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第一章 2018年中國(guó)普惠金融行業(yè)發(fā)展概述?????? 1 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀? 1 一、普惠金融行業(yè)概念?????? 1 二、普惠金融行業(yè)特性及在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位?????? 2 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)供求情況? 5 一、普惠金融行業(yè)需求情況?????? 5 二、普惠金融行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模?????? 6 第三節(jié) 2019-2025年中國(guó)普惠金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析 8 一、普惠金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)?????? 8 二、普惠金融市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)?????? 9 三、普惠金融行業(yè)應(yīng)用趨勢(shì)預(yù)測(cè)?????? 9 四、普惠金融細(xì)分市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)?????? 12
第二章 2018年中國(guó)普惠金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析????? 15 第一節(jié) 經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境分析? 15 一、中國(guó)gdp增長(zhǎng)情況分析???? 15 二、工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)分析?????? 17 三、社會(huì)固定資產(chǎn)投資分析?????? 19 四、城鄉(xiāng)居民收入增長(zhǎng)分析?????? 20 五、居民消費(fèi)價(jià)格變化分析?????? 23 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)政策環(huán)境分析? 27 一、行業(yè)監(jiān)管管理體制?????? 27 二、行業(yè)相關(guān)政策分析?????? 27 三、上下游產(chǎn)業(yè)政策影響??? 29 第三節(jié) 普惠金融行業(yè)環(huán)境分析? 34 一、行業(yè)發(fā)展概況?????? 34 二、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀?????? 35 第四節(jié) 普惠金融行業(yè)社會(huì)環(huán)境發(fā)展分析? 35
第三章 2018年中國(guó)普惠金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析?? 37 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈概述???? 37 一、上游行業(yè)影響及風(fēng)險(xiǎn)分析??? 37 二、下游行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析及提示??? 37 第二節(jié) 普惠金融上游產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析? 39 一、上游行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀?????? 39 二、上游行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)?????? 40 第三節(jié) 普惠金融下游應(yīng)用需求市場(chǎng)分析? 41 一、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析?????? 41 二、行業(yè)需求前景分析?????? 43
第四章 2018年中國(guó)普惠金融行業(yè)渠道分析?????? 45 第一節(jié) 渠道形式及對(duì)比???? 45 第二節(jié) 各類渠道對(duì)普惠金融行業(yè)的影響? 45 第三節(jié) 主要普惠金融企業(yè)渠道策略研究? 46
第五章 2018年中國(guó)普惠金融行業(yè)發(fā)展分析?????? 47 第一節(jié) 中國(guó)普惠金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀? 47 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)特點(diǎn)分析? 55 第三節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析? 62
第六章 2018年中國(guó)普惠金融行業(yè)供需情況及集中度分析???? 70 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r? 70 一、普惠金融行業(yè)市場(chǎng)供給分析?????? 70 二、普惠金融行業(yè)市場(chǎng)需求分析?????? 75 三、普惠金融行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模分析?????? 75 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)集中度分析???? 77 一、行業(yè)市場(chǎng)區(qū)域分布情況?????? 77 二、行業(yè)市場(chǎng)集中度情況??? 78 三、行業(yè)企業(yè)集中度分析??? 79
第七章 2018年中國(guó)普惠金融行業(yè)運(yùn)行狀況分析????? 80 第一節(jié) 行業(yè)市場(chǎng)概況? 80 第二節(jié) 行業(yè)現(xiàn)行情況分析? 80 第三節(jié) 行業(yè)最新動(dòng)態(tài)分析? 87 一、行業(yè)相關(guān)動(dòng)態(tài)概述?????? 87 二、行業(yè)發(fā)展熱點(diǎn)聚焦?????? 88
第八章 2018年中國(guó)普惠金融行業(yè)主要數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析????? 89 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)總體數(shù)據(jù)分析? 89 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)不同規(guī)模企業(yè)數(shù)據(jù)分析? 89 第三節(jié) 普惠金融行業(yè)不同所有制企業(yè)數(shù)據(jù)分析???? 89
第九章 2018年中國(guó)普惠金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析????? 90 第一節(jié) 行業(yè)總體市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況分析? 90 一、普惠金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)分析?????? 90 二、普惠金融行業(yè)swot分析? 93 第二節(jié) 中國(guó)普惠金融企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)策略分析? 97 一、堅(jiān)守核心主業(yè)?????? 97 二、構(gòu)建優(yōu)質(zhì)渠道?????? 98 三、整合優(yōu)質(zhì)資源?????? 98 四、提升經(jīng)營(yíng)能力?????? 98 五、樹(shù)立品牌形象?????? 99 六、調(diào)整市場(chǎng)策略?????? 99
第十章 2018年中國(guó)普惠金融主要企業(yè)發(fā)展概述????? 100 第一節(jié) 中國(guó)工商銀行? 100 一、公司發(fā)展概況?????? 100 二、營(yíng)收狀況分析?????? 100 三、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 101 四、普惠金融的實(shí)施??? 103 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 103 六、最新發(fā)展動(dòng)向?????? 104 第二節(jié) 中國(guó)銀行? 104 一、公司發(fā)展概況?????? 104 二、營(yíng)收狀況分析?????? 105 三、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 105 四、普惠金融的實(shí)施??? 107 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 109 六、最新發(fā)展動(dòng)向?????? 109 第三節(jié) 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行? 110 一、公司發(fā)展概況?????? 110 二、營(yíng)收狀況分析?????? 110 三、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 111 四、普惠金融的實(shí)施??? 112 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 112 六、最新發(fā)展動(dòng)向?????? 113 第四節(jié) 建設(shè)銀行? 114 一、公司發(fā)展概況?????? 114 二、營(yíng)收狀況分析?????? 114 三、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 115 四、普惠金融的實(shí)施??? 117 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 118 六、最新發(fā)展動(dòng)向?????? 119 第五節(jié) 交通銀行? 119 一、公司發(fā)展概況?????? 119 二、營(yíng)收狀況分析?????? 120 三、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 120 四、普惠金融的實(shí)施??? 122 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 123 六、最新發(fā)展動(dòng)向?????? 124 第六節(jié) 招商銀行? 125 一、公司發(fā)展概況?????? 125 二、營(yíng)收狀況分析?????? 126 三、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 127 四、普惠金融的實(shí)施??? 129 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 130 六、最新發(fā)展動(dòng)向?????? 131 第七節(jié) 民生銀行? 133 一、公司發(fā)展概況?????? 133 二、營(yíng)收狀況分析?????? 134 三、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 134 四、普惠金融的實(shí)施??? 136 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 142 六、最新發(fā)展動(dòng)向?????? 142 第八節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行? 143 一、公司發(fā)展概況?????? 143 二、營(yíng)收狀況分析?????? 144 三、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 144 四、普惠金融的實(shí)施??? 146 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 147 六、最新發(fā)展動(dòng)向?????? 147 第九節(jié) 華夏銀行? 148 一、公司發(fā)展概況?????? 148 二、營(yíng)收狀況分析?????? 149 三、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 149 四、普惠金融的實(shí)施??? 150 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 151 六、最新發(fā)展動(dòng)向?????? 151 第十節(jié) 中信銀行? 152 一、公司發(fā)展概況?????? 152 二、營(yíng)收狀況分析?????? 153 三、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)分析?????? 153 四、普惠金融的實(shí)施??? 155 五、業(yè)務(wù)分布情況?????? 159 六、最新發(fā)展動(dòng)向?????? 159
第十一章 2019-2025年普惠金融行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè)分析?????? 160 第一節(jié) 普惠金融行業(yè)未來(lái)發(fā)展預(yù)測(cè)分析? 160 一、普惠金融行業(yè)發(fā)展方向及投資機(jī)會(huì)分析??? 160 二、普惠金融行業(yè)發(fā)展規(guī)模分析?????? 161 三、普惠金融行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析?????? 161 四、普惠金融行業(yè)“十三五”整體規(guī)劃及預(yù)測(cè)?????? 165 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)供需預(yù)測(cè)? 166 一、普惠金融行業(yè)供給預(yù)測(cè)?????? 166 二、普惠金融行業(yè)需求預(yù)測(cè)?????? 167
第十二章 2018-2024年中國(guó)普惠金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警?????? 170 第一節(jié) 普惠金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型? 170 一、行業(yè)定位?????? 170 二、宏觀環(huán)境?????? 170 三、財(cái)務(wù)狀況?????? 170 四、需求空間?????? 171 五、供給約束?????? 171 六、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的結(jié)論??? 171 第二節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展中存在的問(wèn)題? 172 第三節(jié) 普惠金融行業(yè)的投資建議???? 173 第四節(jié) 普惠金融投資風(fēng)險(xiǎn)提示? 174 一、政策和體制風(fēng)險(xiǎn)??? 174 二、技術(shù)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)?????? 175 三、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)?????? 176 四、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)?????? 176
第十三章 2019-2025年中國(guó)普惠金融行業(yè)發(fā)展策略及投資建議?? 179 第一節(jié) 普惠金融企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃背景意義? 179 一、企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的需要??? 179 二、企業(yè)強(qiáng)做大做的需要??? 179 三、企業(yè)可持續(xù)發(fā)展需要??? 179 第二節(jié) 普惠金融企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃制定依據(jù)? 180 一、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策?????? 180 二、行業(yè)發(fā)展規(guī)律?????? 183 三、企業(yè)資源與能力??? 185 四、可預(yù)期的戰(zhàn)略定位?????? 187 第三節(jié) 普惠金融企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃策略分析? 188 一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃?????? 188 二、技術(shù)開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略?????? 190 三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 192 四、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 193 五、競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 193 第四節(jié) 普惠金融企業(yè)重點(diǎn)客戶戰(zhàn)略實(shí)施? 195 一、重點(diǎn)客戶戰(zhàn)略的必要性?????? 195 二、重點(diǎn)客戶的鑒別與確定?????? 196 三、重點(diǎn)客戶的開(kāi)發(fā)與培育?????? 197
附錄 《附錄》?????? 200 《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知》?????? 200
圖表目錄 圖表：2010-2018年中國(guó)普惠金融市場(chǎng)規(guī)模（單位：萬(wàn)億元，%）??? 7 圖表：2010-2018年我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融信貸交易規(guī)模（單位：萬(wàn)億元）?????? 7 圖表：2019-2025年我國(guó)普惠金融市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)（單位：萬(wàn)億元）?? 9 圖表：2011-2018年中國(guó)gdp及增長(zhǎng)率 15 圖表：2017-2018年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)速度?? 16 圖表：2018年第四季度和全年gdp情況?????? 17 圖表：2017-2018年規(guī)模以上工業(yè)增加值增速?????? 18 圖表：2017-2018年固定資產(chǎn)投資增速?? 20 圖表：2017-2018年房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資增速?????? 20 圖表：2017-2018年居民消費(fèi)價(jià)格上漲情況?? 24 圖表：2017-2018年工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格上漲情況?????? 24 圖表：2008-2018年中國(guó)城鎮(zhèn)化情況?????? 35 圖表：2018年中國(guó)普惠金融行業(yè)營(yíng)銷渠道分布???? 45 圖表：2010-2018年我國(guó)人均持有信用卡數(shù)量情況（單位：張）?????? 47 圖表：2011-2018年小薇企業(yè)貸款余額情況?? 48 圖表：2017年理財(cái)市場(chǎng)主要金融機(jī)構(gòu)規(guī)模（單位：萬(wàn)億元）???? 74 圖表：2018年保險(xiǎn)資金運(yùn)用情況???? 75 圖表：2016-2018年普惠領(lǐng)域小薇企業(yè)貸款余額及變化（單位：億元，%）??? 76 圖表：2018年各領(lǐng)域普惠金融市場(chǎng)規(guī)模（單位：萬(wàn)億元）? 77 圖表：2018年普惠金融市場(chǎng)規(guī)模區(qū)域占比情況（單位：%）????? 77 圖表：2018年普惠金融機(jī)構(gòu)數(shù)量區(qū)域占比情況（單位：%）????? 78 圖表：2018年普惠金融各領(lǐng)域市場(chǎng)占比情況（單位：%）? 78 圖表：2018年普惠金融大、中、小企業(yè)市場(chǎng)規(guī)模占比（單位：%）? 79 圖表：2013-2017年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量?????? 81 圖表：2013-2017年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備數(shù)量?????? 81 圖表：2013-2017年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)小微企業(yè)貸款情況?????? 82 圖表：2017年小微企業(yè)貸款分機(jī)構(gòu)情況? 82 圖表：2013-2017年中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉農(nóng)貸款情況?????? 83 圖表：2017年中國(guó)涉農(nóng)貸款分機(jī)構(gòu)情況? 83 圖表：2013-2017年中國(guó)人均擁有的賬戶和銀行卡數(shù)量?????? 84 圖表：2017年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)簽單件數(shù)構(gòu)成? 85 圖表：2016-2017年中國(guó)建檔立卡貧困戶扶貧小額信貸情況?????? 86 圖表：2018年各所有制金融企業(yè)普惠金融市場(chǎng)份額（單位：萬(wàn)億元）???? 89 圖表：惠普金融服務(wù)的對(duì)象?????? 93 圖表：2018年中國(guó)工商銀行營(yíng)收情況（單位：百萬(wàn)元）???? 100 圖表：2016-2017年工商銀行按地域劃分的貸款和不良貸款結(jié)構(gòu)?????? 103 圖表：2018年第三季度中國(guó)銀行營(yíng)收情況???? 105 圖表：2016-2017年中國(guó)銀行貸款和墊款地區(qū)分布?????? 109 圖表：2018年第三季度農(nóng)業(yè)銀行營(yíng)收情況???? 110 圖表：2016-2017年農(nóng)業(yè)銀行貸款地域分布?? 112 圖表：2018年第三季度建設(shè)銀行營(yíng)收情況???? 114 圖表：2016-2017年建設(shè)銀行貸款和墊款金額地域分布?????? 118 圖表：2018年1-9月交通銀行營(yíng)收情況? 120 圖表：2016-2017年交通銀行存款及貸款余額區(qū)域分布?????? 123 圖表：2018年第三季度招商銀行營(yíng)收情況???? 126 圖表：2016-2017年招商銀行貸款金額地區(qū)分布?? 130 圖表：2018年第三季度民生銀行營(yíng)收情況???? 134 圖表：2016-2017年民生銀行貸款投放地區(qū)分布?? 142 圖表：2018年1-9月浦發(fā)銀行營(yíng)收情況? 144 圖表：2016-2017年浦發(fā)銀行發(fā)放貸款和墊款地域分布?????? 147 圖表：2018年1-9月華夏銀行營(yíng)收情況? 149 圖表：2016-2017年華夏銀行發(fā)放貸款和墊款按地區(qū)分布?? 151 圖表：2018年1-9月中信銀行營(yíng)收情況? 153 圖表：2016-2017年中信銀行發(fā)放貸款及墊款按地區(qū)分布情況?? 159 圖表：2019-2025年我國(guó)普惠金融行業(yè)產(chǎn)業(yè)規(guī)模預(yù)測(cè)?? 161 圖表：2010-2025e我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模（單位：萬(wàn)億元） 167
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