014年來自外部客戶收入分類占比情況???? 289

    圖表:樂天銀行前身EBANKCORPORATION發(fā)展歷程 290

    圖表:樂天銀行業(yè)務(wù)??? 291

    圖表:協(xié)同效應(yīng)示意??? 291

    圖表:商票保貼業(yè)務(wù)圖示??? 292

    圖表:深圳發(fā)展銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)發(fā)展沿革?????? 293

    圖表:2014-2016年上海華瑞銀行股份有限公司主要會(huì)計(jì)指標(biāo)分析(單位:人民幣千元)?? 303

    圖表:2014-2016年上海華瑞銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析(單位:%)??? 304

    圖表:2015-2016年天津金城銀行股份有限公司主要會(huì)計(jì)指標(biāo)分析(單位:人民幣千元)?? 310

    圖表:2015-2016年天津金城銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分析(單位:%)??? 311

    圖表:2014-2016年前海微眾銀行主要會(huì)計(jì)指標(biāo)分析(單位:人民幣元)?????? 314

    圖表:2014-2016年天津金城銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo)分?????? 315

    圖表:2015-2016年溫州民商銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和指標(biāo)(單位:人民幣萬元)319

    圖表:2017年第一、二季度商業(yè)銀行主要指標(biāo)???? 346

    圖表:2017年1-7月大型商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)管指標(biāo)? 346

    圖表:五大國有商業(yè)銀行2012年至2016年存款付息率????? 348

    圖表:五大國有商業(yè)銀行2012年至2016年凈利息收益率? 348

    圖表:2016年國有大型商業(yè)銀行凈利潤增長率排名???? 349

    圖表:2017年1-7月股份制銀行資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)管指標(biāo)????? 357

    圖表:2016年末各類銀行平均凈利潤增長率? 358

    圖表:2016年股份制商業(yè)銀行凈利潤增長率排名? 359

    圖表:2017年1-7月城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)管指標(biāo)? 362

    圖表:2016年末各類銀行平均凈息差???? 364

    圖表:2016年末各類銀行不良貸款率???? 364

    圖表:2016年城市商業(yè)銀行凈利潤增長率前十五名排名???? 365

    圖表:2016年部分 上市銀行收入結(jié)構(gòu)??? 372

    圖表:2016年末各類銀行平均凈利潤增長率? 372

    圖表:2016年小貸公司凈利息收入(單位:萬元)???? 379

    圖表:2016年小貸公司凈利潤(單位:萬元)???? 380

  2. 銀行業(yè),在我國是指中國人民銀行,監(jiān)管機(jī)構(gòu),自律組織,以及在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

      2017 年上半年金融機(jī)構(gòu)人民幣存款新增額減少。2017 年上半年末,金融機(jī)構(gòu)人民幣存款余額達(dá)到159.7 萬億元人民幣,按年增長9.2%。不過,新增人民幣存款額為9.1 萬億元人民幣,按年少增1.5 萬億元人民幣。其中,住戶存款、非金融企業(yè)存款、財(cái)政性存款及非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款分別新增3.9 萬億元人民幣、1.5 萬億元人民幣、4,164 億元人民幣及1.0 萬億元人民幣。新增存款的減少主要是受非金融企業(yè)和政府存款的拖累,以上兩項(xiàng)上半年分別少增2.1萬億元人民幣及2.6 萬億元人民幣。各類融資渠道的監(jiān)管不斷收緊,限制了企業(yè)的存款增長,這將為一些中小型銀行的資金來源帶來壓力,同時(shí)也將增強(qiáng)它們對(duì)于同業(yè)拆借的依賴。

      2017 年上半年, 投放于實(shí)體經(jīng)濟(jì)的社會(huì)融資額按年增長11.2 萬億元人民幣,增速達(dá)到14.5%。在融資結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化,及監(jiān)管嚴(yán)控表外融資擴(kuò)張的背景下,社會(huì)融資需求逐漸回歸到表內(nèi)信貸上。

      早在首批民營銀行試點(diǎn)獲批前,各界已經(jīng)對(duì)其寄予厚望。幾乎所有人的共識(shí)是,鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入銀行業(yè),設(shè)立中小型民營銀行,有利于改善中國銀行體系的內(nèi)部結(jié)構(gòu)。一方面,民營銀行天然具有貼近“小微”的特色,依靠股東所積累的行業(yè)經(jīng)營背景,這類機(jī)構(gòu)在成立之初起就擁有更為多元化、貼合度更高的客戶資源;另一方面,民營銀行的建立還可形成“鯰魚效應(yīng)”,將倒逼傳統(tǒng)銀行對(duì)業(yè)務(wù)及運(yùn)營模式進(jìn)行革新。

      事實(shí)證明,民營銀行在推進(jìn)過程中遇到的阻力大于預(yù)期。微眾銀行率先開業(yè)后至今接近兩年,首批5家民營銀行仍在小心探索適合自身特色的發(fā)展路徑,盡管已推出了個(gè)別具有亮點(diǎn)的產(chǎn)品業(yè)務(wù),但無論是規(guī)模還是影響力,與大中型商業(yè)銀行間存在較大差距,傳統(tǒng)銀行的競爭優(yōu)勢并未被撼動(dòng)。

      本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫,在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上,主要依據(jù)了國家統(tǒng)計(jì)局、國家工信部、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心、銀監(jiān)會(huì)、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關(guān)報(bào)刊雜志以及專業(yè)研究機(jī)構(gòu)公布和提供的大量資料,對(duì)我國民營銀行行業(yè)及相關(guān)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、上下游行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、市場供需形勢等進(jìn)行了分析,并重點(diǎn)分析了我國民營銀行行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和特點(diǎn),以及中國民營銀行行業(yè)將面臨的挑戰(zhàn)、企業(yè)的發(fā)展策略等。報(bào)告還對(duì)全球民營銀行行業(yè)發(fā)展態(tài)勢作了詳細(xì)分析,并對(duì)民營銀行行業(yè)進(jìn)行了趨向研判,是民營銀行經(jīng)營企業(yè),科研、投資機(jī)構(gòu)等單位準(zhǔn)確了解目前民營銀行行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài),把握企業(yè)定位和發(fā)展方向不可多得的精品。

  3. 中研普華集團(tuán)的研究報(bào)告著重幫助客戶解決以下問題:

    ♦ 項(xiàng)目有多大市場規(guī)模?發(fā)展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場細(xì)分和企業(yè)定位是否準(zhǔn)確?主要客戶群在哪里?營銷手段有哪些?

    ♦ 您與競爭對(duì)手企業(yè)的差距在哪里?競爭對(duì)手的戰(zhàn)略意圖在哪里?

    ♦ 保持領(lǐng)先或者超越對(duì)手的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)有哪些?會(huì)有哪些優(yōu)劣勢和挑戰(zhàn)?

    ♦ 行業(yè)的最新變化有哪些?市場有哪些新的發(fā)展機(jī)遇與投資機(jī)會(huì)?

    ♦ 行業(yè)發(fā)展大趨勢是什么?您應(yīng)該如何把握大趨勢并從中獲得商業(yè)利潤?

    ♦ 行業(yè)內(nèi)的成功案例、準(zhǔn)入門檻、發(fā)展瓶頸、贏利模式、退出機(jī)制......

    為什么要立即訂購行業(yè)研究報(bào)告的四大理由:

    ♦ 理由1:商業(yè)戰(zhàn)場上的失敗可以原諒,但是遭到競爭對(duì)手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業(yè)經(jīng)常困于競爭對(duì)手的市場策略而毫無還手之力,那么您需要比您企業(yè)的競爭對(duì)手知道得更多,請(qǐng)馬上訂購。

    ♦ 理由2:如果您的企業(yè)一直期望在新的季度里使企業(yè)利潤倍增,獲得更好的業(yè)績表現(xiàn),您需要借助行業(yè)專家智囊團(tuán)的智慧和建議,那么您不可不訂。

    ♦ 理由3:如果您的企業(yè)準(zhǔn)備投資于某項(xiàng)新業(yè)務(wù),需要周祥的商業(yè)計(jì)劃資料及發(fā)展規(guī)劃的策略建議,同時(shí)也不想為此付出大量的資源及調(diào)研時(shí)間,那么您非訂不可。

    ♦ 理由4:如果您的企業(yè)缺乏多年業(yè)內(nèi)資深經(jīng)驗(yàn)培養(yǎng)的行業(yè)洞察力,長期性、系統(tǒng)性的行業(yè)關(guān)鍵數(shù)據(jù)支持,而無法準(zhǔn)確把握市場,搶占最新商機(jī)的戰(zhàn)略制高點(diǎn),那么請(qǐng)把這一切交給我們。

    數(shù)據(jù)支持

    權(quán)威數(shù)據(jù)來源:國家統(tǒng)計(jì)局、國家發(fā)改委、工信部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國家信息中心、國家稅務(wù)總局、國家工商總局、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家圖書館、全國200多個(gè)行業(yè)協(xié)會(huì)、行業(yè)研究所、海內(nèi)外上萬種專業(yè)刊物。

    中研普華自主研發(fā)數(shù)據(jù)庫:中研普華細(xì)分行業(yè)數(shù)據(jù)庫、中研普華上市公司數(shù)據(jù)庫、中研普華非上市企業(yè)數(shù)據(jù)庫、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫、區(qū)域經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品產(chǎn)銷數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)品進(jìn)出口數(shù)據(jù)庫。

    國際知名研究機(jī)構(gòu)或商用數(shù)據(jù)庫:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調(diào)研數(shù)據(jù):遍布全國31個(gè)省市及香港的專家顧問網(wǎng)絡(luò),涉及政府統(tǒng)計(jì)部門、統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、生產(chǎn)廠商、地方主管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)等。在中國,中研普華集團(tuán)擁有最大的數(shù)據(jù)搜集網(wǎng)絡(luò),在研究項(xiàng)目最多的一線城市設(shè)立了全資分公司或辦事處,并在超過50多個(gè)城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個(gè)地區(qū)。

    研發(fā)流程

    步驟1:設(shè)立研究小組,確定研究內(nèi)容

    針對(duì)目標(biāo),設(shè)立由產(chǎn)業(yè)市場研究專家、行業(yè)資深專家、戰(zhàn)略咨詢師和相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)作專家組成項(xiàng)目研究小組,碩士以上學(xué)歷研究員擔(dān)任小組成員,共同確定該產(chǎn)業(yè)市場研究內(nèi)容。

    步驟2:市場調(diào)查,獲取第一手資料

    ♦ 訪問有關(guān)政府主管部門、相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、公司銷售人員與技術(shù)人員等;

    ♦ 實(shí)地調(diào)查各大廠家、運(yùn)營商、經(jīng)銷商與最終用戶。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報(bào)紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達(dá)1500多種);

    ♦ 國內(nèi)、國際行業(yè)協(xié)會(huì)出版物;

    ♦ 各種會(huì)議資料;

    ♦ 中國及外國政府出版物(統(tǒng)計(jì)數(shù)字、年鑒、計(jì)劃等);

    ♦ 專業(yè)數(shù)據(jù)庫(中研普華建立了3000多個(gè)細(xì)分行業(yè)的數(shù)據(jù)庫,規(guī)模最全);

    ♦ 企業(yè)內(nèi)部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實(shí)來自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實(shí);

    ♦ 同相關(guān)產(chǎn)業(yè)專家與銷售人員核實(shí);

    ♦ 同有關(guān)政府主管部門核實(shí)。

    步驟5:進(jìn)行數(shù)據(jù)建模、市場分析并起草初步研究報(bào)告

    步驟6:核實(shí)檢查初步研究報(bào)告

    與有關(guān)政府部門、行業(yè)協(xié)會(huì)專家及生產(chǎn)廠家的銷售人員核實(shí)初步研究結(jié)果。專家訪談、企業(yè)家審閱并提出修改意見與建議。

    步驟7:撰寫完成最終研究報(bào)告

    該研究小組將來自各方的意見、建議及評(píng)價(jià)加以總結(jié)與提煉,分析師系統(tǒng)分析并撰寫最終報(bào)告(對(duì)行業(yè)盈利點(diǎn)、增長點(diǎn)、機(jī)會(huì)點(diǎn)、預(yù)警點(diǎn)等進(jìn)行系統(tǒng)分析并完成報(bào)告)。

    步驟8:提供完善的售后服務(wù)

    對(duì)用戶提出有關(guān)該報(bào)告的各種問題給予明確解答,并為用戶就有關(guān)該行業(yè)的各種專題進(jìn)行深入調(diào)查和項(xiàng)目咨詢。

    社會(huì)影響力

    中研普華集團(tuán)是中國成立時(shí)間最長,擁有研究人員數(shù)量最多,規(guī)模最大,綜合實(shí)力最強(qiáng)的咨詢研究機(jī)構(gòu)之一。中研普華始終堅(jiān)持研究的獨(dú)立性和公正性,其研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀點(diǎn)廣泛被電視媒體、報(bào)刊雜志及企業(yè)采用。同時(shí),中研普華的研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀點(diǎn)也大量被國家政府部門及商業(yè)門戶網(wǎng)站轉(zhuǎn)載,如中央電視臺(tái)、鳳凰衛(wèi)視、深圳衛(wèi)視、新浪財(cái)經(jīng)、中國經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)、商務(wù)部、國資委、發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心(國研網(wǎng))等。

    如需了解更多內(nèi)容,請(qǐng)?jiān)L問市場調(diào)研專題:

    專項(xiàng)市場研究 產(chǎn)品營銷研究 品牌調(diào)查研究 廣告媒介研究 渠道商圈研究 滿意度研究 神秘顧客調(diào)查 消費(fèi)者研究 重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域 調(diào)查執(zhí)行技術(shù) 公司實(shí)力鑒證 關(guān)于中研普華 中研普華優(yōu)勢 服務(wù)流程管理

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中研普華 · 中國行業(yè)資訊領(lǐng)先服務(wù)商
  • 01

    中研普華擁有20年的產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、企業(yè)IPO上市咨詢、行業(yè)調(diào)研、細(xì)分市場研究及募投項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),業(yè)務(wù)覆蓋全球。

  • 02

    豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)。設(shè)立產(chǎn)業(yè)研究組,積累了豐富的行業(yè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),充分運(yùn)用扎實(shí)的理論知識(shí),更好的為客戶提供服務(wù)。

  • 03

    資深的專家顧問。專家團(tuán)隊(duì)來自于國家級(jí)科研院所、著名大學(xué)教授、以及具備成功經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)家,擁有強(qiáng)大的專業(yè)能力。

  • 04

    科學(xué)的研究方法。采取專業(yè)的研究模型,精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)分析,周密的調(diào)查方法,各個(gè)環(huán)節(jié)力求真實(shí)客觀準(zhǔn)確。

  • 05

    完善的服務(wù)體系。不僅為您提供專業(yè)化的研究報(bào)告,還會(huì)為您提供超值的售后服務(wù),給您帶來完善的一站式服務(wù)。

  • 06

    中研普華依托分布于全國各重點(diǎn)城市的市場調(diào)研隊(duì)伍,與國內(nèi)外各大數(shù)據(jù)源建立起戰(zhàn)略合作關(guān)系。

  • 07

    中研普華推廣和傳播國內(nèi)外頂尖管理理念,協(xié)助中國企業(yè)健康、持續(xù)成長,推動(dòng)企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和管理升級(jí)。

  • 08

    中研普華獨(dú)創(chuàng)的水平行業(yè)市場資訊 + 垂直企業(yè)管理培訓(xùn)的完美結(jié)合,體現(xiàn)了中研普華一站式服務(wù)的理念和優(yōu)勢。

我們還能為您做什么?
細(xì)分市場研究 可行性研究 商業(yè)計(jì)劃書 專項(xiàng)市場調(diào)研 兼并重組研究 IPO上市咨詢 產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃 十三五規(guī)劃 投資銀行業(yè)務(wù) 政府產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略

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