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再保險行業(yè)市場深度分析2023

  • 陳觀秋 2023年12月25日 來源:國際金融報 金融時報-中國金融新聞網(wǎng) 1278 83
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隨著國內(nèi)再保險市場需求的不斷擴(kuò)大,再保險已成為保險產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新的關(guān)鍵驅(qū)動力。對于投資者而言,具備多層次產(chǎn)品創(chuàng)新能力的再保險主體將會得到更多青睞。

上海國際再保險中心迎新

12月20日,達(dá)信(中國)保險經(jīng)紀(jì)有限公司宣布上海再保險分公司正式成立,成為入駐上海國際再保險中心的首家新設(shè)再保險分公司的外資保險經(jīng)紀(jì)公司。

據(jù)介紹,達(dá)信上海再保險分公司成立后,業(yè)務(wù)發(fā)展方向主要為境外分入的再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。該類業(yè)務(wù)的財產(chǎn)標(biāo)的都位于境外,將通過達(dá)信上海再保險分公司對接國內(nèi)再保險市場。業(yè)務(wù)將主要依托與共建“一帶一路”和“走出去”的中資企業(yè)相關(guān)的保險服務(wù)項目,以及達(dá)信全球業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)所服務(wù)的大型海外企業(yè)保險服務(wù)項目。

再保險行業(yè)市場深度分析

11月1日,國家金融監(jiān)督管理總局接連公布多份批復(fù)文件,同意6家保險公司設(shè)立上海再保險運(yùn)營中心,并準(zhǔn)予開業(yè),經(jīng)營區(qū)域為全國;同意2家保險公司變更上海再保險運(yùn)營中心營業(yè)場所。

根據(jù)批復(fù),上述8家機(jī)構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域為全國,營業(yè)地址均位于上海市浦東新區(qū)水蕓北路9弄。

據(jù)悉,本次獲批的6家公司分別為:中意財險、太保財險、黃河財險、大地財險、東海航運(yùn)保險和泰山財險。

今年6月,國家金融監(jiān)督管理總局與上海市人民政府正式發(fā)布《關(guān)于加快推進(jìn)上海國際再保險中心建設(shè)的實施細(xì)則》,正式推出再保險“國際板”。臨港新片區(qū)以“臨港速度”全面啟動國際再保險功能區(qū)建設(shè),推動再保險高水平制度型對外開放。

8月份,國家金融監(jiān)督管理總局同意首批7家保險公司設(shè)立上海再保險運(yùn)營中心,10月,國壽財險也獲批設(shè)立上海再保險運(yùn)營中心,加上此前已經(jīng)批復(fù)的人保財險和本次獲批的6家財險機(jī)構(gòu),目前已有15家財險機(jī)構(gòu)在設(shè)立上海再保險運(yùn)營中心。

有業(yè)內(nèi)人士表示,隨著上海國際再保險中心的建立和發(fā)展,中國公司通過再保險方式拓展海外市場,同時更多的業(yè)務(wù)、人才、技術(shù)在上海聚集,這有助于提升中國在全球再保險市場的話語權(quán)。

再保險“國際板”的正式啟動,標(biāo)志著上海國際再保險中心建設(shè)又邁出重要一步,可以使我國再保險市場初步實現(xiàn)國際分出、分入業(yè)務(wù)的均衡,推動分入業(yè)務(wù)的發(fā)展,使我國保險業(yè)的對外開放和國際化更上一層樓。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年再保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》分析:

據(jù)介紹,再保險“國際板”是在充分借鑒國際經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,發(fā)揮我國制度創(chuàng)新優(yōu)勢,集中開展國際分入、國際分出和境內(nèi)再保險業(yè)務(wù)的交易市場,致力打造再保險內(nèi)循環(huán)的中心節(jié)點(diǎn)和雙循環(huán)的戰(zhàn)略鏈接。其中,國內(nèi)市場是基礎(chǔ)。再保險“國際板”將發(fā)揮信息集中交互、業(yè)務(wù)存證、賬單簽署、集中清算結(jié)算等功能,提高市場運(yùn)營效率和信用水平,以高效有序的國內(nèi)統(tǒng)一大市場增強(qiáng)對境外機(jī)構(gòu)、人才的吸附能力。

達(dá)信中國總裁、達(dá)信(中國)保險經(jīng)紀(jì)有限公司董事長兼總經(jīng)理李銘認(rèn)為,上海在亞太區(qū)和中國具有重要的區(qū)位優(yōu)勢。“一帶一路”共建國家的原保險市場并不發(fā)達(dá),當(dāng)?shù)爻斜C(jī)構(gòu)自留小,無法承接大型的共建與運(yùn)營項目,存在較高的分保需求。此外,鄰國日本和韓國分別是全球第三大和第七大保險市場,具有較高的向外分散保險風(fēng)險的需求,例如高科技企業(yè)、大型跨國企業(yè)的全球保單等,這些都是上海建設(shè)國際再保險中心的重要潛在業(yè)務(wù)來源。

機(jī)遇與挑戰(zhàn)總是相伴而生。李銘直言,相較于其他國際再保險中心,上海在對于大型復(fù)雜風(fēng)險的管理經(jīng)驗等各方面都需要長期且持續(xù)的投入。而具有國際視角的專業(yè)再保險經(jīng)紀(jì)人,可以更好地協(xié)助國內(nèi)再保險市場向國際化轉(zhuǎn)型。

再保險(reinsurance)也稱分保,是保險人在原保險合同的基礎(chǔ)上,通過簽訂分保合同,將其所承保的部分風(fēng)險和責(zé)任向其他保險人進(jìn)行保險的行為。

再保險具有分散風(fēng)險、提高保險公司承保能力、穩(wěn)定經(jīng)營等職能和作用,是整個保險行業(yè)中不可或缺的重要一環(huán)。

對于一家保險公司和一家再保險公司而言,雙方通過簽訂再保險合同,由保險公司向再保險公司提供相關(guān)信息供其厘定相關(guān)保險責(zé)任的風(fēng)險與定價,并按定價支付再保險費(fèi)用,而再保險公司則將承擔(dān)相應(yīng)保單帶來的賠付責(zé)任。再保險公司也可以再次將相關(guān)保險責(zé)任分出給其他再保公司進(jìn)行風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

再保險公司一般為保險公司提供進(jìn)一步的保險,當(dāng)然相比保險公司也承擔(dān)了更大的風(fēng)險。

隨著國內(nèi)再保險市場需求的不斷擴(kuò)大,再保險已成為保險產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新的關(guān)鍵驅(qū)動力。對于投資者而言,具備多層次產(chǎn)品創(chuàng)新能力的再保險主體將會得到更多青睞。

我們對再保險行業(yè)進(jìn)行了長期追蹤,結(jié)合我們對再保險相關(guān)企業(yè)的調(diào)查研究,對我國再保險行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與前景、市場競爭格局與形勢、贏利水平與企業(yè)發(fā)展、投資策略與風(fēng)險預(yù)警、發(fā)展趨勢與規(guī)劃建議等進(jìn)行深入研究,并重點(diǎn)分析了再保險行業(yè)的前景與風(fēng)險。

想要了解更多再保險行業(yè)詳情分析,可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報告《2024-2029年再保險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

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