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7家新三板保險(xiǎn)中介發(fā)布半年報(bào)5家虧損 2022保險(xiǎn)中介行業(yè)現(xiàn)狀

  • 2022年8月26日 HuangWenYu來(lái)源:百度百科 1265 82
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保險(xiǎn)中介(英文名:Insurance intermediary)是指介于保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)之間或保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投保人之間,專門從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)咨詢與銷售、風(fēng)險(xiǎn)管理與安排、價(jià)值衡量與評(píng)估、損失鑒定與理算等中介服務(wù)活動(dòng),并從中依法獲取傭金或手續(xù)費(fèi)的單位或個(gè)人。

?保險(xiǎn)中介行業(yè)現(xiàn)狀分析

2022年8月25日,今年已有7家新三板掛牌保險(xiǎn)中介公司發(fā)布半年報(bào),數(shù)據(jù)顯示,歸屬于掛牌公司股東的凈利潤(rùn)為正的僅有2家,其余5家皆處于虧損狀態(tài)。

保險(xiǎn)中介(英文名:Insurance intermediary)是指介于保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)之間或保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與投保人之間,專門從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)咨詢與銷售、風(fēng)險(xiǎn)管理與安排、價(jià)值衡量與評(píng)估、損失鑒定與理算等中介服務(wù)活動(dòng),并從中依法獲取傭金或手續(xù)費(fèi)的單位或個(gè)人。

保險(xiǎn)中介人的主體形式多樣,主要包括保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人和保險(xiǎn)公估人等。此外,其他一些專業(yè)領(lǐng)域的單位或個(gè)人也可以從事某些特定的保險(xiǎn)中介服務(wù),如保險(xiǎn)精算師事務(wù)所、事故調(diào)查機(jī)構(gòu)和律師等。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國(guó)保險(xiǎn)中介行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及發(fā)展前景展望研究報(bào)告》顯示:

保險(xiǎn)中介是保險(xiǎn)市場(chǎng)精細(xì)分工的結(jié)果。保險(xiǎn)中介的出現(xiàn)推動(dòng)了保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展,使保險(xiǎn)供需雙方更加合理、迅速地結(jié)合,減少了供需雙方的輾轉(zhuǎn)勞動(dòng),既滿足了被保險(xiǎn)人的需求,方便了投保人投保,又降低了保險(xiǎn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)成本。

在中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上,在一些單一業(yè)務(wù)量較小、業(yè)務(wù)面較廣的分散性險(xiǎn)種上,保險(xiǎn)代理人發(fā)揮著獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。目前,中國(guó)城鄉(xiāng)專、兼職保險(xiǎn)代理人員已超過(guò) 100萬(wàn)人,全國(guó)每年保費(fèi)收入的60%以上通過(guò)保險(xiǎn)代理人取得。

數(shù)據(jù)顯示, 2020年中國(guó)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入為45257.3億元,同比增長(zhǎng)6.1%;財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入為11928.6億元,同比增長(zhǎng)2.4%;人身險(xiǎn)保費(fèi)收入為33329億元,同比增長(zhǎng)7.5%。2020年中國(guó)原保險(xiǎn)賠付支出為13907.1億元,同比增長(zhǎng)7.9%;財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)賠付支出為6954.8億元,同比增長(zhǎng)7%;人身險(xiǎn)賠付支出6952億元,同比增長(zhǎng)8.8%。

2021年前三季度我國(guó)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入為36514億元,同比下降1.29%;財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入為8782億元,同比下降4.77%;人身險(xiǎn)保費(fèi)收入為27732億元,同比下降0.13%。2020年中國(guó)保險(xiǎn)中介渠道保費(fèi)收入為4.2萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)12.6%。

2021年,為加強(qiáng)保險(xiǎn)中介監(jiān)管,提高保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化工作與經(jīng)營(yíng)管理水平,構(gòu)建新型保險(xiǎn)中介市場(chǎng)體系,推動(dòng)保險(xiǎn)中介行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,銀保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)了《保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)信息化工作監(jiān)管辦法》?!掇k法》規(guī)范的對(duì)象包括保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱專業(yè)機(jī)構(gòu))和保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱兼業(yè)機(jī)構(gòu)),對(duì)兼業(yè)機(jī)構(gòu)提出了與專業(yè)機(jī)構(gòu)相同的信息化工作要求。

據(jù)企查查數(shù)據(jù)來(lái)看,相關(guān)保險(xiǎn)中介企業(yè)注冊(cè)數(shù)量逐年增加,2020年中國(guó)相關(guān)保險(xiǎn)中介企業(yè)注冊(cè)量為6126家,同比增長(zhǎng)2.7%。

據(jù)統(tǒng)計(jì),2020年騰訊旗下的微保位列互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)中介服務(wù)平臺(tái)第一位,螞蟻保險(xiǎn)位列第二位,輕松保嚴(yán)選、慧擇網(wǎng)、水滴分列第3-5位。

慧擇保險(xiǎn)網(wǎng)是成立多年的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)平臺(tái),聯(lián)合多家保險(xiǎn)公司,推出涵蓋旅游保險(xiǎn)、兒童保險(xiǎn)、重疾保險(xiǎn)、中老年保險(xiǎn)等多品類的上千款產(chǎn)品。2020年慧擇保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)收入為12.2億元,同比增長(zhǎng)22.9%;慧擇保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)成本為813.5百萬(wàn)元,同比增長(zhǎng)29.2%。

近年來(lái),我國(guó)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)一直保持強(qiáng)勁增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì),保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在服務(wù)“三農(nóng)”、奧運(yùn)會(huì)以及眾多國(guó)家重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)中都發(fā)揮了積極作用,保險(xiǎn)中介市場(chǎng)體系初步建立,對(duì)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的作用逐步顯現(xiàn),服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的能力有所增強(qiáng)。

想要了解更多行業(yè)專業(yè)分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2022-2027年中國(guó)保險(xiǎn)中介行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及發(fā)展前景展望研究報(bào)告》。

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