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保險科技行業(yè)保費規(guī)模 保險科技市場發(fā)展模式分析

  • 2022年4月19日 ZhouXun來源:互聯(lián)網(wǎng) 795 48
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根據(jù)保險科技業(yè)務(wù)方向的不同,可將保險科技分為打通保險線上銷售的保險科技、驅(qū)動保險業(yè)務(wù)升級的保險科技及生態(tài)系統(tǒng)產(chǎn)品創(chuàng)新的保險科技。打通保險線上銷售的保險科技主要應(yīng)用于傳統(tǒng)保險企業(yè),驅(qū)動保險業(yè)務(wù)升級的保險科技主要應(yīng)用于互聯(lián)網(wǎng)保險企業(yè)

保險科技是保險與科技的結(jié)合體,即保險行業(yè)各參與主體綜合運用新興技術(shù),創(chuàng)新風(fēng)險管理方式,提升保險服務(wù)效率和服務(wù)能力的做法。

根據(jù)保險科技業(yè)務(wù)方向的不同,可將保險科技分為打通保險線上銷售的保險科技、驅(qū)動保險業(yè)務(wù)升級的保險科技及生態(tài)系統(tǒng)產(chǎn)品創(chuàng)新的保險科技。打通保險線上銷售的保險科技主要應(yīng)用于傳統(tǒng)保險企業(yè),驅(qū)動保險業(yè)務(wù)升級的保險科技主要應(yīng)用于互聯(lián)網(wǎng)保險企業(yè),生態(tài)系統(tǒng)產(chǎn)品創(chuàng)新的保險科技主要用于保險相關(guān)的生態(tài)系統(tǒng)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2021-2026年中國保險科技行業(yè)發(fā)展趨勢分析及投資前景預(yù)測報告》顯示:

保險科技行業(yè)保費規(guī)模

相較于西方發(fā)達國家,中國保險科技行業(yè)起步較晚,但保費收入規(guī)模高,保險市場空間廣闊。根據(jù)國家統(tǒng)計局數(shù)據(jù),中國保險公司保費收入規(guī)模由2010年的14528.0億元增長至2019年的42645.0億元,2019年的保費規(guī)模是2010年的2.9倍,位居全球第二。由此可見,中國擁有廣闊保險市場,為保險科技行業(yè)帶來巨大市場空間。

據(jù)上市保險科技公司披露的保費數(shù)據(jù),2020年1至2月,壽險方面,國壽、平安、太保、新華、人保原保險保費收入分別為2280億元、1417億元、667億元、396億元、491億元,保險科技同比增速分別為20.5%、-11.8%、-0.1%、44.2%、-6.2%;受疫情影響明顯。保險科技方面也不例外,人保財險、平安財險和太保財險,1至2月原保險保費收入分別為750億元、476億元、242億元,同比增速分別為-4.4%、2.7%、6.6%。

總體來看,保險科技業(yè)1-2月實現(xiàn)原保費收入1.18萬億元,同比增長1.12%;賠付支出1891.95億元,同比下降15.54%;保險科技業(yè)務(wù)及管理費快速增長至802.81億元,同比增速為-3.28%;保險科技行業(yè)資金運用余額19.05萬億元,較年初增長2.83%。

據(jù)數(shù)據(jù)顯示,預(yù)測2021年中國保險科技行業(yè)市場規(guī)模為965.59億元,2026年中國保險科技行業(yè)市場規(guī)模為1673.6億元,預(yù)測2021-2026年期間中國保險科技行業(yè)市場規(guī)模復(fù)合增長率為11.63%。

保險科技市場發(fā)展模式分析

保險科技市場的第一大參與主體,是相對傳統(tǒng)的保險公司以及保險經(jīng)紀公司,比如人保、國壽、平安、太保、太平,大童、明亞、泛華等等。第二大主體是互聯(lián)網(wǎng)保險公司,典型的包括眾安、泰康在線、易安和安心四大家,其業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營理念、科技投入與傳統(tǒng)的保險公司有相當(dāng)大的差別,在保險科技領(lǐng)域有更多的突破和發(fā)展。

保險科技對保險行業(yè)升級換代的意義可圈可點。隨著大數(shù)據(jù)等技術(shù)發(fā)展,保險公司依托保險科技革新了保險科技行業(yè)發(fā)展生態(tài)。保險科技打破了傳統(tǒng)“代理人將潛在保險需求轉(zhuǎn)化為真實交易”模式,讓保險科技消費者直接觸達產(chǎn)品。

報告資料詳實,圖表豐富,既有深入的分析,又有直觀的比較,為保險科技企業(yè)在激烈的市場競爭中洞察先機,能準確及時的針對自身環(huán)境調(diào)整經(jīng)營策略。

了解更多行業(yè)詳情,可以點擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2021-2026年中國保險科技行業(yè)發(fā)展趨勢分析及投資前景預(yù)測報告》。

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