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2024綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀 中國(guó)的綠色金融需求很大

  • 黃文玉 2023年12月7日 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng) 中國(guó)人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 805 49
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綠色金融是金融術(shù)語(yǔ)。綠色金融可以促進(jìn)環(huán)境保護(hù)及治理,引導(dǎo)資源從高污染、高能耗產(chǎn)業(yè)流向理念、技術(shù)先進(jìn)的部門。當(dāng)前我國(guó)綠色金融政策穩(wěn)步推進(jìn),在信貸、債券、基金等領(lǐng)域都有長(zhǎng)足發(fā)展。

綠色金融是金融術(shù)語(yǔ)。綠色金融可以促進(jìn)環(huán)境保護(hù)及治理,引導(dǎo)資源從高污染、高能耗產(chǎn)業(yè)流向理念、技術(shù)先進(jìn)的部門。當(dāng)前我國(guó)綠色金融政策穩(wěn)步推進(jìn),在信貸、債券、基金等領(lǐng)域都有長(zhǎng)足發(fā)展。綠色金融有兩層含義:一是金融業(yè)如何促進(jìn)環(huán)保和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展,另一個(gè)是指金融業(yè)自身的可持續(xù)發(fā)展。前者指出“綠色金融”的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開(kāi)發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè),引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保,引導(dǎo)消費(fèi)者形成綠色消費(fèi)理念;后者則明確金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展,避免注重短期利益的過(guò)度投機(jī)行為。

從理論上講,所謂“綠色金融”是指金融部門把環(huán)境保護(hù)作為一項(xiàng)基本政策,在投融資決策中要考慮潛在的環(huán)境影響,把與環(huán)境條件相關(guān)的潛在的回報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)和成本都要融合進(jìn)日常業(yè)務(wù)中,在金融經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中注重對(duì)生態(tài)環(huán)境的保護(hù)以及環(huán)境污染的治理,通過(guò)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源的引導(dǎo),促進(jìn)社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。

綠色金融的定義包括以下幾層意思:一是綠色金融的目的是支持有環(huán)境效益的項(xiàng)目,而環(huán)境效益包括支持環(huán)境改善、應(yīng)對(duì)氣候變化和資源高效利用;二是給出了綠色項(xiàng)目的主要類別,這對(duì)未來(lái)各種綠色金融產(chǎn)品(包括綠色信貸、綠色債券、綠色股票指數(shù)等)的界定和分類有重要的指導(dǎo)意義;三是明確了綠色金融包括支持綠色項(xiàng)目投融資、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的金融服務(wù),說(shuō)明綠色金融不僅僅包括貸款和證券發(fā)行等融資活動(dòng),也包括綠色保險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),還包括了有多種功能的碳金融業(yè)務(wù)。

綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及市場(chǎng)規(guī)模分析

目前,中國(guó)在全球綠色金融發(fā)展進(jìn)程中處于引領(lǐng)國(guó)地位。2018年以來(lái),中國(guó)本外幣綠色貸款余額呈逐年增長(zhǎng)趨勢(shì),2021年,中國(guó)本外幣綠色貸款余額15.9萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)33.1%,存量規(guī)模居全球第一位;2022年第一季度中國(guó)本外幣綠色貸款余額就達(dá)到18.07萬(wàn)億元。

綠色金融就是金融機(jī)構(gòu)將環(huán)境評(píng)估納入流程,在投融資行為中注重對(duì)生態(tài)環(huán)境的保護(hù),注重綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。隨著人口增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展以及能源消耗量的大幅增加,全球生態(tài)環(huán)境受到了嚴(yán)重挑戰(zhàn),實(shí)現(xiàn)綠色增長(zhǎng)已成為當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢(shì)。在各國(guó)低碳經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展的背景下,綠色金融遂成為全球多個(gè)國(guó)家著力發(fā)展的重點(diǎn)之一。

綠色債券是綠色金融工具中的“明星”,具有降低投入成本、刺激企業(yè)部門加速新能源開(kāi)發(fā)和節(jié)能減排技術(shù)運(yùn)用推廣功能。2021年上半年,中國(guó)境內(nèi)外綠色債券發(fā)行數(shù)量198只,發(fā)行規(guī)模2431億元。從2021年上半年綠色債券發(fā)行數(shù)量與規(guī)模來(lái)看,國(guó)內(nèi)貼標(biāo)綠色債券市場(chǎng)整體上行,新增發(fā)行綠色貼標(biāo)債券198只,發(fā)行規(guī)模約2431億元。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國(guó)綠色金融行業(yè)市場(chǎng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示:

綠色金融與傳統(tǒng)金融中的政策性金融有共同點(diǎn),即它的實(shí)施需要由政府政策做推動(dòng)。傳統(tǒng)金融業(yè)在現(xiàn)行政策和“經(jīng)濟(jì)人”思想引導(dǎo)下,或者以經(jīng)濟(jì)效益為目標(biāo),或者以完成政策任務(wù)為職責(zé),后者就是政策推動(dòng)型金融。環(huán)境資源是公共品,除非有政策規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)不可能主動(dòng)考慮貸款方的生產(chǎn)或服務(wù)是否具有生態(tài)效率。近幾年來(lái),“綠色金融”概念越來(lái)越受到國(guó)內(nèi)眾多金融機(jī)構(gòu),特別是銀行的追捧,成為社會(huì)各界普遍關(guān)注的焦點(diǎn)。

從境內(nèi)主體綠色債券發(fā)行規(guī)模來(lái)看,2021年,境內(nèi)主體共發(fā)行綠色債券628只,發(fā)行規(guī)模達(dá)到6040.91億元,發(fā)行數(shù)量和規(guī)模均約為2020年的3倍。相比國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家,我國(guó)綠色基金起步雖較晚,但長(zhǎng)期作為我國(guó)政策支持重點(diǎn)領(lǐng)域。2010-2017年中國(guó)綠色基金設(shè)立備案數(shù)量呈增長(zhǎng)趨勢(shì),2018年由于受到“防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)”的頂層設(shè)計(jì)指引影響,以及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》的發(fā)布進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理監(jiān)管,2018-2021年,中國(guó)綠色基金設(shè)立備案數(shù)量逐漸減少,截止2021年5月,中國(guó)綠色基金設(shè)立備案數(shù)量?jī)H34只。

從新增綠色基金數(shù)量來(lái)看,2018-2019年,中國(guó)新增綠色基金數(shù)量連續(xù)兩年減少,2020年7月,財(cái)政部、生態(tài)環(huán)境部與上海市共同設(shè)立國(guó)家綠色發(fā)展基金,聚焦長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶沿線綠色發(fā)展。2020年中國(guó)新增綠色基金數(shù)量為126只,較2019年增長(zhǎng)49只。在摸清企業(yè)“碳家底”的基礎(chǔ)上,下一步應(yīng)當(dāng)全力提高綠色金融供給與需求的適配性,打造多元化綠色金融產(chǎn)品體系。截至2022年末,我國(guó)本外幣綠色貸款余額22.03萬(wàn)億元,全年增加6.01萬(wàn)億元;中國(guó)境內(nèi)外綠色債券存量規(guī)模約3萬(wàn)億元。雖然我國(guó)綠色貸款規(guī)模世界第一,綠色債券規(guī)模世界第二,但很明顯,綠色產(chǎn)品還不夠豐富和多元。

綠色金融行業(yè)未來(lái)發(fā)展前景預(yù)測(cè)

在2023全球財(cái)富管理論壇上,中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)交流中心副理事長(zhǎng)、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心原副主任王一鳴表示,中國(guó)的綠色金融需求很大,因?yàn)榫G色產(chǎn)業(yè)的投入資金量大,回報(bào)周期長(zhǎng),僅碳減排一項(xiàng),2030年前每年需要投入2.2萬(wàn)億元,到了2030年以后要投入3.9萬(wàn)億元。王一鳴認(rèn)為,這些投入靠財(cái)政是不行的,一定要有市場(chǎng)化的手段激勵(lì)社會(huì)資本參與。綠色金融的空間會(huì)非常大,下一步建立的規(guī)范性強(qiáng)制信息披露制度,要覆蓋各類金融機(jī)構(gòu)和融資主體,統(tǒng)一披露標(biāo)準(zhǔn),增加綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)的供給,支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、減排技術(shù)等領(lǐng)域的發(fā)展。

未來(lái),隨著客戶對(duì)綠色金融產(chǎn)品的需求越來(lái)越多樣化,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度,如參與碳排放權(quán)交易市場(chǎng)、探索碳期貨等新興碳金融業(yè)務(wù);相關(guān)部門也應(yīng)大力推進(jìn)資本市場(chǎng)與碳市場(chǎng)聯(lián)動(dòng),讓資本市場(chǎng)助力碳市場(chǎng)更好完善價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能,讓碳市場(chǎng)助力資本市場(chǎng)更有效優(yōu)化配置資源,共同支撐我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

中研普華通過(guò)對(duì)市場(chǎng)海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞,為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù),最大限度地幫助客戶降低投資風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)營(yíng)成本,把握投資機(jī)遇,提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。想要了解更多最新的專業(yè)分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2024-2029年中國(guó)綠色金融行業(yè)市場(chǎng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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