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中國財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展最新數(shù)據(jù) 財產(chǎn)保險發(fā)展存在的問題及對策?

  • 2022年11月23日 HuangJiang來源:新浪 718 42
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日前,中國銀保監(jiān)會公布了財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展最新數(shù)據(jù)。財產(chǎn)保險業(yè)原保險保費收入從2012年的5530.1億元增長至2021年的1.4萬億元,年均增長率達10.6%,成為國民經(jīng)濟中發(fā)展最快、最具活力的行業(yè)之一,業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)居世界第二位。

據(jù)銀保監(jiān)會相關(guān)部門負責(zé)人介紹,黨的十八大以來,銀保監(jiān)會堅決回歸保險保障本源,堅定不移地走中國特色的財產(chǎn)保險發(fā)展道路,緊緊圍繞防控金融風(fēng)險、服務(wù)實體經(jīng)濟、深化金融改革三項根本任務(wù),持續(xù)推動財產(chǎn)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,積極服務(wù)社會主義現(xiàn)代化強國建設(shè),取得顯著成效。

2022年上半年,各財產(chǎn)保險公司積極落實監(jiān)管政策要求,不斷夯實發(fā)展基礎(chǔ),提升可持續(xù)發(fā)展的能力,發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)保險“惠普”和“科技”的雙重優(yōu)勢,在引領(lǐng)財產(chǎn)保險行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、滿足廣大人民群眾多元化保障需求、服務(wù)實體經(jīng)濟和民生保障等方面發(fā)揮了積極作用。

中國財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展最新數(shù)據(jù)?

日前,中國銀保監(jiān)會公布了財產(chǎn)保險行業(yè)發(fā)展最新數(shù)據(jù)。財產(chǎn)保險業(yè)原保險保費收入從2012年的5530.1億元增長至2021年的1.4萬億元,年均增長率達10.6%,成為國民經(jīng)濟中發(fā)展最快、最具活力的行業(yè)之一,業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)居世界第二位。其中,第一大險種車險保費占比由2012年的72.4%調(diào)整至2021年的56.8%,險種結(jié)構(gòu)更加均衡。

截至目前,財險市場共有直保財險公司89家,其中中資67家、外資22家;專業(yè)性公司達16家,初步形成股份制公司、有限責(zé)任公司、自保公司、相互保險社等多種組織形式和中外資公平競爭、共同發(fā)展、日益開放的多元化市場格局。與此同時,財險市場集中度逐步降低,2021年保費規(guī)模前3家公司的市場份額合計63.6%,比2012年降低1.7個百分點。

財產(chǎn)保險發(fā)展存在的問題及對策

2021年,財產(chǎn)保險業(yè)提供風(fēng)險保障達10860.3萬億元,是同期GDP的95倍,近十年年均增長率達43.5%。重點領(lǐng)域保險覆蓋率持續(xù)提高,2021年行業(yè)承保機動車共計3.2億輛,是2012年的2.5倍,近十年年均增長率為10.5%。2021年支付賠款8848億元,是2012年的3.1倍,近十年年均增長率達13.2%,高于保費增長率2.6個百分點。財險業(yè)在重大災(zāi)害事故的恢復(fù)重建中發(fā)揮了積極作用,2013年“菲特”臺風(fēng)保險賠付約60億元,“海力士”火災(zāi)保險賠付54.2億元,2021年河南、山西強降雨保險賠付121億元,其中河南強降雨保險賠付占直接經(jīng)濟損失比例達到10%。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年財產(chǎn)保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》顯示:

十年間,財險行業(yè)保持整體經(jīng)營盈利,年均凈利潤約400億元。保險公司運用區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等先進技術(shù)對業(yè)務(wù)持續(xù)賦能,在精準營銷、精準定價、智能理賠、品質(zhì)管控等核心環(huán)節(jié)不斷創(chuàng)新,實現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心的新型業(yè)務(wù)模式和組織架構(gòu)轉(zhuǎn)型,經(jīng)營效率顯著提升。

車險曾是財險領(lǐng)域第一大險種,占比超過七成。近年來,隨著行業(yè)發(fā)展提速,車險、家財險、企財險、農(nóng)險、責(zé)任險以及信用保證保險等傳統(tǒng)產(chǎn)品進一步豐富,退貨運費險、航班延誤險、指數(shù)保險等個性化、有特色的新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn),線上化不斷增強,為客戶提供更便捷、更透明、更多樣、更高效的保險服務(wù),較好地滿足了人民群眾日益增長的保險需求。服務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬,基本覆蓋了國計民生的各個領(lǐng)域,成為政府進行社會管理的重要市場機制。

來自銀保監(jiān)會的數(shù)據(jù)顯示,截至2021年底,財險業(yè)總資產(chǎn)2.5萬億元,凈資產(chǎn)7361.9億元,實收資本3500.5億元,分別是2012年底的2.6倍、3.3倍和2.1倍,近十年年均增長率分別為11.1%、14.3%和8.5%,行業(yè)資本實力顯著增強。截至2022年二季度末,行業(yè)核心償付能力充足率203.7%,綜合償付能力充足率238.5%,償付能力整體充足。

《2022-2027年財產(chǎn)保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》由中研普華研究院撰寫,本報告對該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析,重點分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力,以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài),對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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