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董責(zé)險“火”了一把 2022責(zé)任保險行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展前景分析

  • 2021年11月22日 YeYuJuan來源:互聯(lián)網(wǎng) 724 43
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責(zé)任保險屬于財產(chǎn)保險,其產(chǎn)品具有雙重保障功能,應(yīng)用范圍廣,涉及領(lǐng)域眾多。責(zé)任保險市場集中度高,屬于壟斷競爭市場。責(zé)任保險因政策紅利和廣闊的市場前景,已成為各家財產(chǎn)保險公司的戰(zhàn)略發(fā)展方向。

董責(zé)險需求激增

近期,一批上市公司獨董“火速”辭職上了熱搜,連帶著保險市場也跟著火了一把,董責(zé)險再次受到外界關(guān)注。

董責(zé)險,全名為董事、監(jiān)事、高級管理人員及公司賠償責(zé)任保險,是對上市或非上市公司董事、監(jiān)事及高級職員在執(zhí)行公司管理職務(wù)時,因不當行為遭受股東、雇員、政府機構(gòu)、客戶或其他第三方提出的訴訟或調(diào)查而遭受的經(jīng)濟損失進行賠償?shù)谋kU合同。

根據(jù)公開披露的公告信息,已采購董責(zé)險的A股上市公司中,有超過50%的最高保額在5000萬元人民幣或以下。而在新證券法施行后,2020年新采購董責(zé)險的上市公司中,有70%將其保障額度提升至5000萬元至1億元人民幣。

據(jù)中研普華研究咨詢報告《2018-2023年中國責(zé)任保險行業(yè)市場運行形勢分析及前景預(yù)測咨詢報告》分析

責(zé)任保險屬于財產(chǎn)保險,其產(chǎn)品具有雙重保障功能,應(yīng)用范圍廣,涉及領(lǐng)域眾多。責(zé)任保險市場集中度高,屬于壟斷競爭市場。責(zé)任保險因政策紅利和廣闊的市場前景,已成為各家財產(chǎn)保險公司的戰(zhàn)略發(fā)展方向。

2022責(zé)任保險行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展前景分析

中國責(zé)任保險保費規(guī)模逐年增長。從財產(chǎn)保險公司責(zé)任保險保費收入情況來看,保費收入由2010年的115.9億元增長到2020年的901億元,年復(fù)合增長率為22.76%。從責(zé)任保險保費在財產(chǎn)保險公司整體保費收入中的占比情況來看,2010-2020年,責(zé)任保險保費收入占比逐年提升,但占比仍然位于較低水平。2020年,財產(chǎn)保險公司原保險保費收入共13584億元,其中責(zé)任保險保費收入占比6.63%。

此外,責(zé)任保險競爭格局變化較穩(wěn)定。第一梯隊的人保財險、平安財險、太保財險三家大型主體占據(jù)了責(zé)任保險市場的近63.92%,其中,人保財險責(zé)任保險保費收入排行第一。

從行業(yè)發(fā)展前景來看,責(zé)任保險行業(yè)發(fā)展主要受以下因素驅(qū)動:

1、責(zé)任保險產(chǎn)品本身特性,有效保障被保險人利益及受害人權(quán)益。

2、社會公眾保險意識提升,對責(zé)任保險等保險產(chǎn)品認可度提高。

3、政府及相關(guān)主管部門持續(xù)出臺利好政策,支持保險公司不斷開發(fā)責(zé)任保險產(chǎn)品等。

4、交通事故、醫(yī)療事故等社會問題頻發(fā),催生下游市場對責(zé)任保險產(chǎn)品多樣化需求。

在責(zé)任保險需求加速等背景下,中國責(zé)任保險市場規(guī)模將實現(xiàn)進一步增長,中研普華預(yù)測2021年責(zé)任保險保費收入將突破1000億元,2026年保費收入有望突破2500億元。

想要了解更多責(zé)任保險行業(yè)詳情分析,可以點擊查看中研普華研究報告《2018-2023年版責(zé)任保險產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》。

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