2018年銀行卡境外取現(xiàn)金新規(guī)定

• 2018年5月15日 WuZhiCong來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1296 85
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  2018-2024年中國(guó)聲卡行業(yè)深度調(diào)研與投資預(yù)測(cè)分析報(bào)告

  聲卡研究報(bào)告對(duì)聲卡行業(yè)研究的內(nèi)容和方法進(jìn)行全面的闡述和論證，對(duì)研究過(guò)程中所獲取的聲卡資料進(jìn)行全面系統(tǒng)的整理和分析，通過(guò)圖表、統(tǒng)計(jì)結(jié)果及文獻(xiàn)資料，或以縱向的發(fā)展過(guò)程，或橫向類(lèi)別分析提...

2018年銀行卡境外取現(xiàn)金新規(guī)定

為完善銀行卡跨境使用的反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管，2017年12月29日國(guó)家外匯管理局發(fā)布《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》。通知規(guī)定，個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣。該通知自2018年1月1日起實(shí)施。但根據(jù)細(xì)則，實(shí)際執(zhí)行不遲于2018年4月1日前。以下為通知細(xì)則原文：

通知細(xì)則

個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣。超過(guò)年度額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。個(gè)人不得通過(guò)借用他人銀行卡或出借本人銀行卡等方式規(guī)避或協(xié)助規(guī)避境外提取現(xiàn)金管理。

外匯局每日通過(guò)銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人名單，發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不晚于北京時(shí)間當(dāng)日17時(shí)起暫停名單內(nèi)所列個(gè)人使用本機(jī)構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置，嚴(yán)格實(shí)施前款規(guī)定。涉及系統(tǒng)改造的，應(yīng)最遲于2018年4月1日前完成。

個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可憑本人有效身份證件向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì);委托他人進(jìn)行查詢的，應(yīng)提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書(shū)。

個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，外幣卡由每卡每日不得超過(guò)等值1000美元調(diào)整為等值1萬(wàn)元人民幣，由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn);人民幣卡管理維持每卡每日不得超過(guò)等值1萬(wàn)元人民幣，由境內(nèi)人民幣卡清算組織統(tǒng)一在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。

發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善客戶管理，加強(qiáng)政策宣傳，采取有效方式提示發(fā)生境外提取現(xiàn)金交易的持卡人注意政策變化，引導(dǎo)個(gè)人減少境外大額現(xiàn)金使用，并妥善保管暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人信息。

發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)人民幣卡清算組織及個(gè)人違反本通知規(guī)定的，按《條例》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

本通知自2018年1月1日起實(shí)施。《國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》(匯發(fā)〔2010〕53號(hào))第三條第(七)款、《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀聯(lián)人民幣卡境外提現(xiàn)管理的通知》(匯發(fā)〔2015〕40號(hào))自2018年4月1日起廢止。

外匯管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人稱，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年81%的境內(nèi)銀行卡境外提取現(xiàn)金低于3萬(wàn)元人民幣，不改變個(gè)人便利化年度5萬(wàn)美元購(gòu)匯額度，不影響個(gè)人正常提取現(xiàn)金和消費(fèi)，不影響個(gè)人用匯便利性。

近兩年來(lái)，我國(guó)境外交易的監(jiān)管不斷完善，2017年6月，外匯管理局發(fā)布通知，境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)向外匯管理局須報(bào)送境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易信息。如今，境外提現(xiàn)規(guī)定又做了更新。值友們，你們?cè)趺纯?

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