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可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展分析及未來戰(zhàn)略前景

可持續(xù)金融一般指金融可持續(xù)發(fā)展,是指金融體制和金融機制隨著經(jīng)濟的發(fā)展而不斷調(diào)整,從而合理有效地動員和配置金融資源,提高金融效率,以實現(xiàn)經(jīng)濟和金融在長期內(nèi)有效運行和穩(wěn)健發(fā)展。

可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展如何?隨著“雙碳”目標的推進,綠色金融業(yè)務已成銀行業(yè)競逐的重要賽道。近日密集披露的銀行年報顯示,截至2022年年末,多家國有大行綠色貸款余額超萬億元,部分股份制銀行綠色貸款增速較快。與此同時,在被納入央行碳減排支持工具金融機構(gòu)范圍內(nèi)后,多家地方法人銀行近期也紛紛落地首單相關(guān)業(yè)務。業(yè)內(nèi)人士表示,綠色金融有望成為銀行未來最重要的增量業(yè)務發(fā)展方向之一。

截至2022年末,工商銀行、建設銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行綠色貸款余額均超萬億。民生銀行、中信銀行、平安銀行、光大銀行綠色貸款余額增速居前,其中民生銀行、中信銀行增速均超65%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預測報告》顯示:

可持續(xù)發(fā)展是指既滿足現(xiàn)代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續(xù)的金融中心是一個金融市場,它作為一個整體,在經(jīng)濟、環(huán)境和社會方面對可持續(xù)發(fā)展和價值創(chuàng)造作出貢獻。換句話說,就是在保護和恢復生態(tài)系統(tǒng)、促進文化多樣性和社會福祉的同時,確保和提高今天和長期的經(jīng)濟效率、繁榮和經(jīng)濟競爭力。

可持續(xù)金融一般指金融可持續(xù)發(fā)展,是指金融體制和金融機制隨著經(jīng)濟的發(fā)展而不斷調(diào)整,從而合理有效地動員和配置金融資源,提高金融效率,以實現(xiàn)經(jīng)濟和金融在長期內(nèi)有效運行和穩(wěn)健發(fā)展。

近年來,可持續(xù)金融在國際上的影響力持續(xù)擴大,聯(lián)合國、歐盟、美國和英國等國際組織和發(fā)達國家先后出臺促進可持續(xù)金融發(fā)展的政策措施,可持續(xù)金融成為金融領(lǐng)域最前沿的發(fā)展趨勢。

目前,我國的可持續(xù)發(fā)展金融處于發(fā)展的初期階段,整體認可度不高。在可持續(xù)金融的大范疇中,我國發(fā)展的重點是綠色金融和普惠金融,并在普惠金融和綠色金融方面建立了完善的頂層制度,在實踐中取得了舉世矚目的成就。但是,我國在可持續(xù)金融體系建設發(fā)展方面還處在探索階段,作為整體未納入國家發(fā)展戰(zhàn)略,“十四五”規(guī)劃尚也未有明確的整體要求。

可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展分析及未來戰(zhàn)略前景

綠色電力市場和可持續(xù)金融市場的發(fā)展是建立我國綠色經(jīng)濟體系的重要內(nèi)容。從歷史數(shù)據(jù)看,可持續(xù)金融市場或?qū)⒊蔀榫G色電力市場的主要融資主體,但是現(xiàn)階段可持續(xù)金融在我國社會整體認可度不高。

構(gòu)建新型電力系統(tǒng)需要大量的資金,財政與企業(yè)零散的貸款無法滿足巨大的投資需求,重大的資金缺口還得靠可持續(xù)金融市場補足。可持續(xù)金融市場的信息導向性、金融投資產(chǎn)品種類以及資本配置方式等都會影響綠色電力市場的資金流量,從而影響其發(fā)展。

綠色電力市場資金供應受可持續(xù)金融市場內(nèi)部參與者行為影響??沙掷m(xù)金融市場的主要行為者包括投資者、中介機構(gòu)、金融投資機構(gòu)、監(jiān)管者和政策制定者、資金需求方、第三方核查。

《世界能源展望2022》指出,到2050年,電力使用量將達到全球終端能源消費量的50%,按照既定政策情景預測,可再生能源所發(fā)電量屆時在發(fā)電達到65吉瓦,到2050年提高10倍,總量中的占比將超過60%。

從內(nèi)容上看,可持續(xù)金融以推進可持續(xù)發(fā)展目標實現(xiàn)為目的,而可持續(xù)發(fā)展目標旨在以綜合方式徹底解決經(jīng)濟、社會和環(huán)境三個維度的發(fā)展問題,故其涵蓋了所有產(chǎn)生社會和環(huán)境正向外部效應的金融服務,如綠色金融、普惠金融等已經(jīng)逐漸成熟的金融領(lǐng)域和正在興起的藍色金融(海洋可持續(xù)利用)等領(lǐng)域;可持續(xù)金融既有作為底線的負面清單,也有主動作為的影響力指標。

今年年初,人民銀行印發(fā)通知,延續(xù)實施三項貨幣政策工具,就包括上述二者。其中,碳減排支持工具延續(xù)實施至2024年末,將部分地方法人金融機構(gòu)和外資金融機構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機構(gòu)范圍,進一步擴大政策惠及面;支持煤炭清潔高效利用專項再貸款延續(xù)實施至2023年末。

展望未來,多家銀行表示將把綠色金融放在更加突出的位置加快發(fā)展。光大銀行2023年將按照“綠色貸款、清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款增速不低于一般貸款增速,且高于可比同業(yè)平均增速”的要求,爭取全年綠色貸款增量不低于500億元。交通銀行“十四五”期末綠色貸款目標為不低于8000億元,力爭達到1萬億元。

本報告由中研普華的資深專家和研究人員通過長期周密的市場調(diào)研,參考國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國務院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外專業(yè)研究機構(gòu)提供的大量權(quán)威資料,并對多位業(yè)內(nèi)資深專家進行深入訪談的基礎上,通過與國際同步的市場研究工具、理論和模型撰寫而成。全面而準確地為您從行業(yè)的整體高度來架構(gòu)分析體系。讓您全面、準確地把握整個可持續(xù)金融行業(yè)的市場走向和發(fā)展趨勢。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預測報告》。報告根據(jù)可持續(xù)金融行業(yè)的發(fā)展軌跡及多年的實踐經(jīng)驗,對中國可持續(xù)金融行業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展狀況、市場供需、競爭格局、標桿企業(yè)、發(fā)展趨勢、機會風險、發(fā)展策略與投資建議等進行了分析,并重點分析了我國可持續(xù)金融行業(yè)將面臨的機遇與挑戰(zhàn),對可持續(xù)金融行業(yè)未來的發(fā)展趨勢及前景作出審慎分析與預測。

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