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供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀及行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

  • 吳澳燕 2022年12月14日 來源:互聯(lián)網(wǎng) 百度百科 359 16
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供應(yīng)鏈金融是指銀行圍繞核心企業(yè),管理上下游中小企業(yè)的資金流、物流和信息流,并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn),通過立體獲取各類信息,將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

供應(yīng)鏈金融是指銀行圍繞核心企業(yè),管理上下游中小企業(yè)的資金流、物流和信息流,并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn),通過立體獲取各類信息,將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。

20世紀(jì)80年代后期中國物流業(yè)的飛速發(fā)展是中國供應(yīng)鏈金融興起的原因之一。2000年以后,中國物流行業(yè)經(jīng)歷了多次整合,一些大型物流企業(yè)越來越走上制度化、網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展路徑,并一同改革了供應(yīng)鏈的物流服務(wù)。

2010年前后,供應(yīng)鏈金融受到科技領(lǐng)域的影響,促使供應(yīng)鏈金融朝著信息化、數(shù)字化、智能化發(fā)展。在大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)的基礎(chǔ)上,參與機(jī)構(gòu)可以以此來審核參與企業(yè)的資質(zhì)和評(píng)估還款能力,還實(shí)現(xiàn)了對(duì)鏈上中小企業(yè)提前授信,大幅度提高了融資效率。與此同時(shí),伴隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的加持,使供應(yīng)鏈金融搭建一個(gè)完整的供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)增添了可能性,也減少了供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)中一些不規(guī)范的情況,基于區(qū)塊鏈技術(shù)的供應(yīng)鏈多中心協(xié)同認(rèn)證體系也得以成型。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》顯示:

供應(yīng)鏈金融融資模式目前主要有三種,分別是應(yīng)收賬款融資模式,基于供應(yīng)鏈金融的保兌倉融資模式和融通倉融資模式。

目前,金融科技為供應(yīng)鏈金融提供了更多的便利:政府投融資平臺(tái)能夠使用區(qū)塊鏈應(yīng)收款對(duì)外進(jìn)行支付結(jié)算,到達(dá)減少現(xiàn)金流出的效果;供應(yīng)鏈平臺(tái)將賬面的應(yīng)收賬款,也可以轉(zhuǎn)化成為數(shù)字債權(quán)憑證支付結(jié)算、融資工具,可以隨時(shí)對(duì)外支付或者融資。

2020年,僅供應(yīng)鏈金融上游市場(chǎng)的規(guī)模大概為12-14萬億,其下游場(chǎng)景規(guī)模則更多,接近20萬億,從外部環(huán)境看,供應(yīng)鏈金融賽道足夠?qū)拸V,另一方面,賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)本身就是對(duì)社會(huì)有價(jià)值的事,穩(wěn)產(chǎn)業(yè)鏈和供應(yīng)鏈已經(jīng)成為我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的戰(zhàn)略基石。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)狀及行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

自2021年政府工作報(bào)告首提“創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式”后,銀行等金融機(jī)構(gòu)正在攻堅(jiān)小微信貸業(yè)務(wù)。銀行供應(yīng)鏈金融模式正出現(xiàn)一些新思路,希望通過數(shù)字化技術(shù),解決小微企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營全鏈路的信貸需求及綜合資金管理需求。

目前國內(nèi)多家上市企業(yè)均在部署供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù),據(jù)同花順的數(shù)據(jù),目前供應(yīng)鏈金融板塊概念股數(shù)量為50個(gè)。脫胎于傳統(tǒng)大企業(yè)的供應(yīng)鏈金融企業(yè),具備天然的優(yōu)勢(shì)。以“母體”為核心,輻射上下游供應(yīng)鏈企業(yè),可以作為其實(shí)踐成長中的重要應(yīng)用場(chǎng)景。

隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算等技術(shù)不斷創(chuàng)新,利用科技提升中小微企業(yè)金融服務(wù)的能力,成為行業(yè)和監(jiān)管部門的共識(shí)。從政策上看,監(jiān)管部門鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)利用科技賦能中小企業(yè)金融服務(wù),更加強(qiáng)調(diào)要提高供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化水平。

《“十四五”數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃》中明確提出,全面深化重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,推動(dòng)產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)融通應(yīng)用,培育供應(yīng)鏈金融、服務(wù)型制造等融通發(fā)展模式,以數(shù)字技術(shù)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展。

與發(fā)達(dá)國家相比,我國的金融性產(chǎn)品非常少,在供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品、服務(wù)、創(chuàng)新等方面也比較單一。因此,未來我國的供應(yīng)鏈金融需從多元化進(jìn)行發(fā)展。

隨著供應(yīng)鏈金融工具多樣化的發(fā)展,供應(yīng)鏈金融已經(jīng)融入到各行各業(yè)中,在不同行業(yè)中的應(yīng)用,衍生出了不同的行業(yè)特性。在這樣的基礎(chǔ)下,供應(yīng)鏈金融向更加細(xì)分行業(yè)的垂直化發(fā)展成為必然的選擇。目前,金融機(jī)構(gòu)、核心企業(yè)、電商平臺(tái)等供應(yīng)鏈金融參與者,都已在開始了在細(xì)分產(chǎn)業(yè)和細(xì)分領(lǐng)域下業(yè)務(wù)的布局。

更多行業(yè)詳情請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報(bào)告》。

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