欧美日本视频一区-中文字幕一区二区三区人妻精品-中文字幕一区二区三区人妻精品-国产三级毛片麻豆-亚洲?V成人无码精品网站-精品一区二区三区四区电影-亚洲?V无码久久寂寞少妇-国产三区在线成人AV-麻豆国产一区二区三区

中研普華產(chǎn)業(yè)研究院研究報(bào)告

免費(fèi)服務(wù)熱線(xiàn)400-086-5388

研究報(bào)告首頁(yè)>研究報(bào)告>金融保險(xiǎn)投資>銀行

  • 2015-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析與投資戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告
  • 研究報(bào)告封底

2015-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析與投資戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

  1. 400-856-5388400-086-5388
  2. 0755-2542571625425726254257360755-254257562542577625425706
  3. 0755-25429588
  4. report@chinairn.com
  5. 下載目錄打印目錄繁體轉(zhuǎn)換

中研網(wǎng)

關(guān)注中研網(wǎng)

當(dāng)前報(bào)告二維碼

微信掃一掃
手機(jī)快速訪(fǎng)問(wèn)
中研普華中央電視臺(tái)采訪(fǎng)報(bào)道

《2015-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析與投資戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告》由中研普華民營(yíng)銀行行業(yè)分析專(zhuān)家領(lǐng)銜撰寫(xiě),主要分析了民營(yíng)銀行行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景,同時(shí)對(duì)民營(yíng)銀行行業(yè)的未來(lái)發(fā)展做出科學(xué)的趨勢(shì)預(yù)測(cè)和專(zhuān)業(yè)的民營(yíng)銀行行業(yè)數(shù)據(jù)分析,幫助客戶(hù)評(píng)估民營(yíng)銀行行業(yè)投資價(jià)值。

中研普華累計(jì)服務(wù)客戶(hù)超過(guò)11.5萬(wàn)家,業(yè)績(jī)斐然,好評(píng)如潮 >> 中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)客戶(hù)評(píng)價(jià)

版權(quán)聲明

本報(bào)告所有內(nèi)容受法律保護(hù)。國(guó)家統(tǒng)計(jì)局授予中研普華公司,中華人民共和國(guó)涉外調(diào)查許可證:國(guó)統(tǒng)涉外證字第1226號(hào)

本報(bào)告由中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)出品,報(bào)告版權(quán)歸中研普華公司所有。本報(bào)告是中研普華公司的研究與統(tǒng)計(jì)成果,報(bào)告為有償提供給購(gòu)買(mǎi)報(bào)告的客戶(hù)使用。未獲得中研普華公司書(shū)面授權(quán),任何網(wǎng)站或媒體不得轉(zhuǎn)載或引用,否則中研普華公司有權(quán)依法追究其法律責(zé)任。如需訂閱研究報(bào)告,請(qǐng)直接聯(lián)系本網(wǎng)站,以便獲得全程優(yōu)質(zhì)完善服務(wù)。

中研普華公司是中國(guó)成立時(shí)間最長(zhǎng),擁有研究人員數(shù)量最多,規(guī)模最大,綜合實(shí)力最強(qiáng)的咨詢(xún)研究機(jī)構(gòu),公司每天都會(huì)接受媒體采訪(fǎng)及發(fā)布大量產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究成果。在此,我們誠(chéng)意向您推薦一種“鑒別咨詢(xún)公司實(shí)力的主要方法”。

本報(bào)告目錄與內(nèi)容系中研普華原創(chuàng),未經(jīng)本公司事先書(shū)面許可,拒絕任何方式復(fù)制、轉(zhuǎn)載。

  1. ?

    第一部分 民營(yíng)銀行破局部分? 24

    第一章 民營(yíng)銀行政策破局????? 24

    第一節(jié) 高層表態(tài)? 24

    一、李克強(qiáng)??? 24

    二、尚福林??? 25

    三、周小川??? 26

    第二節(jié) 民營(yíng)銀行政策文件? 26

    一、《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見(jiàn)》???? 26

    二、《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見(jiàn)》? 28

    三、《關(guān)于中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)問(wèn)題的通知》???? 28

    四、《試點(diǎn)民營(yíng)銀行監(jiān)督管理辦法(討論稿)》?????? 29

    第三節(jié) 消費(fèi)金融公司政策文件? 30

    一、《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》? 30

    二、《擴(kuò)大消費(fèi)金融公司試點(diǎn)城市范圍名單》? 31

    第四節(jié) 民營(yíng)銀行發(fā)展最新動(dòng)態(tài)? 32

    一、上市民營(yíng)企業(yè)積極試水銀行業(yè)熱情高漲??? 32

    二、地方版試點(diǎn)民營(yíng)銀行監(jiān)督管理辦法(討論稿)已經(jīng)上報(bào)?????? 33

    第二章 民營(yíng)銀行發(fā)展概述????? 34

    第一節(jié) 民營(yíng)銀行概述? 34

    一、民營(yíng)銀行概念?????? 34

    二、民營(yíng)銀行特性?????? 34

    第二節(jié) 民營(yíng)銀行發(fā)展歷程? 34

    第三節(jié) 發(fā)展民營(yíng)銀行的意義辨析???? 36

    一、發(fā)展民營(yíng)銀行的積極意義??? 36

    (一)有利于豐富和完善我國(guó)金融體系??? 36

    (二)有利于提高儲(chǔ)蓄投資效率?????? 36

    (三)有利于促進(jìn)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)深化改革?????? 36

    (四)有利于抑制民間非法借貸活動(dòng)?????? 37

    二、發(fā)展民營(yíng)銀行的意義辨析??? 37

    (一)“放寬民營(yíng)資本進(jìn)入金融領(lǐng)域”說(shuō)? 37

    (二)解決“中小微企業(yè)融資難”說(shuō)?????? 37

    (三)“打破銀行業(yè)壟斷”說(shuō)???? 38

    第四節(jié) 全球民營(yíng)銀行成敗經(jīng)驗(yàn)借鑒? 38

    一、市場(chǎng)準(zhǔn)入?????? 38

    二、監(jiān)管機(jī)制?????? 39

    三、特權(quán)集團(tuán)?????? 39

    四、內(nèi)部控制?????? 40

    五、企業(yè)貸款?????? 40

    第五節(jié) 中國(guó)民營(yíng)銀行道德風(fēng)險(xiǎn)及其防范? 40

    一、民營(yíng)銀行道德風(fēng)險(xiǎn)分析?????? 40

    (一)市場(chǎng)準(zhǔn)入??? 41

    (二)經(jīng)理人?????? 41

    (三)股東??? 41

    二、民營(yíng)銀行道德風(fēng)險(xiǎn)防范?????? 41

    (一)民營(yíng)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管??? 41

    (二)民營(yíng)銀行日常業(yè)務(wù)監(jiān)管??? 42

    (三)構(gòu)建有利于發(fā)展的環(huán)境??? 42

    (四)加強(qiáng)自律以及輿論監(jiān)督??? 43

    第六節(jié) 民營(yíng)銀行路徑選擇分析? 43

    一、遵循社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益兼顧原則??? 43

    二、遵循市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)性的原則??? 44

    第二部分 銀行運(yùn)行環(huán)境部分? 45

    第三章 中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析? 45

    第一節(jié) 中國(guó)金融行業(yè)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析? 45

    一、中國(guó)GDP增長(zhǎng)情況分析???? 45

    二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析?????? 46

    三、社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析?????? 47

    四、全社會(huì)消費(fèi)品零售總額?????? 49

    五、城鄉(xiāng)居民收入增長(zhǎng)分析?????? 50

    六、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析?????? 51

    七、對(duì)外貿(mào)易發(fā)展形勢(shì)分析?????? 52

    第二節(jié) 中國(guó)金融發(fā)展政策環(huán)境分析? 53

    一、加快金融改革發(fā)展面臨的歷史機(jī)遇??? 53

    二、加快金融改革發(fā)展面臨的諸多挑戰(zhàn)??? 53

    三、“十二五”期間金融改革主要目標(biāo)???? 53

    (一)金融總量保持平穩(wěn)較快增長(zhǎng)??? 53

    (二)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整取得明顯進(jìn)展??? 54

    (三)金融市場(chǎng)化改革持續(xù)推進(jìn)?????? 54

    (四)金融機(jī)構(gòu)改革進(jìn)一步深化?????? 54

    (五)金融服務(wù)基本實(shí)現(xiàn)全覆蓋?????? 54

    (六)金融風(fēng)險(xiǎn)總體可控??? 54

    第三節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展政策熱點(diǎn)???? 55

    一、《關(guān)于金融支持經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)的指導(dǎo)意見(jiàn)》? 55

    二、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革的通知》???? 55

    三、《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》??? 56

    四、《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見(jiàn)》???? 56

    五、《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》???? 57

    六、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》???? 58

    七、《關(guān)于進(jìn)一步做好小微企業(yè)金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》? 58

    八、《商業(yè)銀行公司治理指引》? 60

    九、《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》???? 60

    十、《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》?????? 61

    第四章 中國(guó)銀行業(yè)總體發(fā)展態(tài)勢(shì)分析 62

    第一節(jié) 中國(guó)銀行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析???? 62

    一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模??? 62

    二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債規(guī)模??? 63

    三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況??? 64

    四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況??? 66

    五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利分析??? 67

    第二節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模? 68

    一、資產(chǎn)增長(zhǎng)情況?????? 68

    二、負(fù)債增長(zhǎng)情況?????? 69

    第三節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行收入利潤(rùn)分析? 70

    一、商業(yè)銀行收入支出分析?????? 70

    (一)凈利息收入?????? 70

    (二)非利息收入?????? 70

    (三)營(yíng)業(yè)支出??? 71

    二、商業(yè)銀行盈利能力分析?????? 71

    (一)平均資產(chǎn)利潤(rùn)率?????? 71

    (二)平均資本利潤(rùn)率?????? 72

    (三)成本收入比?????? 72

    (四)凈息差?????? 73

    第四節(jié) 中國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管指標(biāo)情況? 74

    一、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)?????? 74

    二、流動(dòng)性指標(biāo)??? 75

    三、資本充足指標(biāo)?????? 76

    第三部分 民營(yíng)金融發(fā)展部分? 78

    第五章 中國(guó)民營(yíng)金融發(fā)展分析????? 78

    第一節(jié) 中國(guó)民營(yíng)金融概述? 78

    一、民營(yíng)金融定義?????? 78

    二、民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)作用?????? 78

    三、發(fā)展民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)的核心??? 79

    四、發(fā)展民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)的要求??? 79

    五、發(fā)展民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)政策?????? 80

    第二節(jié) 民營(yíng)資本進(jìn)入銀行的歷史???? 81

    一、民營(yíng)資本進(jìn)入銀行的途徑??? 81

    二、民營(yíng)資本進(jìn)入銀行的效果??? 81

    三、民資進(jìn)入銀行的可行路徑??? 82

    (一)存量收購(gòu)兼并??? 82

    (二)另辟蹊徑錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)??? 82

    (三)互聯(lián)網(wǎng)金融嫁接重組?????? 82

    第三節(jié) 中國(guó)民間資本參與金融業(yè)現(xiàn)狀分析???? 84

    一、民資參股股份商業(yè)銀行情況?????? 84

    二、民資參股城市商業(yè)銀行情況?????? 84

    三、民資參股農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)情況?????? 84

    第四節(jié) 中國(guó)小微民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展探討? 85

    一、小微民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)的界定??? 85

    二、小微民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展必要性??? 86

    (一)降低小微企業(yè)融資成本??? 86

    (二)完善金融體系及金融產(chǎn)品?????? 87

    (三)提高民間的資本利用率??? 87

    三、小微民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的條件和障礙?????? 87

    (一)政策規(guī)范程度有待提高??? 87

    (二)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力不斷增加??? 88

    (三)機(jī)構(gòu)融資風(fēng)險(xiǎn)難以控制??? 88

    (四)小微金融機(jī)構(gòu)弱點(diǎn)明顯??? 88

    (五)服務(wù)配套體系不夠完善??? 89

    (六)小微金融機(jī)構(gòu)前景向好??? 89

    四、小微民營(yíng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的對(duì)策建議??? 89

    (一)繼續(xù)完善法律體系??? 89

    (二)逐步放開(kāi)利率管制??? 89

    (三)創(chuàng)新金融產(chǎn)品服務(wù)??? 90

    (四)支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)??? 90

    (五)建立風(fēng)險(xiǎn)救助機(jī)制??? 90

    (六)完善公司治理機(jī)制??? 91

    第五節(jié) 加速推進(jìn)中國(guó)銀行業(yè)民營(yíng)化進(jìn)程? 91

    一、中國(guó)商業(yè)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀?????? 91

    二、國(guó)有控股制度的致命缺陷??? 91

    (一)只講政府語(yǔ)言??? 91

    (二)公司治理失衡??? 92

    (三)銀行大而不強(qiáng)??? 92

    (四)國(guó)際化困難大??? 92

    (五)影響民營(yíng)經(jīng)濟(jì)??? 92

    (六)金融風(fēng)險(xiǎn)傳遞??? 92

    三、加速推進(jìn)中國(guó)銀行業(yè)民營(yíng)化政策建議?????? 92

    (一)鼓勵(lì)民營(yíng)資本大批投資入股銀行??? 92

    (二)推動(dòng)地方政府從地方銀行中退出??? 93

    (三)大力支持民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)辦民營(yíng)銀行??? 93

    (四)推進(jìn)中型股份制銀行民營(yíng)化進(jìn)程??? 93

    第六章 中國(guó)小額貸款行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析易明知?????? 94

    第一節(jié) 中國(guó)小額貸款公司概述? 94

    一、小額貸款公司發(fā)展概述?????? 94

    二、小額貸款行業(yè)發(fā)展歷程?????? 95

    三、小額貸款公司特點(diǎn)分析?????? 96

    四、小額貸款公司百?gòu)?qiáng)名單?????? 97

    第二節(jié) 小額貸款公司貸款業(yè)務(wù)規(guī)程? 100

    一、小額貸款借貸申請(qǐng)與受理??? 100

    (一)小額貸款公司借款申請(qǐng)??? 100

    (二)小額貸款公司貸款受理??? 101

    (三)小額貸款項(xiàng)目初審調(diào)查??? 101

    二、小額貸款評(píng)審與合同簽訂??? 104

    (一)小額貸款項(xiàng)目評(píng)審內(nèi)容??? 104

    (二)小額貸款合同簽訂程序??? 105

    (三)小額貸款擔(dān)保措施要求??? 106

    (四)小額貸款公司利息收取??? 107

    三、小額貸款發(fā)放與回收分析??? 107

    (一)小額貸款公司貸款發(fā)放??? 107

    (二)小額貸款貸后管理回收??? 107

    (三)小額貸款公司貸款追償??? 108

    第三節(jié) 小額貸款公司發(fā)展規(guī)模分析? 109

    一、總體規(guī)模?????? 109

    (一)小額貸款公司機(jī)構(gòu)數(shù)量??? 109

    (二)小額貸款公司從業(yè)人員??? 110

    (三)小額貸款公司貸款余額??? 110

    (四)小額貸款公司資金規(guī)模??? 110

    二、各地區(qū)規(guī)模??? 111

    (一)各地區(qū)小額貸款公司機(jī)構(gòu)數(shù)量?????? 111

    (二)各地區(qū)小額貸款公司從業(yè)人員?????? 112

    (三)各地區(qū)小額貸款公司資金規(guī)模?????? 113

    (三)各地區(qū)小額貸款公司貸款余額?????? 115

    (四)各地區(qū)小額貸款公司地區(qū)分布?????? 116

    第四節(jié) 小額貸款公司運(yùn)營(yíng)中存在的問(wèn)題? 117

    一、信貸投放存在偏離?????? 117

    二、放貸利率居高不下?????? 117

    三、風(fēng)險(xiǎn)控制能力薄弱?????? 118

    四、尚未達(dá)到有效監(jiān)管?????? 118

    五、辦理抵押手續(xù)困難?????? 118

    六、融入資金利率問(wèn)題?????? 120

    第五節(jié) 小額貸款公司改制村鎮(zhèn)銀行分析? 121

    一、小額貸款公司改制村鎮(zhèn)銀行法律基礎(chǔ)?????? 121

    (一)小貸公司改制村鎮(zhèn)銀行條件??? 121

    (二)小貸公司改制村鎮(zhèn)銀行程序??? 122

    (三)小貸公司改制村鎮(zhèn)銀行要求??? 123

    (四)小貸公司改制村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管??? 124

    (五)小貸公司改制村鎮(zhèn)銀行問(wèn)題??? 124

    (六)小貸公司改制村鎮(zhèn)銀行對(duì)策??? 126

    二、小貸公司改制村鎮(zhèn)銀行動(dòng)因?????? 127

    三、改制現(xiàn)狀分析?????? 128

    四、改制主要困難?????? 128

    (一)民企失去控股地位??? 128

    (二)準(zhǔn)入指標(biāo)設(shè)置偏高??? 129

    (三)公司經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換??? 129

    五、改制政策建議?????? 129

    (一)適當(dāng)放寬政策空間??? 130

    (二)加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新步伐??? 130

    (三)健全外部監(jiān)管機(jī)制??? 130

    第七章 中國(guó)村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析???? 131

    第一節(jié) 村鎮(zhèn)銀行發(fā)展相關(guān)概述? 131

    一、村鎮(zhèn)銀行的定義與特征?????? 131

    二、村鎮(zhèn)銀行的內(nèi)涵和外延?????? 132

    三、村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍?????? 133

    第二節(jié) 村鎮(zhèn)銀行設(shè)立與組建分析???? 134

    一、村鎮(zhèn)銀行設(shè)立與組建要求??? 134

    (一)村鎮(zhèn)銀行的設(shè)立條件?????? 134

    (二)股權(quán)設(shè)置與股東資格?????? 135

    (三)村鎮(zhèn)銀行的組織治理?????? 137

    (四)村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營(yíng)范疇?????? 138

    (五)村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查??? 139

    二、村鎮(zhèn)銀行的組建審批分析??? 141

    (一)村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)籌建工作??? 141

    (二)村鎮(zhèn)銀行組建申報(bào)材料??? 141

    (三)申請(qǐng)材料報(bào)送程序要求??? 146

    (四)村鎮(zhèn)銀行設(shè)立審核要點(diǎn)??? 146

    (五)村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)開(kāi)業(yè)工作??? 147

    第三節(jié) 中國(guó)村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀? 148

    一、中國(guó)村鎮(zhèn)銀行的發(fā)展概述??? 148

    二、中國(guó)村鎮(zhèn)銀行發(fā)展歷史沿革?????? 148

    三、中國(guó)村鎮(zhèn)銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析?????? 149

    四、中國(guó)村鎮(zhèn)銀行發(fā)展取得成效?????? 150

    (一)機(jī)構(gòu)數(shù)量穩(wěn)步增長(zhǎng)??? 150

    (二)服務(wù)能力顯著增強(qiáng)??? 150

    (三)民間投資渠道暢通??? 150

    (四)監(jiān)管有效性明顯提升?????? 151

    第四節(jié) 民間資本投資村鎮(zhèn)銀行分析? 151

    一、政策鼓勵(lì)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)??? 151

    二、民間資本投資村鎮(zhèn)銀行的影響??? 152

    三、吸收民間資本投資村鎮(zhèn)銀行?????? 153

    第八章 中國(guó)財(cái)務(wù)公司運(yùn)營(yíng)狀況分析???? 154

    第一節(jié) 財(cái)務(wù)公司發(fā)展綜述? 154

    一、財(cái)務(wù)公司發(fā)展現(xiàn)狀?????? 154

    二、財(cái)務(wù)公司發(fā)展特點(diǎn)?????? 155

    三、財(cái)務(wù)公司定位轉(zhuǎn)向?????? 155

    四、財(cái)務(wù)公司發(fā)展路徑?????? 156

    第二節(jié) 財(cái)務(wù)公司組建運(yùn)營(yíng)? 157

    一、財(cái)務(wù)公司設(shè)立條件?????? 157

    二、財(cái)務(wù)公司組建流程?????? 158

    三、財(cái)務(wù)公司資金來(lái)源?????? 160

    四、財(cái)務(wù)公司資金運(yùn)作?????? 160

    五、財(cái)務(wù)公司信息化建設(shè)??? 163

    第三節(jié) 財(cái)務(wù)公司規(guī)模分析? 169

    一、財(cái)務(wù)公司機(jī)構(gòu)數(shù)量?????? 169

    二、財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)總額?????? 170

    三、財(cái)務(wù)公司負(fù)債總額?????? 171

    四、財(cái)務(wù)公司權(quán)益總額?????? 171

    五、財(cái)務(wù)公司營(yíng)業(yè)收入?????? 171

    六、財(cái)務(wù)公司利潤(rùn)總額?????? 172

    第四節(jié) 財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)指標(biāo)? 172

    一、資產(chǎn)質(zhì)量的狀況??? 172

    二、資本充足率分析??? 173

    三、流動(dòng)性比例分析??? 173

    四、存貸款結(jié)構(gòu)分析??? 173

    五、不同所有制分析??? 174

    六、分行業(yè)指標(biāo)分析??? 175

    第三部分 民營(yíng)銀行籌辦部分? 176

    第九章 中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法??? 176

    第一節(jié) 總則? 176

    第二節(jié) 機(jī)構(gòu)設(shè)立? 176

    一、法人機(jī)構(gòu)設(shè)立?????? 176

    二、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立?????? 180

    三、投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)?????? 184

    四、投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)?????? 185

    第三節(jié) 機(jī)構(gòu)變更? 185

    一、法人機(jī)構(gòu)變更?????? 185

    二、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更?????? 189

    三、境外機(jī)構(gòu)變更?????? 190

    第四節(jié) 機(jī)構(gòu)終止? 190

    一、法人機(jī)構(gòu)終止?????? 190

    二、分支機(jī)構(gòu)終止?????? 191

    第五節(jié) 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種???? 192

    一、開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種??? 192

    二、募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具??? 192

    三、開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)?????? 193

    四、開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù)??? 194

    五、開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù)?????? 196

    六、申請(qǐng)開(kāi)辦其他業(yè)務(wù)?????? 196

    第六節(jié) 董事和高級(jí)管理人員任職資格許可???? 197

    一、任職資格條件?????? 197

    二、任職資格許可程序?????? 202

    第十章 民營(yíng)銀行申請(qǐng)籌辦情況????? 206

    第一節(jié) 民營(yíng)銀行名稱(chēng)核準(zhǔn)情況? 206

    一、民營(yíng)銀行名稱(chēng)核準(zhǔn)名單?????? 206

    二、民營(yíng)銀行申辦動(dòng)機(jī)分析?????? 207

    第二節(jié) 民企參與設(shè)立民營(yíng)銀行的方向???? 207

    一、互聯(lián)網(wǎng)金融??? 207

    二、供應(yīng)鏈金融??? 209

    三、小微金融?????? 210

    第三節(jié) 民營(yíng)銀行申辦主體分析? 211

    一、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)??? 211

    (一)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營(yíng)銀行情況?????? 211

    (二)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)申辦民營(yíng)銀行優(yōu)勢(shì)?????? 212

    1)渠道優(yōu)勢(shì)???? 212

    2)信息優(yōu)勢(shì)???? 212

    3)客戶(hù)優(yōu)勢(shì)???? 212

    4)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)???? 212

    5)技術(shù)優(yōu)勢(shì)???? 213

    二、企業(yè)集團(tuán)?????? 213

    三、區(qū)域性組織??? 213

    第四節(jié) 企業(yè)申辦民營(yíng)銀行進(jìn)展分析? 213

    一、蘇寧云商?????? 213

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 213

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 214

    二、騰訊控股?????? 215

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 215

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 215

    三、美的集團(tuán)?????? 215

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 215

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 216

    四、香江集團(tuán)?????? 216

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 216

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 217

    五、紅豆集團(tuán)?????? 218

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 218

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 219

    六、金發(fā)科技?????? 219

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 219

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 219

    七、御銀股份?????? 220

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 220

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 220

    八、凱樂(lè)科技?????? 221

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 221

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 221

    九、力帆股份?????? 222

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 222

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 222

    十、杉杉控股?????? 223

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 223

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 224

    十一、寶新能源??? 224

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 224

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 224

    十二、華聯(lián)礦業(yè)??? 225

    (一)企業(yè)基本情況分析??? 225

    (二)民營(yíng)銀行申辦進(jìn)展??? 225

    第五節(jié) 各地區(qū)設(shè)立民營(yíng)銀行申報(bào)情況???? 226

    一、廣東省??? 226

    二、溫州市??? 226

    三、福建省??? 227

    第六節(jié) 民營(yíng)銀行與一般商業(yè)銀行設(shè)立辦法區(qū)別???? 227

    一、注冊(cè)資本?????? 227

    二、持股比例?????? 228

    三、發(fā)起人資質(zhì)??? 228

    四、經(jīng)營(yíng)方向?????? 228

    五、分支機(jī)構(gòu)?????? 229

    六、公司治理?????? 229

    七、風(fēng)險(xiǎn)防范?????? 229

    八、股權(quán)轉(zhuǎn)讓?????? 229

    九、監(jiān)管指標(biāo)?????? 230

    第十一章 中國(guó)民營(yíng)銀行經(jīng)驗(yàn)借鑒? 231

    第一節(jié) 浙江省民營(yíng)銀行發(fā)展概況分析???? 231

    一、民營(yíng)銀行對(duì)浙江經(jīng)濟(jì)的重要性??? 231

    二、浙江民營(yíng)銀行特點(diǎn)分析?????? 232

    (一)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)較明晰?????? 232

    (二)資產(chǎn)規(guī)模比較小?????? 232

    (三)市場(chǎng)定位較明確?????? 232

    (四)高效率和高風(fēng)險(xiǎn)?????? 233

    (五)信用保證有限??? 233

    第二節(jié) 浙江中小民營(yíng)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制方法借鑒? 234

    一、獨(dú)特的信貸方式??? 234

    (一)臺(tái)州銀行??? 234

    (二)稠州商行??? 235

    (三)泰隆商行??? 235

    (四)民泰商行??? 235

    二、客戶(hù)經(jīng)理制??? 236

    三、完善的授信流程??? 236

    (一)臺(tái)州銀行??? 236

    (二)稠州商行??? 237

    (三)泰隆商行??? 237

    第三節(jié) 中小民營(yíng)銀行公司治理結(jié)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)借鑒-以稠州銀行為例??? 237

    一、民營(yíng)銀行股權(quán)民營(yíng)化??? 237

    二、民營(yíng)銀行制衡機(jī)制?????? 239

    (一)直接選舉董事會(huì)監(jiān)事會(huì)??? 239

    (二)發(fā)揮董事會(huì)的監(jiān)督作用??? 240

    (三)監(jiān)事會(huì)監(jiān)督和保障作用??? 241

    三、民營(yíng)銀行激勵(lì)約束機(jī)制?????? 242

    (一)建立起兼顧效益與風(fēng)險(xiǎn)的薪酬制度?????? 243

    (二)考核、監(jiān)督、制衡的內(nèi)部約束機(jī)制?????? 243

    (三)“家”文化的激勵(lì)約束???? 243

    四、民營(yíng)銀行信息披露工作?????? 243

    (一)主動(dòng)披露監(jiān)管信息??? 244

    (二)主動(dòng)披露年度報(bào)告??? 244

    (三)主動(dòng)完善內(nèi)部控制??? 244

    第十二章 中國(guó)民營(yíng)銀行潛在問(wèn)題及挑戰(zhàn)剖析??? 245

    第一節(jié) 民營(yíng)銀行存在的問(wèn)題分析???? 245

    一、宏觀(guān)層面?????? 245

    二、微觀(guān)層面?????? 246

    (一)銀行治理方面??? 246

    (二)銀行經(jīng)營(yíng)方面??? 246

    第二節(jié) 民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易分析? 246

    一、關(guān)聯(lián)交易概念?????? 246

    二、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易內(nèi)部誘因?????? 247

    三、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易外部誘因?????? 248

    四、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)性與危害性??? 250

    (一)關(guān)聯(lián)交易與非公平關(guān)聯(lián)交易??? 250

    (二)非公平關(guān)聯(lián)交易經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)性??? 250

    (三)非公平關(guān)聯(lián)交易對(duì)股東危害??? 251

    五、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)交易現(xiàn)行法律體系?????? 252

    (一)《公司法》? 252

    (二)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易辦法》? 252

    (三)其他規(guī)范性文件?????? 252

    六、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制存在的不足??? 253

    (一)改善銀行治理規(guī)定過(guò)于簡(jiǎn)單??? 253

    (二)獨(dú)立董事認(rèn)可制度水土不服??? 253

    (三)關(guān)聯(lián)貨款數(shù)額控制有待改進(jìn)??? 253

    (四)對(duì)股東的法律責(zé)任規(guī)定過(guò)輕??? 253

    七、民營(yíng)銀行關(guān)聯(lián)貸款法律規(guī)制的完善??? 254

    (一)增強(qiáng)銀行內(nèi)部治理規(guī)定可操作性??? 254

    (二)加強(qiáng)對(duì)民營(yíng)銀行獨(dú)立董事的監(jiān)管??? 254

    (三)應(yīng)對(duì)關(guān)聯(lián)貸款限制采取雙重標(biāo)準(zhǔn)??? 254

    (四)加重股東的法律責(zé)任?????? 255

    第三節(jié) 民營(yíng)資本進(jìn)入銀行的挑戰(zhàn)分析???? 255

    一、爭(zhēng)奪存款市場(chǎng)信譽(yù)的挑戰(zhàn)??? 255

    二、單一服務(wù)功能有限的挑戰(zhàn)??? 255

    三、股權(quán)與真實(shí)控制權(quán)的挑戰(zhàn)??? 255

    四、銀行業(yè)人才的挑戰(zhàn)和競(jìng)爭(zhēng)??? 256

    五、民營(yíng)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制挑戰(zhàn)??? 256

    第十三章 民營(yíng)銀行發(fā)展模式分析? 257

    第一節(jié) 民營(yíng)銀行可能的監(jiān)管政策???? 257

    一、國(guó)外對(duì)“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行的監(jiān)管?????? 257

    二、我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管框架和重點(diǎn)?????? 257

    三、不同類(lèi)型銀行監(jiān)管政策差異分析?????? 258

    (一)業(yè)務(wù)定位??? 258

    (二)持股比例??? 258

    (三)風(fēng)險(xiǎn)控制??? 258

    (四)信息披露??? 258

    四、監(jiān)管部門(mén)對(duì)民營(yíng)銀行監(jiān)管政策猜想??? 258

    (一)發(fā)起人承諾風(fēng)險(xiǎn)兜底?????? 258

    (二)設(shè)置更高的準(zhǔn)入門(mén)檻?????? 259

    (三)單一股東持股比例限制??? 259

    (四)民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)限制??? 259

    (五)沿用現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)??? 259

    (六)按時(shí)做好信息披露工作??? 260

    (七)規(guī)范民營(yíng)銀行退出政策??? 260

    第二節(jié) 民營(yíng)銀行可能的組織形式???? 260

    一、國(guó)外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行組織形式?????? 260

    二、我國(guó)對(duì)民營(yíng)銀行可能的組織形式?????? 261

    第三節(jié) 民營(yíng)銀行可能的業(yè)務(wù)模式???? 262

    一、國(guó)外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行業(yè)務(wù)類(lèi)型?????? 262

    二、國(guó)外“自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”銀行風(fēng)險(xiǎn)管理?????? 263

    三、專(zhuān)業(yè)化特色化小型銀行更受歡迎?????? 263

    四、小微企業(yè)貸款可能成為業(yè)務(wù)重點(diǎn)?????? 264

    五、產(chǎn)業(yè)銀行或能成為民營(yíng)銀行發(fā)展方向?????? 264

    六、互聯(lián)網(wǎng)銀行或成為民營(yíng)銀行重要方向?????? 265

    第四節(jié) 民營(yíng)銀行定位分析? 265

    第十四章 國(guó)內(nèi)外民營(yíng)銀行案例分析???? 266

    第一節(jié) 民生銀行? 266

    一、民生銀行簡(jiǎn)介?????? 266

    二、民生銀行發(fā)展歷程?????? 266

    三、民生銀行組織結(jié)構(gòu)?????? 267

    四、民生銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)?????? 269

    五、民生銀行經(jīng)營(yíng)情況?????? 269

    (一)民生銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)??? 269

    (二)民生銀行盈利能力??? 270

    (三)民生銀行規(guī)模指標(biāo)??? 271

    (四)民生資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)??? 271

    (五)民生資本充足指標(biāo)??? 272

    六、民生銀行業(yè)務(wù)情況?????? 272

    (一)公司業(yè)務(wù)??? 272

    (二)零售業(yè)務(wù)??? 279

    (三)私人銀行??? 281

    (四)資金業(yè)務(wù)??? 282

    (五)電子銀行??? 283

    七、民生公司發(fā)展戰(zhàn)略?????? 284

    第二節(jié) 泰隆銀行? 285

    一、泰隆銀行簡(jiǎn)介?????? 285

    二、泰隆銀行組織架構(gòu)?????? 286

    三、泰隆銀行分支機(jī)構(gòu)?????? 287

    四、泰隆銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)?????? 288

    五、泰隆銀行經(jīng)營(yíng)情況?????? 289

    (一)資產(chǎn)規(guī)模??? 290

    (二)存款規(guī)模??? 291

    (三)營(yíng)業(yè)收入??? 291

    (四)利潤(rùn)規(guī)模??? 291

    (五)不良貸款率?????? 291

    (六)撥備覆蓋率?????? 292

    六、泰隆銀行貸款業(yè)務(wù)?????? 292

    (一)貸款規(guī)模??? 292

    (二)貸款定價(jià)能力??? 292

    (三)貸款行業(yè)分布??? 293

    (四)不良貸款分類(lèi)??? 294

    七、泰隆銀行存款定價(jià)?????? 295

    八、泰隆銀行運(yùn)營(yíng)成本?????? 296

    九、泰隆銀行資金成本?????? 297

    十、泰隆銀行發(fā)展戰(zhàn)略?????? 297

    第三節(jié) 稠州銀行? 298

    一、稠州銀行簡(jiǎn)介?????? 298

    二、稠州銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)?????? 299

    三、稠州銀行市場(chǎng)定位?????? 299

    四、稠州銀行經(jīng)營(yíng)情況?????? 300

    (一)資產(chǎn)規(guī)模??? 300

    (二)存款規(guī)模??? 300

    (三)營(yíng)業(yè)收入??? 300

    (四)利潤(rùn)規(guī)模??? 301

    (五)不良貸款率?????? 301

    (六)撥備覆蓋率?????? 301

    五、稠州銀行貸款業(yè)務(wù)?????? 302

    (一)貸款規(guī)模??? 302

    (二)貸款行業(yè)分布??? 302

    (三)不良貸款分類(lèi)??? 303

    六、稠州銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?????? 303

    第四節(jié) 臺(tái)州銀行? 304

    一、臺(tái)州銀行簡(jiǎn)介?????? 304

    二、臺(tái)州銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)?????? 305

    三、臺(tái)州銀行市場(chǎng)定位?????? 305

    四、臺(tái)州銀行治理結(jié)構(gòu)?????? 306

    五、臺(tái)州銀行經(jīng)營(yíng)情況?????? 306

    (一)資產(chǎn)規(guī)模??? 306

    (二)存款規(guī)模??? 307

    (三)營(yíng)業(yè)收入??? 307

    (四)利潤(rùn)規(guī)模??? 307

    (五)不良貸款率?????? 308

    (六)撥備覆蓋率?????? 308

    六、臺(tái)州銀行貸款業(yè)務(wù)?????? 308

    (一)貸款規(guī)模??? 308

    (二)貸款行業(yè)分布??? 308

    (三)不良貸款分類(lèi)??? 309

    第五節(jié) 民泰銀行? 309

    一、民泰銀行簡(jiǎn)介?????? 309

    二、民泰銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)?????? 310

    三、民泰銀行市場(chǎng)定位?????? 310

    四、民泰銀行治理結(jié)構(gòu)?????? 311

    五、民泰銀行經(jīng)營(yíng)情況?????? 311

    (一)資產(chǎn)規(guī)模??? 311

    (二)存款規(guī)模??? 312

    (三)營(yíng)業(yè)收入??? 312

    (四)利潤(rùn)規(guī)模??? 313

    (五)不良貸款率?????? 313

    (六)資本充足率?????? 313

    六、民泰銀行貸款規(guī)模?????? 314

    七、民泰銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)?????? 314

    第六節(jié) 日本樂(lè)天銀行? 314

    一、樂(lè)天銀行簡(jiǎn)介?????? 314

    二、樂(lè)天銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)?????? 315

    三、樂(lè)天銀行客戶(hù)數(shù)據(jù)?????? 316

    四、樂(lè)天銀行證券業(yè)務(wù)?????? 317

    五、樂(lè)天銀行信用卡業(yè)務(wù)??? 318

    六、樂(lè)天銀行網(wǎng)絡(luò)銀行?????? 320

    七、樂(lè)天銀行產(chǎn)品協(xié)同?????? 321

    第四部分 民營(yíng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行部分? 323

    第十五章 中國(guó)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀分析 323

    第一節(jié) 中國(guó)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展鼓勵(lì)政策? 323

    一、《國(guó)務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》???? 323

    二、《關(guān)于進(jìn)一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見(jiàn)》? 324

    三、《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的實(shí)施意見(jiàn)》???? 330

    四、“十八大”民營(yíng)經(jīng)濟(jì)政策分析???? 332

    第二節(jié) 中國(guó)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析? 335

    一、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)數(shù)量規(guī)模?????? 335

    二、民間投資規(guī)模增長(zhǎng)?????? 335

    三、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)所處地位?????? 335

    四、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)外貿(mào)發(fā)展?????? 335

    五、民營(yíng)第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展?????? 336

    第三節(jié) 中國(guó)民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)分析???? 336

    一、中國(guó)民企500強(qiáng)榜單?? 336

    二、中國(guó)民企500強(qiáng)分析?? 339

    (一)500強(qiáng)企業(yè)整體規(guī)模穩(wěn)步提升?????? 339

    (二)納稅總額和員工人數(shù)持續(xù)增長(zhǎng)?????? 340

    (三)企業(yè)盈利能力呈現(xiàn)下降趨勢(shì)??? 340

    (四)500強(qiáng)企業(yè)中制造業(yè)仍占主體?????? 340

    (五)500強(qiáng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)初見(jiàn)成效?????? 341

    第四節(jié) 中國(guó)民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)轉(zhuǎn)型升級(jí)分析???? 341

    一、創(chuàng)新能力穩(wěn)步提升?????? 341

    (一)企業(yè)創(chuàng)新環(huán)境不斷得到優(yōu)化??? 341

    (二)企業(yè)創(chuàng)新投入力度持續(xù)加大??? 342

    (三)加強(qiáng)企業(yè)創(chuàng)新人才隊(duì)伍建設(shè)??? 342

    (四)研發(fā)機(jī)構(gòu)比例數(shù)量不斷提高??? 342

    (五)企業(yè)自主研發(fā)能力明顯提升??? 342

    (六)企業(yè)專(zhuān)利數(shù)量質(zhì)量明顯提高??? 343

    (七)對(duì)制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)影響力增大??? 343

    (八)獲得各級(jí)科技獎(jiǎng)勵(lì)企業(yè)增多??? 343

    (九)高新技術(shù)企業(yè)占比越來(lái)越大??? 343

    (十)民營(yíng)企業(yè)品牌意識(shí)不斷增強(qiáng)??? 343

    (十一)民營(yíng)企業(yè)創(chuàng)新成效逐漸凸顯?????? 343

    二、在國(guó)家政策引導(dǎo)下理性投資?????? 344

    (一)名營(yíng)企業(yè)投資狀況分析??? 344

    (二)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)投資繼續(xù)增加??? 344

    (三)積極參與國(guó)家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略??? 345

    (四)國(guó)際化動(dòng)力增強(qiáng)及步伐加快??? 345

    (五)應(yīng)對(duì)貿(mào)易摩擦維權(quán)意識(shí)增強(qiáng)??? 345

    第十六章 中國(guó)中小企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及融資狀況分析??? 346

    第一節(jié) 中小企業(yè)發(fā)展基本情況? 346

    一、中國(guó)中小企業(yè)數(shù)量情況分析?????? 346

    二、中國(guó)中小企業(yè)工業(yè)產(chǎn)值狀況?????? 346

    三、中國(guó)中小企業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析?????? 347

    四、中國(guó)中小企業(yè)營(yíng)業(yè)收入分析?????? 348

    五、中國(guó)中小企業(yè)利潤(rùn)總額分析?????? 349

    第二節(jié) 中國(guó)中小企業(yè)融資現(xiàn)狀? 350

    一、中國(guó)中小企業(yè)融資現(xiàn)狀分析?????? 350

    二、中國(guó)中小企業(yè)貸款成本分析?????? 351

    三、中國(guó)金融機(jī)構(gòu)中小企業(yè)貸款?????? 352

    四、中小企業(yè)貸款主要渠道分析?????? 353

    (一)中國(guó)銀行中小企業(yè)金融服務(wù)??? 353

    (二)中小企業(yè)貸款擔(dān)保情況分析??? 355

    (三)基于信托中小企業(yè)融資渠道??? 356

    (四)中小企業(yè)融資租賃的可行性??? 357

    (五)中小企業(yè)民間借貸立法監(jiān)管??? 359

    第三節(jié) 影響銀行對(duì)中小企業(yè)貸款因素???? 360

    一、成本收益困難?????? 360

    二、制度安排因素?????? 361

    三、利率管制因素?????? 361

    四、銀企策略因素?????? 362

    第四節(jié) 中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理措施? 362

    一、建立專(zhuān)業(yè)化的信貸組織架構(gòu)?????? 362

    二、建立適合中小企業(yè)的信貸模型??? 363

    三、中小企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理流程再造?????? 364

    四、銀行中小企業(yè)信貸案例分析?????? 364

    第十七章 中國(guó)小微企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及融資狀況分析??? 366

    第一節(jié) 中國(guó)小微企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查? 366

    一、小微企業(yè)營(yíng)收利潤(rùn)狀況分析?????? 366

    (一)小微企業(yè)收入狀況??? 366

    (二)小微企業(yè)利潤(rùn)狀況??? 367

    (三)小微企業(yè)庫(kù)存情況??? 367

    二、小微企業(yè)產(chǎn)品價(jià)格變化分析?????? 368

    三、小微企業(yè)成本上升分析?????? 368

    (一)用工成本上升情況??? 369

    (二)材料成本上升情況??? 369

    (三)資金成本上升情況??? 370

    四、小微企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)分析?????? 371

    第二節(jié) 小微企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)融資需求分析? 372

    一、小微企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)內(nèi)涵分析?????? 372

    二、轉(zhuǎn)型升級(jí)過(guò)程中融資需求變化及建議?????? 373

    (一)希望得到長(zhǎng)期資金支持??? 373

    (二)融資創(chuàng)新方式更快推進(jìn)??? 374

    (三)應(yīng)實(shí)施差別化信貸政策??? 375

    (四)希望得到政策資金支持??? 375

    第三節(jié) 小微企業(yè)借款情況調(diào)查分析? 375

    一、小微企業(yè)現(xiàn)有借款狀況?????? 375

    二、小微企業(yè)現(xiàn)有借款規(guī)模?????? 376

    (一)不同營(yíng)業(yè)收入企業(yè)借款規(guī)模??? 376

    (二)不同資產(chǎn)總額企業(yè)借款規(guī)模??? 377

    (三)不同經(jīng)營(yíng)年限企業(yè)借款規(guī)模??? 378

    三、小微企業(yè)借款來(lái)源分析?????? 378

    第四節(jié) 小微企業(yè)融資需求滿(mǎn)足狀況評(píng)價(jià)? 379

    一、不同經(jīng)營(yíng)期限小微企業(yè)融資滿(mǎn)意度評(píng)價(jià)??? 379

    二、不同資產(chǎn)規(guī)模小微企業(yè)融資滿(mǎn)意度評(píng)價(jià)??? 380

    第五節(jié) 小微企業(yè)借款需求分布情況? 381

    一、小微企業(yè)現(xiàn)有借款期限分布?????? 381

    二、小微企業(yè)現(xiàn)有借款規(guī)模分布?????? 382

    三、小微企業(yè)借款用途分布分析?????? 382

    第六節(jié) 小微企業(yè)融資成本分析? 384

    一、小微企業(yè)借款綜合成本年息分布?????? 384

    二、降息對(duì)小微企業(yè)對(duì)融資成本影響?????? 385

    三、小微企業(yè)還款狀況?????? 386

    (一)不同經(jīng)營(yíng)年限小微企業(yè)的還款狀況?????? 387

    (二)不同資產(chǎn)總額小微企業(yè)的還款狀況?????? 387

    第七節(jié) 小微企業(yè)融資渠道分析? 388

    一、小微企業(yè)融資渠道選擇?????? 388

    (一)不同經(jīng)營(yíng)期限小微企業(yè)融資渠道選擇??? 388

    (二)不同資產(chǎn)規(guī)模小微企業(yè)融資渠道選擇??? 389

    二、小微企業(yè)向銀行融資時(shí)常見(jiàn)問(wèn)題?????? 390

    三、小微企業(yè)不同借款方式融資成本?????? 390

    第十八章 民營(yíng)銀行小微貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新分析 392

    第一節(jié) 從企業(yè)金融到產(chǎn)業(yè)鏈金融???? 392

    一、小微企業(yè)金融服務(wù)難題分析?????? 392

    (一)收集信息難?????? 392

    (二)控制風(fēng)險(xiǎn)難?????? 392

    (三)控制成本難?????? 392

    二、從企業(yè)金融到產(chǎn)業(yè)鏈金融分析??? 393

    (一)通過(guò)信息流獲取企業(yè)信息?????? 393

    (二)通過(guò)資金流和物流控制風(fēng)險(xiǎn)??? 394

    (三)通過(guò)整體開(kāi)發(fā)和服務(wù)控制成本?????? 394

    第二節(jié) 小微企業(yè)融資抵押機(jī)制創(chuàng)新?tīng)顩r? 394

    一、小微企業(yè)抵押融資現(xiàn)狀?????? 394

    (一)小微企業(yè)固定資產(chǎn)抵押??? 394

    (二)小微企業(yè)主私人財(cái)產(chǎn)抵押?????? 395

    二、小微企業(yè)抵押機(jī)制創(chuàng)新現(xiàn)狀?????? 396

    (一)從“有形”轉(zhuǎn)變?yōu)椤盁o(wú)形”??? 397

    (二)從“物”轉(zhuǎn)變?yōu)椤皺?quán)”??? 397

    三、何謂良好的抵押品?????? 398

    (一)安全性?????? 399

    (二)有效性?????? 399

    (三)流動(dòng)性?????? 400

    四、抵押品創(chuàng)新發(fā)展的方向?????? 400

    (一)明確權(quán)屬關(guān)系??? 400

    (二)明確評(píng)估價(jià)值??? 401

    (三)提高流動(dòng)性?????? 402

    (四)農(nóng)村土地類(lèi)抵押?????? 402

    五、小微企業(yè)抵押品創(chuàng)新問(wèn)題分析??? 404

    六、小微企業(yè)抵押品創(chuàng)新政策建議??? 405

    第三節(jié) 小微企業(yè)擔(dān)保機(jī)制創(chuàng)新路徑? 406

    一、小微企業(yè)擔(dān)保機(jī)制現(xiàn)狀分析?????? 406

    (一)擔(dān)保成本高企業(yè)負(fù)擔(dān)重??? 406

    (二)擔(dān)保公司要求反擔(dān)保?????? 407

    二、完善小微企業(yè)融資擔(dān)保體系制度設(shè)計(jì)較為迫切?????? 407

    (一)改進(jìn)小微企業(yè)融資擔(dān)保市場(chǎng)結(jié)構(gòu)??? 407

    (二)建立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金補(bǔ)償機(jī)制??? 408

    (三)建立融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制??? 410

    (四)發(fā)展擔(dān)保機(jī)構(gòu)與銀行的合作關(guān)系??? 410

    (五)構(gòu)建高效融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管機(jī)制??? 411

    三、推進(jìn)小微企業(yè)融資擔(dān)保市場(chǎng)主體的業(yè)務(wù)創(chuàng)新??? 412

    (一)引入第四方來(lái)分擔(dān)企業(yè)的違約風(fēng)險(xiǎn)?????? 412

    (二)融資擔(dān)保與股權(quán)投資相結(jié)合的模式?????? 413

    (三)開(kāi)發(fā)不以銀企直接聯(lián)系的融資模式?????? 413

    第五部分 風(fēng)險(xiǎn)前景展望部分? 415

    第十九章 2015-2020年中國(guó)民營(yíng)銀行投資風(fēng)險(xiǎn)及發(fā)展前景分析?? 415

    第一節(jié) 民營(yíng)銀行風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)分析? 415

    一、居民信任風(fēng)險(xiǎn)?????? 415

    二、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)?????? 415

    三、資本短缺風(fēng)險(xiǎn)?????? 415

    四、存款不足風(fēng)險(xiǎn)?????? 416

    五、關(guān)聯(lián)貸款風(fēng)險(xiǎn)?????? 416

    六、內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)?????? 416

    第二節(jié) 民營(yíng)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因???? 416

    一、信用環(huán)境缺失?????? 416

    二、法律制度缺失?????? 417

    三、分業(yè)經(jīng)營(yíng)制度安排?????? 417

    四、管理水平的制約??? 417

    五、“先天性”因素???? 418

    第三節(jié) 民營(yíng)銀行風(fēng)險(xiǎn)的防范???? 418

    一、構(gòu)建有利于民營(yíng)銀行發(fā)展的信用環(huán)境?????? 418

    二、構(gòu)建有利于民營(yíng)銀行發(fā)展的制度環(huán)境?????? 418

    (一)建立民營(yíng)銀行股東的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度?????? 418

    (二)加強(qiáng)審慎監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度?????? 418

    (三)完善民營(yíng)銀行信息披露制度??? 419

    (四)建立民營(yíng)銀行市場(chǎng)退出制度??? 419

    (五)逐步改變經(jīng)營(yíng)管理制度安排??? 419

    (六)構(gòu)建民營(yíng)銀行存款保險(xiǎn)制度??? 420

    三、構(gòu)建有利于民營(yíng)銀行發(fā)展的市場(chǎng)環(huán)境?????? 420

    四、構(gòu)建有利于民營(yíng)銀行發(fā)展的內(nèi)部環(huán)境?????? 420

    (一)產(chǎn)權(quán)制度創(chuàng)新??? 420

    (二)治理結(jié)構(gòu)創(chuàng)新??? 421

    (三)激勵(lì)機(jī)制創(chuàng)新??? 421

    (四)經(jīng)營(yíng)機(jī)制創(chuàng)新??? 422

    (五)分配制度創(chuàng)新??? 422

    第四節(jié) 民營(yíng)銀行發(fā)展前景分析? 422

    一、杠桿率制約資產(chǎn)規(guī)模??? 422

    二、尚難改變銀行業(yè)格局??? 425

    三、民營(yíng)銀行優(yōu)劣勢(shì)分析??? 426

    四、民營(yíng)銀行參股方優(yōu)勢(shì)??? 426

    五、民營(yíng)銀行資金端成本??? 427

    六、民營(yíng)銀行運(yùn)營(yíng)端成本??? 430

    七、模式選擇是成敗關(guān)鍵??? 430

    第五節(jié) 民營(yíng)銀行經(jīng)營(yíng)管理建議? 431

    一、明確進(jìn)入銀行業(yè)目標(biāo)??? 431

    二、民營(yíng)銀行產(chǎn)異化定位??? 431

    三、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧??? 432

    四、民營(yíng)銀行的股東選擇??? 432

    五、民營(yíng)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理??? 432

    六、民營(yíng)銀行的公司治理??? 433

    七、民營(yíng)銀行的經(jīng)營(yíng)機(jī)制??? 434

    ?

    圖表目錄

    圖表:2008-2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模?????? 62

    圖表:2008-2015年中國(guó)銀行金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)變化趨勢(shì)圖?? 62

    圖表:2015年中國(guó)銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)分布情況? 63

    圖表:2008-2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)債總量?????? 63

    圖表:2008-2015年中國(guó)銀行金融機(jī)構(gòu)總負(fù)債變化趨勢(shì)圖?? 64

    圖表:2015年中國(guó)銀行業(yè)不同金融機(jī)構(gòu)負(fù)債分布情況? 64

    圖表:2012-2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款情況?????? 65

    圖表:2008-2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款變化趨勢(shì)圖?? 65

    圖表:2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款構(gòu)成情況? 66

    圖表:2012-2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款情況表?? 66

    圖表:2008-2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款變化趨勢(shì)圖?? 67

    圖表:2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款結(jié)構(gòu)情況? 67

    圖表:2010-2015年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)盈利規(guī)模變化趨勢(shì)圖?? 68

    圖表:中國(guó)小額貸款公司百?gòu)?qiáng)名單??? 97

    圖表:2009-2015年中國(guó)小額貸款機(jī)構(gòu)數(shù)量統(tǒng)計(jì)?? 109

    圖表:2011-2015年中國(guó)小額貸款公司從業(yè)人員數(shù)量統(tǒng)計(jì)?? 110

    圖表:2009-2015年中國(guó)小額貸款公司貸款余額統(tǒng)計(jì)?? 110

    圖表:2011-2015年中國(guó)小額貸款公司實(shí)收資本統(tǒng)計(jì)?? 111

    圖表:2011-2015年中國(guó)小額貸款機(jī)構(gòu)數(shù)量分地區(qū)統(tǒng)計(jì)?????? 111

    圖表:2011-2015年中國(guó)小額貸款公司從業(yè)人員數(shù)量分地區(qū)統(tǒng)計(jì)?????? 112

    圖表:2011-2015年中國(guó)小額貸款公司分地區(qū)資金規(guī)模統(tǒng)計(jì)?????? 114

    圖表:2011-2015年中國(guó)小額貸款公司分地區(qū)貸款余額統(tǒng)計(jì)?????? 115

    圖表:2011-2015年中國(guó)小額貸款機(jī)構(gòu)數(shù)量分地區(qū)統(tǒng)計(jì)?????? 116

    圖表:中國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司數(shù)量增長(zhǎng)趨勢(shì)圖?????? 170

    圖表:中國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)總額統(tǒng)計(jì)??? 170

    圖表:中國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司負(fù)債總額統(tǒng)計(jì)??? 171

    圖表:中國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司所有者權(quán)益總額統(tǒng)計(jì)?????? 171

    圖表:中國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司營(yíng)業(yè)收入統(tǒng)計(jì)??? 172

    圖表:中國(guó)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司利潤(rùn)總額統(tǒng)計(jì)??? 172

    圖表:財(cái)務(wù)公司行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量狀況統(tǒng)計(jì)表?????? 173

    圖表:財(cái)務(wù)公司行業(yè)貸款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)表?????? 173

    圖表:財(cái)務(wù)公司行業(yè)存款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計(jì)表?????? 174

    圖表:財(cái)務(wù)公司行業(yè)不同所有制經(jīng)營(yíng)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)?????? 174

    圖表:財(cái)務(wù)公司分行業(yè)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)?????? 175

    圖表:工商總局核準(zhǔn)民營(yíng)銀行名稱(chēng)??? 206

    圖表:小微企業(yè)主最近一年內(nèi)考慮或付諸實(shí)踐的經(jīng)營(yíng)舉措??? 371

    圖表:小微企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)情況??? 371

    圖表:小微企業(yè)主產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移意愿?????? 372

    圖表:勞動(dòng)密集型小微企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)主要形式?????? 373

    圖表:小微企業(yè)現(xiàn)有借款狀況??? 376

    圖表:小微企業(yè)最近一年的借款次數(shù)?????? 376

    圖表:不同營(yíng)業(yè)收入企業(yè)的借款規(guī)模分布?????? 377

    圖表:不同資產(chǎn)總額企業(yè)的借款規(guī)模分布?????? 377

    圖表:不同經(jīng)營(yíng)年限企業(yè)的借款規(guī)模分布?????? 378

    圖表:分區(qū)域的2011年和2012年“小額貸款”搜索量/GDP總量??? 379

    圖表:向親戚朋友借款的微型、小型企業(yè)比例?????? 379

    圖表:不同經(jīng)營(yíng)期限的小微企業(yè)對(duì)融資需求滿(mǎn)足狀況的評(píng)價(jià)?????? 380

    圖表:不同資產(chǎn)規(guī)模的小微企業(yè)對(duì)融資需求滿(mǎn)足狀況的評(píng)價(jià)?????? 381

    圖表:小微企業(yè)現(xiàn)有借款期限分布??? 381

    圖表:小微企業(yè)現(xiàn)有借款規(guī)模??? 382

    圖表:微型企業(yè)和小型企業(yè)的短期融資需求??? 383

    圖表:不同經(jīng)營(yíng)年限下借款用于長(zhǎng)期發(fā)展的企業(yè)比例??? 383

    圖表:小微企業(yè)借款用途分布??? 384

    圖表:小微企業(yè)借款綜合成本年息分布??? 385

    圖表:央行兩次降息后小微企業(yè)對(duì)融資成本的感受?????? 385

    圖表:央行兩次降息后不同地區(qū)小微企業(yè)對(duì)融資成本的感受?????? 386

    圖表:小微企業(yè)還款狀況??? 386

    圖表:不同經(jīng)營(yíng)年限小微企業(yè)的還款狀況?????? 387

    圖表:不同資產(chǎn)總額小微企業(yè)的還款狀況?????? 387

    圖表:小微企業(yè)在爭(zhēng)取外部融資時(shí)的第一優(yōu)先選擇?????? 388

    圖表:不同經(jīng)營(yíng)期限的小微企業(yè)選擇向銀行借款的比例?????? 389

    圖表:不同資產(chǎn)規(guī)模的小微企業(yè)選擇向親戚朋友和小貸公司借款的比例??? 389

    圖表:小微企業(yè)向銀行融資時(shí)的常見(jiàn)問(wèn)題?????? 390

    圖表:小微企業(yè)主認(rèn)為成本最高的借款方式??? 391

    圖表:小微企業(yè)固定資產(chǎn)抵押使用情況??? 395

    圖表:小微企業(yè)主個(gè)人私有財(cái)產(chǎn)抵押使用情況?????? 396

    圖表:抵押品的作用??? 399

    圖表:成為良好抵押品需要具備的條件??? 400

    圖表:創(chuàng)新類(lèi)抵押品的認(rèn)知度和使用情況?????? 405

    圖表:小微企業(yè)融資擔(dān)保市場(chǎng)的理想模式?????? 408

    圖表:多層次的資金補(bǔ)償機(jī)制??? 410

    圖表:健康的銀擔(dān)關(guān)系?????? 411

    圖表:橋隧模式示意圖?????? 413

    圖表:各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)平均總資產(chǎn)規(guī)模對(duì)比?????? 423

    圖表:各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)平均凈資產(chǎn)規(guī)模對(duì)比?????? 423

    圖表:銀行金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)杠桿呈現(xiàn)明顯下行趨勢(shì)??? 424

    圖表:2015年中期銀行表內(nèi)平均杠桿水平約為14.5?????? 424

    圖表:銀行杠桿率與所有者權(quán)益呈現(xiàn)正相關(guān)??? 425

    圖表:各類(lèi)參股企業(yè)的相關(guān)優(yōu)勢(shì)?????? 427

    圖表:2012-2015年小額貸款公司貸款余額增速環(huán)比下降?? 428

  2. 隨著國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,民營(yíng)銀行市場(chǎng)發(fā)展面臨巨大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)方面,民營(yíng)銀行企業(yè)數(shù)量越來(lái)越多,市場(chǎng)正面臨著供給與需求的不對(duì)稱(chēng),民營(yíng)銀行行業(yè)有進(jìn)一步洗牌的強(qiáng)烈要求,但是在一些民營(yíng)銀行細(xì)分市場(chǎng)仍有較大的發(fā)展空間,信息化技術(shù)將成為核心競(jìng)爭(zhēng)力。本報(bào)告通過(guò)深入的調(diào)查、分析,投資者能夠充分把握行業(yè)目前所處的全球和國(guó)內(nèi)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì),具體分析該產(chǎn)品所在的細(xì)分市場(chǎng),對(duì)民營(yíng)銀行行業(yè)總體市場(chǎng)的供求趨勢(shì)及行業(yè)前景做出判斷;明確目標(biāo)市場(chǎng)、分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手,了解產(chǎn)品定位,把握市場(chǎng)特征,發(fā)掘價(jià)格規(guī)律,創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)手段,提出民營(yíng)銀行行業(yè)市場(chǎng)進(jìn)入和市場(chǎng)開(kāi)拓策略,對(duì)行業(yè)未來(lái)發(fā)展提出可行性建議。為企業(yè)中高層管理人員、企事業(yè)發(fā)展研究部門(mén)人員、市場(chǎng)投資人士、投行及咨詢(xún)行業(yè)人士、投資專(zhuān)家等提供各行業(yè)豐富翔實(shí)的市場(chǎng)研究資料和商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情報(bào);為國(guó)內(nèi)外的行業(yè)企業(yè)、研究機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體和政府部門(mén)提供專(zhuān)業(yè)的行業(yè)市場(chǎng)研究、商業(yè)分析、投資咨詢(xún)、市場(chǎng)戰(zhàn)略咨詢(xún)等服務(wù)。

      本研究咨詢(xún)報(bào)告由中研普華咨詢(xún)公司領(lǐng)銜撰寫(xiě),在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上,主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息中心、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、國(guó)家海關(guān)總署、全國(guó)商業(yè)信息中心、中國(guó)經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)、國(guó)內(nèi)外相關(guān)報(bào)刊雜志的基礎(chǔ)信息、民營(yíng)銀行行業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料以及對(duì)行業(yè)內(nèi)企業(yè)調(diào)研訪(fǎng)察所獲得的大量第一手?jǐn)?shù)據(jù),對(duì)我國(guó)民營(yíng)銀行市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r、供需狀況、競(jìng)爭(zhēng)格局、贏利水平、發(fā)展趨勢(shì)等進(jìn)行了分析。報(bào)告重點(diǎn)分析了民營(yíng)銀行前十大企業(yè)的研發(fā)、產(chǎn)銷(xiāo)、戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)狀況等。報(bào)告還對(duì)民營(yíng)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了預(yù)測(cè),為民營(yíng)銀行生產(chǎn)廠(chǎng)家、流通企業(yè)以及零售商提供了新的投資機(jī)會(huì)和可借鑒的操作模式,對(duì)欲在民營(yíng)銀行行業(yè)從事資本運(yùn)作的經(jīng)濟(jì)實(shí)體等單位準(zhǔn)確了解目前中國(guó)民營(yíng)銀行行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài),把握企業(yè)定位和發(fā)展方向有重要參考價(jià)值。

  3. 中研普華集團(tuán)的研究報(bào)告著重幫助客戶(hù)解決以下問(wèn)題:

    ♦ 項(xiàng)目有多大市場(chǎng)規(guī)模?發(fā)展前景如何?值不值得投資?

    ♦ 市場(chǎng)細(xì)分和企業(yè)定位是否準(zhǔn)確?主要客戶(hù)群在哪里?營(yíng)銷(xiāo)手段有哪些?

    ♦ 您與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手企業(yè)的差距在哪里?競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的戰(zhàn)略意圖在哪里?

    ♦ 保持領(lǐng)先或者超越對(duì)手的戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)有哪些?會(huì)有哪些優(yōu)劣勢(shì)和挑戰(zhàn)?

    ♦ 行業(yè)的最新變化有哪些?市場(chǎng)有哪些新的發(fā)展機(jī)遇與投資機(jī)會(huì)?

    ♦ 行業(yè)發(fā)展大趨勢(shì)是什么?您應(yīng)該如何把握大趨勢(shì)并從中獲得商業(yè)利潤(rùn)?

    ♦ 行業(yè)內(nèi)的成功案例、準(zhǔn)入門(mén)檻、發(fā)展瓶頸、贏利模式、退出機(jī)制......

    為什么要立即訂購(gòu)行業(yè)研究報(bào)告的四大理由:

    ♦ 理由1:商業(yè)戰(zhàn)場(chǎng)上的失敗可以原諒,但是遭到競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的突然襲擊則不可諒解。如果您的企業(yè)經(jīng)常困于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)策略而毫無(wú)還手之力,那么您需要比您企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手知道得更多,請(qǐng)馬上訂購(gòu)。

    ♦ 理由2:如果您的企業(yè)一直期望在新的季度里使企業(yè)利潤(rùn)倍增,獲得更好的業(yè)績(jī)表現(xiàn),您需要借助行業(yè)專(zhuān)家智囊團(tuán)的智慧和建議,那么您不可不訂。

    ♦ 理由3:如果您的企業(yè)準(zhǔn)備投資于某項(xiàng)新業(yè)務(wù),需要周祥的商業(yè)計(jì)劃資料及發(fā)展規(guī)劃的策略建議,同時(shí)也不想為此付出大量的資源及調(diào)研時(shí)間,那么您非訂不可。

    ♦ 理由4:如果您的企業(yè)缺乏多年業(yè)內(nèi)資深經(jīng)驗(yàn)培養(yǎng)的行業(yè)洞察力,長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的行業(yè)關(guān)鍵數(shù)據(jù)支持,而無(wú)法準(zhǔn)確把握市場(chǎng),搶占最新商機(jī)的戰(zhàn)略制高點(diǎn),那么請(qǐng)把這一切交給我們。

    數(shù)據(jù)支持

    權(quán)威數(shù)據(jù)來(lái)源:國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家發(fā)改委、工信部、商務(wù)部、海關(guān)總署、國(guó)家信息中心、國(guó)家稅務(wù)總局、國(guó)家工商總局、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、國(guó)家圖書(shū)館、全國(guó)200多個(gè)行業(yè)協(xié)會(huì)、行業(yè)研究所、海內(nèi)外上萬(wàn)種專(zhuān)業(yè)刊物。

    中研普華自主研發(fā)數(shù)據(jù)庫(kù):中研普華細(xì)分行業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)、中研普華上市公司數(shù)據(jù)庫(kù)、中研普華非上市企業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)、產(chǎn)品產(chǎn)銷(xiāo)數(shù)據(jù)庫(kù)、產(chǎn)品進(jìn)出口數(shù)據(jù)庫(kù)。

    國(guó)際知名研究機(jī)構(gòu)或商用數(shù)據(jù)庫(kù):如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手調(diào)研數(shù)據(jù):遍布全國(guó)31個(gè)省市及香港的專(zhuān)家顧問(wèn)網(wǎng)絡(luò),涉及政府統(tǒng)計(jì)部門(mén)、統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、生產(chǎn)廠(chǎng)商、地方主管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)等。在中國(guó),中研普華集團(tuán)擁有最大的數(shù)據(jù)搜集網(wǎng)絡(luò),在研究項(xiàng)目最多的一線(xiàn)城市設(shè)立了全資分公司或辦事處,并在超過(guò)50多個(gè)城市建立了操作地,資料搜集的工作已覆蓋全球220個(gè)地區(qū)。

    研發(fā)流程

    步驟1:設(shè)立研究小組,確定研究?jī)?nèi)容

    針對(duì)目標(biāo),設(shè)立由產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)研究專(zhuān)家、行業(yè)資深專(zhuān)家、戰(zhàn)略咨詢(xún)師和相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)作專(zhuān)家組成項(xiàng)目研究小組,碩士以上學(xué)歷研究員擔(dān)任小組成員,共同確定該產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)研究?jī)?nèi)容。

    步驟2:市場(chǎng)調(diào)查,獲取第一手資料

    ♦ 訪(fǎng)問(wèn)有關(guān)政府主管部門(mén)、相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、公司銷(xiāo)售人員與技術(shù)人員等;

    ♦ 實(shí)地調(diào)查各大廠(chǎng)家、運(yùn)營(yíng)商、經(jīng)銷(xiāo)商與最終用戶(hù)。

    步驟3:中研普華充分收集利用以下信息資源

    ♦ 報(bào)紙、雜志與期刊(中研普華的期刊收集量達(dá)1500多種);

    ♦ 國(guó)內(nèi)、國(guó)際行業(yè)協(xié)會(huì)出版物;

    ♦ 各種會(huì)議資料;

    ♦ 中國(guó)及外國(guó)政府出版物(統(tǒng)計(jì)數(shù)字、年鑒、計(jì)劃等);

    ♦ 專(zhuān)業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)(中研普華建立了3000多個(gè)細(xì)分行業(yè)的數(shù)據(jù)庫(kù),規(guī)模最全);

    ♦ 企業(yè)內(nèi)部刊物與宣傳資料。

    步驟4:核實(shí)來(lái)自各種信息源的信息

    ♦ 各種信息源之間相互核實(shí);

    ♦ 同相關(guān)產(chǎn)業(yè)專(zhuān)家與銷(xiāo)售人員核實(shí);

    ♦ 同有關(guān)政府主管部門(mén)核實(shí)。

    步驟5:進(jìn)行數(shù)據(jù)建模、市場(chǎng)分析并起草初步研究報(bào)告

    步驟6:核實(shí)檢查初步研究報(bào)告

    與有關(guān)政府部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)專(zhuān)家及生產(chǎn)廠(chǎng)家的銷(xiāo)售人員核實(shí)初步研究結(jié)果。專(zhuān)家訪(fǎng)談、企業(yè)家審閱并提出修改意見(jiàn)與建議。

    步驟7:撰寫(xiě)完成最終研究報(bào)告

    該研究小組將來(lái)自各方的意見(jiàn)、建議及評(píng)價(jià)加以總結(jié)與提煉,分析師系統(tǒng)分析并撰寫(xiě)最終報(bào)告(對(duì)行業(yè)盈利點(diǎn)、增長(zhǎng)點(diǎn)、機(jī)會(huì)點(diǎn)、預(yù)警點(diǎn)等進(jìn)行系統(tǒng)分析并完成報(bào)告)。

    步驟8:提供完善的售后服務(wù)

    對(duì)用戶(hù)提出有關(guān)該報(bào)告的各種問(wèn)題給予明確解答,并為用戶(hù)就有關(guān)該行業(yè)的各種專(zhuān)題進(jìn)行深入調(diào)查和項(xiàng)目咨詢(xún)。

    社會(huì)影響力

    中研普華集團(tuán)是中國(guó)成立時(shí)間最長(zhǎng),擁有研究人員數(shù)量最多,規(guī)模最大,綜合實(shí)力最強(qiáng)的咨詢(xún)研究機(jī)構(gòu)之一。中研普華始終堅(jiān)持研究的獨(dú)立性和公正性,其研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀(guān)點(diǎn)廣泛被電視媒體、報(bào)刊雜志及企業(yè)采用。同時(shí),中研普華的研究結(jié)論、調(diào)研數(shù)據(jù)及分析觀(guān)點(diǎn)也大量被國(guó)家政府部門(mén)及商業(yè)門(mén)戶(hù)網(wǎng)站轉(zhuǎn)載,如中央電視臺(tái)、鳳凰衛(wèi)視、深圳衛(wèi)視、新浪財(cái)經(jīng)、中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息網(wǎng)、商務(wù)部、國(guó)資委、發(fā)改委、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心(國(guó)研網(wǎng))等。

    如需了解更多內(nèi)容,請(qǐng)?jiān)L問(wèn)市場(chǎng)調(diào)研專(zhuān)題:

    專(zhuān)項(xiàng)市場(chǎng)研究 產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)研究 品牌調(diào)查研究 廣告媒介研究 渠道商圈研究 滿(mǎn)意度研究 神秘顧客調(diào)查 消費(fèi)者研究 重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域 調(diào)查執(zhí)行技術(shù) 公司實(shí)力鑒證 關(guān)于中研普華 中研普華優(yōu)勢(shì) 服務(wù)流程管理

查詢(xún)最新“藝術(shù)玻璃”相關(guān)研究報(bào)告

本報(bào)告分享地址:http://china-zesir.com/report/2t0180228/110037757.html

了解中研普華的實(shí)力|研究報(bào)告的價(jià)值|中研普華榮膺誠(chéng)信示范企業(yè)|中研VIP服務(wù)

在線(xiàn)定制 專(zhuān)家咨詢(xún) 下載訂閱表 支付賬戶(hù)
中研普華 · 中國(guó)行業(yè)資訊領(lǐng)先服務(wù)商
  • 01

    中研普華擁有20年的產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、企業(yè)IPO上市咨詢(xún)、行業(yè)調(diào)研、細(xì)分市場(chǎng)研究及募投項(xiàng)目運(yùn)作經(jīng)驗(yàn),業(yè)務(wù)覆蓋全球。

  • 02

    豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)。設(shè)立產(chǎn)業(yè)研究組,積累了豐富的行業(yè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),充分運(yùn)用扎實(shí)的理論知識(shí),更好的為客戶(hù)提供服務(wù)。

  • 03

    資深的專(zhuān)家顧問(wèn)。專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)來(lái)自于國(guó)家級(jí)科研院所、著名大學(xué)教授、以及具備成功經(jīng)驗(yàn)的企業(yè)家,擁有強(qiáng)大的專(zhuān)業(yè)能力。

  • 04

    科學(xué)的研究方法。采取專(zhuān)業(yè)的研究模型,精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)分析,周密的調(diào)查方法,各個(gè)環(huán)節(jié)力求真實(shí)客觀(guān)準(zhǔn)確。

  • 05

    完善的服務(wù)體系。不僅為您提供專(zhuān)業(yè)化的研究報(bào)告,還會(huì)為您提供超值的售后服務(wù),給您帶來(lái)完善的一站式服務(wù)。

  • 06

    中研普華依托分布于全國(guó)各重點(diǎn)城市的市場(chǎng)調(diào)研隊(duì)伍,與國(guó)內(nèi)外各大數(shù)據(jù)源建立起戰(zhàn)略合作關(guān)系。

  • 07

    中研普華推廣和傳播國(guó)內(nèi)外頂尖管理理念,協(xié)助中國(guó)企業(yè)健康、持續(xù)成長(zhǎng),推動(dòng)企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和管理升級(jí)。

  • 08

    中研普華獨(dú)創(chuàng)的水平行業(yè)市場(chǎng)資訊 + 垂直企業(yè)管理培訓(xùn)的完美結(jié)合,體現(xiàn)了中研普華一站式服務(wù)的理念和優(yōu)勢(shì)。

我們還能為您做什么?
細(xì)分市場(chǎng)研究 可行性研究 商業(yè)計(jì)劃書(shū) 專(zhuān)項(xiàng)市場(chǎng)調(diào)研 兼并重組研究 IPO上市咨詢(xún) 產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃 十三五規(guī)劃 投資銀行業(yè)務(wù) 政府產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略

購(gòu)買(mǎi)了此報(bào)告的客戶(hù)還購(gòu)買(mǎi)了以下的報(bào)告

立即提交
總金額:¥ 0 元
已選擇 0 份報(bào)告

服務(wù)號(hào)研究院

訂閱號(hào)中研網(wǎng)

欧美激情久操网| 秋霞怕怕片| 久久久78| 亚州成人A√| 成人性爱AV在线免费观看| 韩国久久97| 激情抓乳插进去啪啪啪日韩| 天天在线91| 四虎884a| 91精品久久久久五月天精品| 蜜臀久久99精品久久久久久无删减 | 日日嗨AV一区二区夜夜| 欧美久久九九| 欧美日韩情色一区二区| 欧美色偷拍| 天天久久久久久| 锕锕好爽 死我在线观看| 百度百度日本操逼| 久久九色| 97精品一区二区视频| 日韩大香蕉AV影片| 久久9免费视频| 色眯眯射| 综合一区二区影视| 中国农村熟妇毛片视频| 99精品九九九九九九| 精品人妻一区二区三区不卡断 | 被操高清无码视频| 成人日本精品九区| 啊灬啊灬啊灬好深灬快高潮了动漫-国产字幕国产在线观看-B049AV | 国产99久久99热这里只有精品15| 中文字幕高清精品一区| www亚洲欧美| 婷婷久久五月综合激情| 国产无马在线| 久久大黄片| 亚洲中文字幕久久无码精品| 免费草草草草草视频| 欧美淫穴| 青青草原综合久久大伊人精品| 四虎影院成年人片| 色97| 久久久久久久九九九九九九| 97色在线| 乱色老一区二区三区的观看方式| 天天热精品| 夫妻日逼| 无码高清操逼网址| 亚洲婷婷综合网| 亚洲中文字母在线播放| 98超碰日本| 少妇xx精品| 综合大香蕉美。| 亚洲色宗合| 91人妻人人妻| 九月丁香综合网| 欧美色图亚洲色,麻豆| 无码国产精品午夜不卡(| 深爱伊人影院| 日本精品免费一区二区三区四区| 婷婷视频在线免费观看| 日韩精品啪啪啪| 色一色综合网| 国产9 9在线 | 亚洲| 中文字幕av久久爽Av| 嗯啊抽插大香蕉网页| 91精品少妇搡搡搡| 色欲久久综合| 国产精品一区二区手机看片| 懂色av中文字幕一区二区三区天美| 92人人操人人| 亚洲欧洲综合成人av一区| 岛国不卡超碰护士AV在线播放| 欧亚在线视频| 在线欧美69V免费观看视频| 欲女人妻性色av| 女人的久久久| 强奸乱亚洲| 亚洲国产美女久久久久| 秋霞男人网| 成人精品在线| 在线观看成人性爱免费小视频| 国产不卡的视频| 有码人妻系列| 思思热在线| 大JI巴好深好爽又大又粗视频| 欧美一级专区免费大片| 小骚逼被操的爽不爽| 久久精品人体AV| 日韩中文字幕人妻视频| 久久超碰国产一区二区三区| 欧美成人精品一区| 超碰 欧美| 亚洲91亚洲| 97任你吞精| 日本无码1| 超碰碰激情97+久| 内射白嫩美女| 亚洲精品色| 久久久久久精品免费看A级| 好吊色青靑草| 69精品| silk lablo在线观看一区二区| 亚洲丝袜二区| 精品国产丝袜一区二区三区乱码| 亚洲 欧美 日韩 国产一区二区| 97欧美日韩精品| www.AV有限公司一区| 欧美大香蕉卡久久| 清纯唯美激情四射| 亚洲五区熟女| 搞中出视频在线观看| 一道本东京热加勒比一区二区三区| 欧美日韩操逼嗦吊| 一级黄色影片| 午夜色婷婷| 欧美成人黄网色网站| 自拍偷拍亚洲熟女妇人精品| 亲子敌伦对白在线播放| 国产成人久久精品蜜臀| 无码动漫av中文字幕| 色欲av国内精品久久久久久| 欧美成人贴图| 啊啊啊在线观看| 精品国产乱码久久久久久久久久毛片| 四虎av在线| 色综合大香蕉| 亚洲熟女人妻中文字幕一区二区| 精品一级| 久久无码成人| 亚洲成人美女无吗| 九九色热| 欧美色66| 欧美综合 站| 性生活无遮挡纯毛片在线看| 国产偷仑| 国模91| 日韩中文字幕精品一二三事国产精品| 亚洲不卡一| 青青草AV色| 九一综合网| 精品无码产区一区二| 热热色国产一二区AV| 欧美日日人人天天| 少妇精品久久| 波多野42部无码喷潮在线观看 | AV老汉| 大香蕉一人在线| 丰满精品人妻少妇久久字幕| 热热色青青草| 校园春色亚洲| 国产高清亚洲日韩一区| 黄片com.| 婷色五月天| 91欧美高清| 动漫av中文| 嗯啊不要啊啊在线观看视频| 欧美激情超碰777| 好屌色综合| 人妻少妇精品无码专区二区密桃| 综合久久9| A级毛片在线看免费| 午夜精品五区| 在线人人人人人人精品超| av天堂5| 女优免费一区二区永久| 国产熟女一区二区丰满| 日本久久久久久久久久| 伊人一级免费黄片| 日韩无码成人电影| 日韩资源网| 综合久久久久久久久91| 高清无码一区二区三区| 久久9 9 9精品| 2017天天透天天通天天擦| 欧美激情1区| 亚洲 欧美 日韩 国产一区二区| 亚洲无码?第一页| 夂久色| 欧美天天在线| 性色AV蜜色av色欲av| 日本淫乱女一区二区三区视频| 黄片免费看黄片免费看| 91欧美性| 成人无遮挡毛片免费看| 手机在线视频国内精品| 92福利社视频| 91亚洲欧美综合高清在线 | 91成人久久| 岛国黄片网站| 91国产精品熟女| 欧美热图99| 日逼国产| 欧美色日本| 东北女人性交| 手机在线人成免费视频| 午夜精品久久久久| 精品性爱| 丁香五月天视频| 国产精品国产| 免费观看性欧美一级| 国产少妇肉丝在线观看| 伊人9| 天天综合网网欲色| caorenqi shipin| 麻豆a'v电影| 麻花豆传媒剧国产MV出差| 久久九九一区二区三区成人| 伊人网青青| 天天干,夜夜爽| 久久久久女教师免费一区 | 蜜臀久久在线视频| 黑人精品一区二区在线播放| 久久久久中出| 波多野结衣之双飞调教在线播放| 91蜜臀在线久久久久| 久久久一区二区三区四区五区| 91色久| 老女人碰碰在线碰碰视频| 91天天| 热久久这里只有精品| 精品国产乱码久久久久久久| 综合色图区| 97视频在线播放| 强奸乱伦αv片| 老司机午夜福利视频一区二区| 狠狠操官网| 人人澡人人弄| A片 AV一级在线播放观看免费 | 成人情色综合网| 国产一级不卡在线观看| 欧美亚洲韩国视频十五区| 亚洲Av无码成人精品国产| 91色人| 99久久久久| 精品欧美日韩在线观看| 日韩丝袜人妻AV| 欧洲特黄毛片免费看欧洲毛片| 久久综合乱子伦国产免费| 欧美夜夜草视频| 欧美老妇女内射网址| 超碰97COm中文| 干B视频伊人网| av天堂精品久久| 亚洲第一男人天堂| www鬼畜国产男人的天堂| 五月情色天| 一区二区首页| 特级丰满少妇一级AAAA爱毛片| 黄色二级片网站| 操逼日批| 婷婷久月| 欧美色综合网| 日本丝袜美腿人妻九九| 麻豆啪啪啪视频| 九月伊人中文字幕| 白丝jkav| 精品性爱无码在线播放| 亚洲乱码精品一区二区| 97碰碰色| 久久一二三四不卡| 色欧美天天| 亚洲欧洲日韩天堂av| 欧美综合中文| 99只有精品| 五月天色综合| 久久99午夜精品一区人妻| 2017大香蕉| 男人天堂网手机版婷婷| 毛片视频白嫩| 桃花色涩综合影院| 2024年最新色情网站在线观看 | 高清无码在线播放网站| 天天拍夜夜| 亚洲色图自拍| 91夜色chaopeng| 久99热| 三级色综合| 国产精品久久泡妞网站| 啊啊啊在线看| 另类视频在线| 亚洲中文字幕妇伦久久| 极品白嫩福利在线| 亚洲国产第一页综合视频| 久久毛卡| 国产精品99精品视频网站| 亚洲精品一区二区免费在线观看| 日本三级黄页| 激情四射五月天| 乱伦av国产| 少妇久久久| 婷婷五月天色网| 久操大香蕉超碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰碰 | 高清无码在线播放网站| 东京热男人的天堂| 青娱乐国产剧情av一区| 婷婷超| 久久精品超碰| 97免费视频在线| 天天综合~91| 香蕉大久久久| 日本大香蕉综合网| 日韩91网| 亚洲97资源| 亚洲综合嫩| 欧日韩一二三f区| 亚洲美女黄色| 日本媚薬中文字幕在线| 人妻激情视频| 麻豆av一区二区| 天堂亚洲精品| 精品久| 亚洲天堂男人的天堂| 国色综合天| 超碰色图| 中文字幕日韩专区精品系列 | 少妇被c 黄 免费观看| 亚洲无码一区成人免费午夜| 超碰天天去日穴| 婷婷激情丁香| 欧美日韩在线小说| 亚洲精品乱码线路中文字幕 | 97这里有精品| 内射老妇BBWX0C0CK| 日本黄色大片一级视频免费麻豆| 婷婷视频在线免费观看| 人人喜人人妻| 色哟哟1区2区| 91人妻少妇| 欧美性爱18观看| 东北丰满熟女国产一区| 丁香五月激情五月| 99蜜桃臀久久久欧美精品网站| 超碰这里只有精品| 日韩三级av片| 麻豆视频国产一区二区| 久久九九视频九九视频| 鲁鲁色综合网| 亚州熟妇精品| 啊啊啊啊啊啊在线| 人人操人人uiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiiii | 91五月天| 亚州中文字幕超碰97| 91N综合网| 91丝袜美女视频| 国产成年女黄特黄| 日韩AV一起草| 国产精品九9| 欧美亚洲激情一二三| 亚洲熟女综合一区二区| h无码动漫在线观看| 中文字幕 一区二区 亚洲无码| 超碰在线97国产| 久久久久久久唑| 欧美成人性爱视频免费观看| 天天操女人| 玖玖超碰熟| 国产亚洲性生活视频播放| 韩国三级理论在线| 天堂国产AV| 欧美91在线| 精品人体无圣光凹凸| 五月天精品| 日韩特一级久久| 欧美巨大性舒爽顶到了| 日本三级中国三级99人妇网站| 诱惑人妻欧美一区在线播放| 视频二区美腿制服人妻欧美| 國產尤物AV尤物在線觀看| 天天舔九色婷婷| 国产农村妇女毛片精品久久| 乱欲一区二区| 日韩精品电影| 亚洲 自拍偷拍 欧美| 任你草| chaopen97久久| 国产兽交视频在线播放| 天天欧美色| 澳门色噜噜色噜噜色噜噜色噜噜色噜噜| 日本操逼视频不卡直接放| 97青青操视频| 亚洲在线a| 国产激情在线观看| 啊啊啊骚| 午夜色婷婷| 色拍偷亚洲| 凹凸久久人人| 久久人爽| 亚州一区二区成人片免费| 综合网久久| 诱惑网综合| 十八禁视频网站| 久久久久久九九九九九九| 91成人高清在线观看| AV天天在线观看| 亚洲精品少妇| 人妻天堂综合网| 18精品一二区| 国产999精品久久久久久| 亚洲色图欧美色18直播在线| 日韩成人精品视频自拍| 极品色电影院| 97欧美性爱| 欧美综色欧| 人人扣人人操| 伦理第一页| 亚洲老熟妇xxx| 成人小电影网站tex| 性吧在线视频| 欧美人人曰人人操人人射射| 久久国产对白激情浪潮| 天天干天天燥| 伊人欧美大香蕉视频| 91久久婷婷| 欧美天天搞| 校园春色综合色| 一级@啪啪视频| 久久99草| 欧美 亚洲 制服 精品| 日本精品五区| 亚洲色悠悠久久88| 日本三级久| 欧美组图日韩亚洲中文字幕| 尤物av网站| 国产在线观看91精品一区| 中文久久96| 丁香六月婷婷久久综合| 思思热在线视频在线| 欧美亚洲日韩16色| 五月天婷婷色色| 超碰97人妻| 久久久不卡区一区二区三区久久久| 精品黑人一区二区| 亚洲啪啪综合?v一区综合精品区| 亚洲性少妇| www.夜夜操| 操逼日批| 色香av| 91在线丝袜视频| 午夜欧美女人操逼| 中文久久久| 国产AV人人夜夜澡人人爽麻豆| 超碰在线成人| 最新国内自拍av免费| 我想要啊 啊 啊| 色噜噜人妻av 中文字幕| 强奸乱伦动态污图免费 | 国产按摩一区二区三区| 亚洲精品国产无码高清| 久久久久久久91| 亚洲欧洲无码97久久精品| 狠狠操官网| 日本一道在线播放高清| 色悠悠伊人网五月天| 91人妻尻屄视频| 日韩一二三区| 亚洲资源吧| 色拍偷亚洲| 东京热熟女亚洲视频网站| 四虎永久在线精品免费网址| 亚洲无码久久久久久久| 影音先锋乱| 国产精品视频自拍在线| 免费作爱一级视频| 91三级理论片播放器| 极品尤物自安慰| 国产精品久久久久av| 丝袜美腿制服人妻二区中文字幕| 国产多人在线观看视频| 襙一襙| v91av| 国产精品久久久久久久久久二区三区| 日韩少妇丰满亚洲| 亚洲色吧网| 永久免费发布性爱网| 久久亚洲不卡一区二区三区 | 精品日日人妻| 日韩精品-原创伙伴| 亚洲欧美综合| 国产成人超碰在线| 操逼www.| 日本操嫩b网| 99热在线播放| 福利一级版子| 在线天堂资源亚洲| av毛片aaaaa免费看| 中文字幕人成乱码熟女香港| 国产亚洲日本精品在线| 天天影视色香色欲| 91女优在线观看 | 九色97| 91精品少妇搡搡搡| 日本精品一级二级三级| 人人扣人人操| 制服诱惑亚洲一区二区三区在线观看| 欧美色图91| 8050午夜少妇无码| 在线观看A啊啊啊| 夜夜欢天天干| 黄色一级视| 嗯啊啊啊轻点视频 | 92午夜免费福利视频| 婷婷情色五月天| 中文字幕国产| av一区二区三区四区| 亚洲精品久久久久久久蜜桃臀| 久久一级无码精品毛片6| 国产免费一区二区三区最新不卡| 大干人妻| 国产一区二区免费福利片| GVH-003 母子姦 青木玲-麻豆视频,麻豆视传媒短视频网站入口,麻豆视传媒官网直 | 小日子操bb在线看| 久热9| 久久久久亚洲一区女同性恋中文字幕| 美女天天干| 屁屁影院一区二区三区国产| 蜜桃丰满熟妇av无码区不卡| 成人无码电影在线观看网| 午夜啊啊啊| 欧美亚洲天堂| 女人的久久久| 97超碰日韩| 国产a级精品| 秋霞一级视频在线观看免费| 99精品国产户外露出| 大肉棒导航| 区一在线观看| 激情久久久| 成在线人在线观看视频| 香蕉人欧美综合| 久久↗↗| 青娱乐大香蕉| 国产又操| 天天摸夜夜添无码小视频| 国产亚洲色婷婷99精品91| 亚洲一卡2卡3卡4卡乱码网站| 亚洲亚洲亚洲天堂天堂| 婷色五月天| 久久一区二区蜜桃| 色女综合| 正在播放:深夜激情大战,自带黑丝袜全力输出骚穴 | 亚洲av在线免费观看| 欧美一级三级| 超碰日韩人妻| 啊灬啊灬啊灬啊灬高潮奶出了免费视 | 1.igao73.com 加入收藏 免费专区 国产精品 中文字幕 日韩精品 欧美精品 精彩 | 99在线精品观看视频中文| 成人av福利在线观看| 天无日色综合| 日韩黄片影院| 大香蕉综合在线| 九月丁香婷婷色| 国产在线激情| 欧美精品91| 97国产成人精品免费视频| 91丝袜视频在线观看| 久久最新视频免费观看| 午夜欧美女人操逼| 国产国产亚洲一二三久久| 国内黄色精品| 人妻精品视频一区二区| 中文字幕日韩专区精品系列| 国产精品乱码久久久久| 999国产精品999| 久久久久国产| 一区,二区,三区视频| 不卡日本一区二区| www.男人的天堂| 1024人妻熟女一区二区三区| 91亚洲欧洲| 国产区日韩区在线观看| 1000部熟女视频在线观看| 亚欧毛片基地国产毛片基地| 1人人看人人摸人人操| 中国一级特黄大片护士| 欧美传媒一区| 97超碰磁| 欧美性爱一区二区三区| 日本女厕偷拍| 五月天婷婷小说| 日韩综合成人免费视频| 欧美亚洲日韩16色| 色色99| 国产精品亚洲一级av第二区| 美女十八禁| 九九热这里只有在线精品视 伊人草 成人菠萝蜜视频在线观看 | 97视频900| 亚洲精品一二区| 免费看黄片现成| 亚洲欧美精品福利在线| 性欧美另类高清| 97国产精品久久久久| 日韩精品一区二区人人人| 亚洲国产av中文字幕久久| 亚洲一区二区三区四区视频| 密臀在线免费观看| 偷拍导航视频网站| 亚洲AV无码黄色强奸| 啊啊啊好湿久久| 九九九九AV| 久久精视频美日韩在线视频| 5252色欧美在线| 亚洲国产欧美中日韩成人综合视频| 德国一二三不卡| 91亚洲高清| 啊啊啊com| 91网站18禁| 十八岁啪啪视频免费看| 操操操操操操| 国产精品视频自拍在线| 超碰97资源中文字幕| 翔田千里av一区二区三区| 九九久久99| 午夜综合在线| 亚洲精品一区二区精品| 麻豆天美国美国产AV| 亚洲综合五月天婷婷丁香| 亚洲性高潮| 啊啊啊好想要| 成人a大片在线观看| 成人综合色网| 亚洲AV成人无码一二三久久 | 欧美黑人极品高潮喷吹熟女黑人性暴力日韩在线欧美极品一区二区老师 | 亚洲欧洲激情卡通另类文学四射小说网站| 久久久久久久一级黄色打同平台| 亚洲中文字幕熟女| 99久在线精品99re8a| 无码 有码 国产18p| 久操国产在线| 黑丝日韩av丝袜av| 欧美性爱另类综合| 日本操逼无码| 欧美亚洲高清晰 | 亚洲天堂男人| 91高潮喷水美女| 婷婷五月在线视频| 素人一区二区三区日韩| 丰满少妇精品一区二区| 天天看综合网| 少妇高潮对白在线观看| 91无遮挡| 99热大香蕉伊在线| 91在线美女| 亚洲欧美国产成人综合不卡| 搡老女人老91妇女老熟女| 欧美色日本| 久久婷婷伊人| 精品无码久久久久久国产浪潮| 2019午夜福利视频| 神马视频久久久久久| 欧美性爱1080p| 思思久热在线精品66| 亚州Av天美传媒| 96AV久久久| 日韩无码成人电影| 久操91视频| 国产9l 大屁股| AV久日| 天天弄欧美| 九九激情网| 国产人妖视频一区在线观看| 另类图片天天影视| 蜜桃臀久久| 熟女AV一区| AV天天综合| 99视频只有精品| 亚洲一区二区三区四区视频| 日韩99精品视频综合区| 欧美在线亚洲| 色亚州人久干视频在线观看免费版| 欧美日韩人人精品| 九色97| 亚洲成人福利电影免费| 国产精品午夜福利亚洲综合网| 99夜夜操| 玖玖久久久| 欧美 综合 亚洲| 欧美综合97www| 婷婷激情五月| 九九人人操| 色久桃花影院在线观看| 秋霞成人一级在线观看| 精品人妻一二三| 精品日韩| 草久在线| 日韩欧视频| 九九九九一区| 国产精品禁久久久精品| 91精品91久久久久77777| 久久久久久久久久久久欧美日| 91五月天| 97综合日韩| 色97| 九九激情网| 激情五月天丁香社区| A 在线网址| 尤物黄色在线观看网站| 亚洲精品性爱片| 久久精品国产99精品亚洲蜜... | 亚洲国产青青| 天堂资源站| 精品久久九| 久久久久久九九九九九九| 97欧美色| 黑人性暴力毛片| chaopen97久久| 啊嗯嗯啊好大好爽| 久久久噜噜噜久久人妻| 日本五区不卡| 激情小说激情视频| 国产精品视频在线观看| 97色97干| 成人97人人超碰人人| 人人摸.人人色| 亚洲AV无码黄色强奸| A级在线视频| 亚洲天堂中文字| 岛园激情| 91国产精品在线看| 一区二区三区日韩欧美| 美女诱惑在线一区| 一级黄碟在线看| 99热线麻豆| 久久久人妻| caoni国产亚洲av| 天美国产精品| 国产乱青青草久久| 97啪啪| 在线性黄高清免费视频| 久久久久久亚洲精品中文字幕人妻| 欧美色图 人妻| 欧美日韩欧美| 人人妻人射| 九色 人妻 大香蕉| 白嫩91在线亚洲| 久久久久久亚洲Av无码精| 欧美黑人精品一区二区| 黑丝少妇在线观看| 蜜屁Av| 亚洲丝袜在线观看| 51久久夜色精品国产麻豆| 亚洲国产欧美一区二区潘金莲| 男人的天堂一区三区| 日韩国产品视频中文字| 精品一区二区三区蜜桃臀www| 九九九精品美女| 成人26uuu| 天天做日日爱夜夜爽| 欧美日韩人人精品| 国产精品农村妇女精品| av在线免费一区二区| 99爱久久视频频| 大香蕉懂9| 91成人久久 | 日日日日日| 加勒比av网| 一本精品日本在线视频精品 | 国产99 中文字幕日韩小视频| 人人搡人人肉久久精品| 女沟厕偷窥piss小便| 狠狠穞A片一區二區三區| 九九九九九九免费视频| 国产一级不卡在线观看| 美女91在线观看| 天天射天天操天天干天天吃2018| 欧美日韩99精品麻豆传媒| 东京热,男人的天堂| 女人被添高潮免费视频| 亚洲一区制服诱惑| 欧美日本国产日韩激情视频| 日本新免费二区三区| 国产精品熟女九色九色蜜臀| 伊人青青草久久| 国产操伦| 亚洲欧美日韩国产丝袜自拍中文| 91精品微拍福利| 中 文字幕一区二区三四 五 区日 日 骚 | 91路www| 三级色综合| 精品久久大胆人体| 金莲网址| 曰韩少妇无码| 超碰人人超在线观看| 大香蕉日亚洲日本亚大| 国产一级αv免费看片| 精品少妇一区二区三区| 成人午夜视频免费播放| 国产91 丝袜在线播放| 婷婷丁香五月综合| 啊啊啊啊好爽好舒服一区二区易域| 婷婷爱五月| 翔田千里AV无码秘 三区| 97干com| 成人a级高清视频在线观看| 亚洲AV不卡在线观看尤物| 精品午夜福利国产一区二区在线观看 | 超碰人人超在线观看| 欧美同性恋 的搜索结果 - 91n| 日本黄 R色 成 人网站| 无人区高清电影免费观看一区二区三 www.qmcai2.com | 日韩av不卡在线看| 久久久内射良家| 开心五月婷婷激情| 少妇被c 黄 免费观看| 伊人久久大香蕉线AV五月天| 约操熟妇| 色九久| 亚洲91亚洲| 久久亚洲AV无码专区国产精品| 婷婷九月丁香| 欧美日韩国产中文超碰| 岛国片在线播放| 九九免费影片| 亚洲欧洲小说图片视频 | 自拍偷拍第26| 精品欧美日韩在线观看| 2010男人的天堂| 久久久久久久伊人精品| 国产精品另类一区大香蕉| 国产欧美伊人| 欧美,日韩综合久久| 99热婷婷一区二区三| 熟妇艹鸡八| 色五月激情综合网| 五十路六十路七十路熟婆| 神马久久久久久久久| 大香蕉伊人网WWWn0n| 亚洲欧美日韩精品久| 大香蕉伊人网| 精品白丝一区| 九月AV| 亚洲天堂热| 一本色道久久天天射天天干| www男人天堂| 超碰97久久观看| 欧美亚洲日韩人妻在线观看| 无码丰满熟妇一区二区浪潮AV| 亚洲熟女一区二区| 久久视网78| 丁香色婷婷| 久久综合亚洲色1080p| 啊啊啊爽爽| 亚洲97网站| 91成人在线| 日日狠狠久久偷偷色综合免费| 污污汅18禁网站在线永久免费观看| 亚洲熟妇A V黑人| 久久久久久裸体| 97爱爱影院| 天天爽爽爽爽| 五月丁香综合啪啪| 国产不卡免费在线视频| 女性喷水高潮在线观看| 久久久久99精品成人片蜜臀 | 欧美 中文字幕 一区| 亚洲欧美国产日本一区二区三区| 欧美一区二区三区四区综合| 高潮精品| 色妇综合网| 99精品综合久久久久五月天| 91欧美性| 中文字幕日韩精品一区二区三区| 可以看的av| 日韩一区二区三区四区五区 | 中文字幕在线免费观看| 超碰久草| 九九热精彩视频| 91精品成人| 亚洲一二三精品久久网| 中文字幕老熟妇黄色视频| 欧美黄片视频在线观看免费 | 日韩欧美大力操| av网站免费线看| 十八禁啪啪视频| 懂色av一区二区三区天美传媒| 日本操逼视频在线| 9超碰免费| 色天堂在线观看| 综合 亚洲 欧美| 亚洲中文字母在线播放| xxx亚洲午夜天堂| 亚州性色| 日韩无码专区| 亚洲s色图| 一线黄色免费性爱片| 久热久一区二区三区| 草草草视频| 99综合| 欧洲色综合| 免费精品福利在线观看| 五十路成人在线视频二区三区| 日韩av不卡在线看| 青青欧美| 日韩欧美中文日韩欧美色| 亚洲少妇激情视频| 国产精品久久妻无码网站| 欧美人妻精品| 操逼逼一区视频| 久久久久人| av网站国产主播在线| 野狼激情网| 中文字幕 一区二区 亚洲无码| 久久久9视频| 成·人免费午夜在线观看| 九九天堂| 亚洲 欧美 偷拍 唯美| 啊好爽快点-国产一区二区三区撒尿在线-成人AV | 亚洲图片另类| 欧美内射少妇| 免费黄色片。| 色天天野狼综合社区| 四色永久成人网站| 色香欲影| 久久仑合| 国产白嫩漂亮KTV在线| 福利天天都操| 欧美综合色站| 久久一级无码精品毛片6| 久久有码视频| 日韩欧美被操黄免费观看| 日本一二区免费| 日韩免费三级黄片电影| 少好三P| 碰碰在线视频| 黄色AAAAAAAAAAA大片| 欧美精品激情| 91爰爱欧美| 91 在线亚洲| 天天干夜夜一操| 超碰97综合| 色香91| 国产高清不卡视频| 天天日夜夜爽| 亞洲久久直播| 蜜臀在线视频| 欧美综合色综合| 久久伊人青青草| 久久99久久99久久99人受| 国产人妖的免费的视频| 青青青青操国内视频在线| 天天插天天操天天摸天天射天天看| 蜜桃视频精品一区二区| 被体育老师抱着c到高潮| 9国产超碰| 国产无码成人无码| 干B网| 欧美色97| 婷婷丁香人妻| 国产精品一二三| 岛国999| 日日干男人的天堂| 色制服丝袜夫妻av一区| 丝袜喷水在线| 久久97资源 网| 亚洲精品天天影视综合网 | 欧美日韩第一页| 国产一区二区视频在线播放| 久操com| 思思热久久成人| 日本精品网站在线中文| 强奸乱伦大香蕉| 亚洲日韩美国人妻| 国语精品内射在线观看| 日本黄 R色 成 人网站| 国产又色又爽又舒服的三级视频| 欧洲精品一级二级精品综合视频综合 | 黄久在线| 色偷偷综合91久久噜噜| 日本国产二线女色| 欧美黑人XXXⅩ高潮交| 色婷婷99| 日韩三级久久久| 欧美亚洲丝袜美女电影| 色九月综合| 蜜桃精品一区二区三区久在线| 91精品免费| 97国产精品在线观看| 99国产精品| 黄片免费看的| 六月丁丁香| 欧美香蕉视xxx| 亚洲性综合11| 凹凸视频在线一区二区| 93人人操人人| 久久久久久亚洲精品不卡人乳| 色哟哟-国产专区| 欧美久久人体| 成人小说另类在线| 国产精品老师| 性性欧美| 精品午夜福利| 一类无码操逼视频| 欧美1727免费观看视频| 夜夜福利| 亚洲加勒比久久日本道| 国产不卡免费在线视频| 久久久久久大| aV中文麻| 久久九九视频九九视频| 裸体美女免费看网站青草| 欧美亚洲宗合色性图| 九九热九九| 97人人操人人干| 天天草AV| 中文精品一区二去| 97久精品| 久久久一区二区三区四区五区| 女人喷水视频在线观看| 夜夜騷av、一區二區| 国产深夜福利| 屌逼传媒| 伊人九九九| 亚洲色欲天天人妻无码系列专区| 上床不卡网站| 午夜男女爽爽爽影院视频| 99国产人成精品| 久久内射| 人妻啊啊人妻啊| 啊啊啊骚| 三级片网站在线播放| 欧美日韩中国x| 一区二区三区视频国产免费| 久久久久久久久久黄色网| 亚洲一区日韩精品中文字幕| 欧洲无码一区二区| 久久精品| 天堂国产AV| 2019精品国产无码成人| 五十路二区在线| 日韩Va亚洲va欧美Ⅴa久久| 色综合20p| 亚洲操逼视频网站| 欧美综合综合| 射 色综合| 国产操逼视频在线观看| 国产精品天干天干综合网麻豆 | 激情四射婷婷六月天| 好爽视频在线观看| 久久婷婷色综合一区二区三区| 欧美色就是色| 草久久久| 九九视频黄色片| 亚洲资源网| 2018色综合天天操| 日日夜夜摸| 久日91在线| 国产九九九九九九九九| AV女优男人的天堂| 日韩精品人妻系列无码天堂| 熟女精品va中文字幕| 欧美啪啪啪91| 老女人日韩美91| 精品毛片久久久精品毛片| 欧美热图99| 久久久久久9999| 91大学精品激情戏| 韩日性爱av| 91青青草| 天天综合网视频91| 久久精品免视看国产成人﹣蜜臀av一区. 久久精品免视看国产成人,蜜臀av一区 | 亚洲啪AⅤ永久无码| 欧美色图20P| 日日干男人的天堂| 小少妇| 思思性爱| 欧美精品23| 超碰97亚洲| 蜜桃臀一区二区三区久久| 97人人爱人人做人人乐| 丁香六月婷| 日韩AV熟女乱伦| 不卡av在线中文字幕| 97干色| 天天综合-91入口| 欧美同性恋 的搜索结果 - 91n| 操B久久| 天堂资源欧美| 精品久久在线区一区| 久热99| 婷婷99| 色99视频| 97av在线视频| 91操人视频| a久久| 日日狠狠久久偷偷色综合免费| 日韩成人大片一区二区| 少妇干B| 国产又大又硬又长又粗| 国产一区二区精品久久99| 狠狠操夜夜| 秋霞无码av鲁丝片一区| 无码聚合| 欧美 亚洲 偷拍自拍| 大香蕉五月天婷婷| 久久久激情| 精品一区二区啪啪啪| 久久五月份| 日本不卡卡一区| 红桃视频高潮| 大香蕉在线免| 欧美黑人极品高潮喷吹熟女黑人性暴力日韩在线欧美极品一区二区老师 | caoni国产亚洲av| 无码少妇精品一区二区60岁老人| 色婷婷导航| 久久久久密| 天天插夜夜爽| 33044男人的天堂深夜备| 青青青青青手机视频| jazzjazz国产精品麻豆| 啪啪视频亚洲第一 | 91快色色色色色| 大香蕉婷婷| 欧美中字二区| 极品美女嘿咻| 午夜a成v人电影| 国模吧 一区二区三区| 久久精彩视频9| 久久草视频污视频| 精品人妻一区二区三区视频在线| 国产精品一区二区手机看片| 亚洲精品影视老司机| 神马久久久久眼| 日韩欧美蜜桃精品久久中文字幕久久 | 美女干逼2| 久久午夜色播影院免费高清| 免费观看国产不卡av| 麻豆国产尤物AV| 东京热不卡视频| 天美精品原创av片国产| 国产精品免费美女视频| 97 超碰 人人做 人人爱| 女人香蕉久久毛毛片精品| 中国AV美女| 亚洲少妇色| 日本熟妇人妻一区二区三区| 亚欧免费| 天天综合影院91| 神马午夜久久| 九九热精品| 亚州黄站| www.91色| 成年人免费观看网站| 久久社区一区二区三区| 成人日韩中文字幕| 国产又粗又大硬免费色网视频| 九九伊人网| 日韩一级成人毛片免费观看 | 东京热精品97综合网| 在线播放成人高清免费视频| 精品一区二区三区蜜桃臀赵总| 男人天堂久久精品不卡| 久久99午夜精品一区人妻| 色五月激情AV在线| 免费啪啪一级视频| 国产91专区| 久久性爱免费送| 青女偷拍网| 大胆91| 91久久青青草原精品| 混色激情av|