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2023二季度小額貸款公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告 小額貸款產(chǎn)業(yè)未來發(fā)展現(xiàn)狀分析

央行今日發(fā)布二季度小額貸款公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告。截至2023年6月末,全國共有小額貸款公司5688家。貸款余額8270億元,上半年減少837億元。

2023二季度小額貸款公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告?

央行今日發(fā)布二季度小額貸款公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告。截至2023年6月末,全國共有小額貸款公司5688家。貸款余額8270億元,上半年減少837億元。

截至2023年6月末,全國共有小額貸款公司5688家。貸款余額8270億元,上半年減少837億元。具體來看,2023年二季度小額貸款公司數(shù)量最多的是江蘇,為578家;排名第二、第三的省份是廣東省、河北省,分別擁有小額貸款公司399家、369家。從業(yè)人員數(shù)量方面,數(shù)據(jù)顯示,排名前三的分別是廣東省、江蘇省、四川省,分別為5713人、4562人、3289人。

來源:央行

小額貸款公司行業(yè)是普惠金融發(fā)展的重要組成部分,也是提高小微企業(yè)金融服務(wù)能力、實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新的重要載體。未來,小額貸款公司行業(yè)將充分利用新的機(jī)遇和挑戰(zhàn),不斷完善服務(wù)體系,提高服務(wù)質(zhì)量,積極適應(yīng)金融市場的變革和發(fā)展,為我國實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民生活帶來更多的實(shí)際效益。

現(xiàn)有的運(yùn)營模式有可能會(huì)使小額貸款公司逐漸走向商業(yè)銀行或農(nóng)村信用社的運(yùn)營模式上去,沒有真正發(fā)揮扶貧和支持"三農(nóng)"的功能,這與成立小額貸款公司的初衷相背離。

中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年小額貸款產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢預(yù)測報(bào)告》顯示

小額貸款產(chǎn)業(yè)未來發(fā)展現(xiàn)狀分析

銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)督管理的通知》,對小額貸款公司的股東資信水平、入股資金來源、風(fēng)險(xiǎn)管控能力加強(qiáng)審查,并對小貸公司融資杠桿進(jìn)行限制。同年11月,銀保監(jiān)會(huì)與央行就《網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法(征求意見稿)》公開征求意見,又明確了監(jiān)管體制、網(wǎng)絡(luò)小貸業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入機(jī)制、經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)小貸業(yè)務(wù)的基本規(guī)則,對機(jī)構(gòu)跨區(qū)展業(yè)、注冊資本、風(fēng)險(xiǎn)控制等提出要求。

小額貸款的市場定位不明確在小額貸款公司試點(diǎn)初期,我國官方出臺的《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》明文規(guī)定了"小額、分散的原則,為農(nóng)戶和微型企業(yè)提供信貸服務(wù)的市場定位",同時(shí)還規(guī)定"同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%”。小額貸款市場指出,小額貸款公司在經(jīng)營上仍簡單復(fù)制商業(yè)銀行模式。

小額貸款公司比較容易地獲得了自己的客戶,幾乎所有的小額貸款公司的實(shí)收資本很快都被放貸出去。但按照小額貸款公司試點(diǎn)管理辦法,小額貸款公司只貸不存,這就造成了小貸體系資金不足。除了銀行融資方式之外,小額貸款公司還開始探索了其他一些融資渠道。

人民銀行發(fā)布2022年小額貸款公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告(下稱“報(bào)告”),報(bào)告顯示,截至2022年12月末,全國共有小額貸款公司5958家,貸款余額9086億元,全年減少337億元。

報(bào)告顯示,從機(jī)構(gòu)數(shù)量來看,截至2022年12月末,江蘇省小額貸款公司最多,為579家;從從業(yè)人數(shù)看,截至2022年12月末,廣東省小額貸款公司最多,為5820人。

報(bào)告顯示,截至2022年12月末,重慶市是小額貸款公司實(shí)收資本最多、貸款余額最多的地區(qū),分別為1178.91億元、2384.18億元。

報(bào)告還顯示,截至2022年12月末,西藏自治區(qū)的機(jī)構(gòu)數(shù)量、從業(yè)人數(shù)、實(shí)收資本、貸款余額均低于其他地區(qū)。西藏自治區(qū)有小額貸款公司19家,114人從業(yè),實(shí)收資本19.91億元和貸款余額13.4億元。

小額貸款公司在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)是比較活躍的,他們?yōu)楫?dāng)?shù)氐膶?shí)體經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)力量,為企業(yè)的資金融通起到了積極作用。

從各省市小額貸款公司從業(yè)人員數(shù)量對比來看,截至2021年第一季度,從業(yè)人員在4000人以上的有廣東、江蘇、重慶與四川,其中廣東省小額貸款公司從業(yè)人員達(dá)到6770人,位居全國第一;江蘇、重慶、四川小額貸款公司從業(yè)人員分別為4720人、4360人與4039人。

目前,小貸公司的資產(chǎn)質(zhì)量總體趨于下降態(tài)勢,小貸公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)正在逐步上升。面對整個(gè)行業(yè)的嚴(yán)峻形勢,即便具有小貸再貸款背景的P2P平臺,也開始尋求轉(zhuǎn)型,對資產(chǎn)端進(jìn)行擴(kuò)容。

具有國資背景、主要以小貸公司為資產(chǎn)來源的P2P企業(yè)也在進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。傳統(tǒng)商業(yè)銀行借力“互聯(lián)網(wǎng)+”發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)金融對小貸公司市場的業(yè)務(wù)形成擠壓,在前堵后截下,本就參差不齊的小貸公司行業(yè)自身正經(jīng)歷著一場“大洗牌”。

該報(bào)告中主要運(yùn)用圖表及表格方式,直觀地闡明了該行業(yè)的經(jīng)濟(jì)類型構(gòu)成、規(guī)模構(gòu)成、經(jīng)營效益比較、供需狀況等,更多行業(yè)消息,可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年小額貸款產(chǎn)業(yè)深度調(diào)研及未來發(fā)展現(xiàn)狀趨勢預(yù)測報(bào)告》。

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