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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視 第一章 私人銀行服務(wù)相關(guān)概述????? 1 第一節(jié) 私人銀行服務(wù)? 1 一、私人銀行服務(wù)界定?????? 1 二、私人銀行服務(wù)對(duì)象?????? 1 三、私人銀行與零售銀行及貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別??? 1 1、入場(chǎng)門檻? 1 2、服務(wù)理念? 2 3、服務(wù)場(chǎng)所? 2 4、服務(wù)模式? 2 5、產(chǎn)品設(shè)計(jì)? 2 6、服務(wù)內(nèi)容? 3 7、服務(wù)范圍? 3 8、服務(wù)人員? 3 9、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)? 3 10、盈利模式?????? 3 第二節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)呈現(xiàn)新亮點(diǎn)???? 4 一、客戶門檻高??? 4 二、服務(wù)內(nèi)容廣??? 4 三、業(yè)務(wù)保密性強(qiáng)?????? 4 四、操作獨(dú)立性高?????? 5 五、品牌效應(yīng)大??? 5 六、業(yè)務(wù)利潤(rùn)高??? 5 第三節(jié) 私人銀行的產(chǎn)品和服務(wù)? 6 一、傳統(tǒng)的零售銀行業(yè)務(wù)??? 6 二、資產(chǎn)管理服務(wù)（又稱投資管理服務(wù)）?????? 6 三、保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)?????? 7 四、稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)?????? 7 五、信托服務(wù)?????? 7 六、環(huán)球財(cái)富保障計(jì)劃?????? 8 七、家庭傳承服務(wù)?????? 8 八、遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)?????? 9 九、收藏及藝術(shù)品投資咨詢服務(wù)?????? 9 十、其它服務(wù)?????? 9
第二章 2015-2017年中國(guó)私人銀行運(yùn)行環(huán)境分析??? 1 第一節(jié) 2015-2017年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 1 一、gdp發(fā)展現(xiàn)狀????? 1 二、規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r?????? 1 三、制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)??? 2 四、非制造業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù)?????? 3 五、消費(fèi)品市場(chǎng)??? 5 六、民間固定資產(chǎn)投資?????? 6 七、全國(guó)固定資產(chǎn)投資?????? 7 八、房地產(chǎn)開發(fā)和銷售情況?????? 8 九、cpi? 9 十、進(jìn)出口??? 11 第二節(jié) 2015-2017年中國(guó)私人銀行服務(wù)潛在客戶 12 一、私人銀行服務(wù)潛在客戶規(guī)模?????? 12 二、潛在客戶組成結(jié)構(gòu)?????? 13 第三節(jié) 2015-2017年中國(guó)私人銀行服務(wù)政策環(huán)境分析 14 一、政策限制差異化??? 14 二、中國(guó)私人銀行面臨政策瓶頸?????? 14 三、私人銀行監(jiān)管政策還處空白?????? 15 四、交通銀行擴(kuò)大私人銀行服務(wù)范圍政策出臺(tái)?????? 17 第四節(jié) 2015-2017年外資銀行國(guó)內(nèi)對(duì)中國(guó)銀行的影響 18 一、外資銀行在華規(guī)模及概況??? 18 二、外資銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略?????? 21 三、外資私人銀行競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)?????? 24 四、影響分析?????? 25
第三章 2015-2017年全球私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況分析??? 27 第一節(jié) 2015-2017年全球私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行情況分析 27 一、私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模及成長(zhǎng)性?????? 27 二、私人銀行服務(wù)獲利性??? 29 三、投資策略偏向積極?????? 30 四、國(guó)際活躍銀行地位突出?????? 30 五、私人銀行中心東移?????? 32 六、普遍看好亞洲市場(chǎng)?????? 33 第二節(jié) 2015-2017年全球私人銀行機(jī)構(gòu)類型 34 一、全能銀行?????? 34 二、投資銀行?????? 36 三、家族管家?????? 40 四、獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問?????? 41 五、各類其他機(jī)構(gòu)?????? 41 第三節(jié) 2015-2017年全球主要私人銀行企業(yè)品牌運(yùn)行分析 41 一、全球私人銀行排名?????? 41 二、美洲私人銀行品牌?????? 43 三、歐洲私人銀行品牌?????? 43 第四節(jié) 2018-2023年全球私人銀行業(yè)趨勢(shì)分析???? 44
第四章 2015-2017年世界私人銀行業(yè)部分國(guó)家及地區(qū)運(yùn)行分析?? 47 第一節(jié) 瑞士? 47 一、瑞士私人銀行業(yè)發(fā)展概述??? 47 二、瑞士私人銀行業(yè)的發(fā)展特點(diǎn)與成功要素??? 48 三、私人銀行之間不斷興起并購潮??? 51 四、東歐成瑞士私人銀行業(yè)務(wù)開拓新市場(chǎng)?????? 51 五、瑞士私人銀行保密制度面臨壓力?????? 52 第二節(jié) 新加坡???? 52 一、新加坡私人銀行業(yè)發(fā)展概述?????? 52 二、新加坡稅收政策鼓勵(lì)私人銀行發(fā)展??? 54 三、新加坡打造亞洲財(cái)富管理中心策略分析??? 55 1、瞄準(zhǔn)亞洲富人? 55 2、多年籌謀助崛起???? 56 3、區(qū)域化模式更受寵? 58 4、并購潮還將繼續(xù)???? 59 四、新加坡私人銀行面臨人才短缺問題??? 60 第三節(jié) 美國(guó)? 60 一、美國(guó)財(cái)富管理狀況概述?????? 60 1、財(cái)富管理行業(yè)定義? 60 2、美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)規(guī)模及變化趨勢(shì)???? 61 3、美國(guó)財(cái)富管理者???? 62 4、美國(guó)財(cái)富特點(diǎn)? 63 二、美國(guó)私人銀行發(fā)展?fàn)顩r分析?????? 64 三、美國(guó)銀行超越瑞銀成世界最大私人銀行集團(tuán)??? 65 第四節(jié) 中國(guó)香港? 65 一、香港私人銀行的運(yùn)作情況??? 65 二、香港私人銀行業(yè)發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)?????? 65 三、香港私人銀行業(yè)發(fā)展前景探析??? 72 四、香港發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)需要加強(qiáng)的工作??? 72
第五章 2015-2017年中國(guó)私人銀行運(yùn)行新形勢(shì)透析 74 第一節(jié) 2015-2017年中國(guó)財(cái)富狀況綜述 74 一、中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)運(yùn)行簡(jiǎn)況?????? 74 二、中國(guó)富豪人數(shù)上升至全球第二??? 75 三、中國(guó)內(nèi)地私人財(cái)富市場(chǎng)狀況分析?????? 79 四、中國(guó)財(cái)富區(qū)域分布由集中趨向分散??? 82 第二節(jié) 2015-2017年中國(guó)私人銀行運(yùn)行新格局透析???? 83 一、私人銀行已成我國(guó)銀行業(yè)務(wù)拓展新方向??? 83 二、我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展特征淺析?????? 84 三、我國(guó)商業(yè)銀行加大私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展力度?????? 85 四、國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)開辦情況?????? 86 五、我國(guó)商業(yè)銀行開辦私人銀行業(yè)務(wù)的環(huán)境分析??? 86 六、我國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展尚任重道遠(yuǎn)?????? 87 1、相關(guān)制度環(huán)境有待進(jìn)一步完善???? 87 2、組織模式對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展形成一定制約???? 88 3、特色化產(chǎn)品創(chuàng)新的能力有待提高? 88 4、人才隊(duì)伍建設(shè)面臨挑戰(zhàn)? 88 七、私人銀行與投資銀行的資源整合分析?????? 88 第三節(jié) 2015-2017年中國(guó)私人銀行發(fā)展?fàn)顩r 90 一、我國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展情況??? 90 1、跨越式發(fā)展態(tài)勢(shì)???? 90 2、私人銀行服務(wù)理念的初步成熟???? 91 3、高凈值客戶對(duì)私人銀行的理解深刻???? 93 4、私人銀行業(yè)務(wù)推動(dòng)融資規(guī)模? 100 二、內(nèi)地私人銀行業(yè)務(wù)投資情況分析?????? 103 三、私人銀行向藝術(shù)品投資領(lǐng)域發(fā)力?????? 105 第四節(jié) 2015-2017年中國(guó)私人銀行客戶分析 108 一、中國(guó)富裕人口特征?????? 108 二、私人銀行瞄準(zhǔn)三大經(jīng)濟(jì)帶客戶??? 109 1、財(cái)富管理中心直達(dá)私人銀行? 109 2、三大經(jīng)濟(jì)區(qū)是重點(diǎn)目標(biāo)? 110 3、向“管家式”服務(wù)發(fā)展? 110 三、金融危機(jī)下私人銀行客戶形態(tài)和需求分析?????? 110 1、回流中資行是大趨勢(shì)???? 110 2、特色服務(wù)成最大賣點(diǎn)???? 111 3、外資行防守反擊???? 111 四、四類私人銀行客戶投資策略?????? 112 第五節(jié) 2015-2017年中國(guó)部分地區(qū)私人銀行的發(fā)展???? 113 一、寧波市中外資銀行高端理財(cái)服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)激烈?????? 113 二、江蘇私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展迅速?????? 115 三、武漢私人銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析?????? 116 四、西安私人銀行為客戶打造頂級(jí)服務(wù)??? 117
第二部分 產(chǎn)業(yè)指標(biāo)分析 第六章 我國(guó)私人銀行行業(yè)整體運(yùn)行指標(biāo)分析??? 119 第一節(jié) 2015-2017年中國(guó)私人銀行行業(yè)總體規(guī)模分析 119 一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構(gòu)分析?????? 119 二、人員規(guī)模狀況分析?????? 120 三、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析?????? 121 四、行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模分析?????? 122 第二節(jié) 2015-2017年中國(guó)私人銀行行業(yè)財(cái)務(wù)指標(biāo)總體分析 122 一、行業(yè)盈利能力分析?????? 122 二、行業(yè)償債能力分析?????? 123 三、行業(yè)營(yíng)運(yùn)能力分析?????? 123 1、我國(guó)私人銀行行業(yè)總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率? 123 2、我國(guó)私人銀行行業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率???? 124 四、行業(yè)發(fā)展能力分析?????? 125 1、我國(guó)私人銀行行業(yè)總資產(chǎn)增長(zhǎng)率? 125 2、我國(guó)私人銀行行業(yè)利潤(rùn)總額增長(zhǎng)率???? 125 3、我國(guó)私人銀行行業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率???? 126 4、我國(guó)私人銀行行業(yè)資本保值增值率???? 126
第七章 2018-2023年我國(guó)私人銀行市場(chǎng)供需形勢(shì)分析??? 128 第一節(jié) 我國(guó)私人銀行市場(chǎng)供需分析? 128 一、2015-2017年我國(guó)私人銀行行業(yè)供給情況?????? 128 二、2015-2017年我國(guó)私人銀行行業(yè)需求情況?????? 130 1、私人銀行行業(yè)需求市場(chǎng)? 130 2、私人銀行行業(yè)客戶結(jié)構(gòu)? 131 3、私人銀行行業(yè)需求的地區(qū)差異???? 132 三、2015-2017年我國(guó)私人銀行行業(yè)供需平衡分析?????? 133 第二節(jié) 私人銀行產(chǎn)品市場(chǎng)應(yīng)用及需求預(yù)測(cè)???? 134 一、私人銀行產(chǎn)品應(yīng)用市場(chǎng)總體需求分析?????? 134 1、私人銀行產(chǎn)品應(yīng)用市場(chǎng)需求特征? 134 2、私人銀行產(chǎn)品應(yīng)用市場(chǎng)需求總規(guī)模???? 135 二、2018-2023年私人銀行行業(yè)領(lǐng)域需求量預(yù)測(cè)?? 136 1、2018-2023年私人銀行行業(yè)領(lǐng)域需求產(chǎn)品（服務(wù)）功能預(yù)測(cè) 136 2、2018-2023年私人銀行行業(yè)領(lǐng)域需求產(chǎn)品（服務(wù)）市場(chǎng)格局預(yù)測(cè) 137 三、重點(diǎn)行業(yè)私人銀行產(chǎn)品（服務(wù)）需求分析預(yù)測(cè)?????? 138
第三部分 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析 第八章 2015-2017年中國(guó)私人銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析??? 141 第一節(jié) 2015-2017年中國(guó)私人銀行競(jìng)爭(zhēng)局勢(shì)分析 141 一、私人銀行業(yè)務(wù)成市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)??? 141 二、中外私人銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)加劇?????? 141 三、中外資私人銀行競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)分析??? 142 1、中外資私人銀行競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)???? 142 2、中國(guó)私人銀行競(jìng)爭(zhēng)策略? 142 第二節(jié) 2015-2017年中國(guó)商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)的swot分析?????? 144 一、我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的劣勢(shì)??? 144 二、我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)??? 144 三、我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的機(jī)遇??? 144 四、我國(guó)商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)面臨的挑戰(zhàn)??? 145
第九章 2015-2017年私人銀行經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析???? 147 第一節(jié) 建設(shè)銀行? 147 一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 147 二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)?????? 149 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 150 四、企業(yè)償債能力分析?????? 151 五、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析?????? 152 第二節(jié) 匯豐銀行? 153 一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 153 二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)?????? 154 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 155 四、企業(yè)償債能力分析?????? 157 五、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析?????? 157 第三節(jié) 招商銀行? 158 一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 158 二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)?????? 159 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 161 四、企業(yè)償債能力分析?????? 161 五、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析?????? 162 第四節(jié) 中國(guó)銀行? 162 一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 162 二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)?????? 163 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 165 四、企業(yè)償債能力分析?????? 165 五、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析?????? 166 第五節(jié) 工商銀行? 166 一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 166 二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)?????? 167 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 169 四、企業(yè)償債能力分析?????? 169 五、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析?????? 169 第六節(jié) 平安銀行? 170 一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 170 二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)?????? 170 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 171 四、企業(yè)償債能力分析?????? 171 五、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析?????? 172 第七節(jié) 中國(guó)光大銀行? 172 一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 172 二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)?????? 173 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 174 四、企業(yè)償債能力分析?????? 174 五、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析?????? 175 第八節(jié) 民生銀行? 175 一、企業(yè)發(fā)展基本情況?????? 175 二、企業(yè)主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)?????? 176 三、企業(yè)盈利能力分析?????? 176 四、企業(yè)償債能力分析?????? 177 五、企業(yè)成長(zhǎng)能力分析?????? 177
第四部分 行業(yè)前景預(yù)測(cè) 第十章 2018-2023年中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)前景預(yù)測(cè)分析??? 178 第一節(jié) 2018-2023年中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展核心分析 178 一、客戶群判定??? 178 1、傳統(tǒng)的高凈值個(gè)人和家庭???? 178 2、企業(yè)家／中產(chǎn)階級(jí)? 178 3、專業(yè)技術(shù)人員和管理人員???? 178 4、娛樂界人士和藝術(shù)家???? 178 5、專業(yè)運(yùn)動(dòng)員???? 179 6、家族管理人???? 179 7、中介機(jī)構(gòu)和外部資產(chǎn)管理公司???? 179 二、主項(xiàng)目定位??? 179 1、現(xiàn)金管理? 179 2、經(jīng)紀(jì)和信托服務(wù)???? 180 3、投資管理? 180 4、個(gè)人信貸? 180 5、業(yè)務(wù)融資? 181 6、個(gè)性化服務(wù)???? 181 三、價(jià)值鏈方式??? 182 1、產(chǎn)品為準(zhǔn)，客戶細(xì)分，提供最佳服務(wù)? 182 2、是以私人客戶為中心???? 182 四、信息化建設(shè)??? 183 第二節(jié) 2018-2023年中資私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展思路 184 一、快速私人銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域?????? 184 1、加強(qiáng)私人銀行業(yè)務(wù)管理? 184 2、加強(qiáng)私人銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品的研究和開發(fā)? 184 3、大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)? 185 二、組織機(jī)構(gòu)獨(dú)立化??? 186 三、系統(tǒng)開發(fā)?????? 186 四、產(chǎn)品設(shè)計(jì)針對(duì)性??? 188 五、業(yè)務(wù)專家專業(yè)性??? 189 第三節(jié) 2018-2023年中小銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)分析 190 一、發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)可行性??? 190 二、中小銀行需要發(fā)展私人業(yè)務(wù)?????? 192 三、中小銀行私人業(yè)務(wù)的策略??? 194
第十一章 2018-2023年私人銀行行業(yè)投資價(jià)值評(píng)估分析?????? 198 第一節(jié) 私人銀行行業(yè)投資特性分析? 198 一、私人銀行行業(yè)進(jìn)入壁壘分析?????? 198 二、私人銀行行業(yè)盈利因素分析?????? 199 三、私人銀行行業(yè)盈利模式分析?????? 199 1、手續(xù)費(fèi)or管理費(fèi)??? 199 2、“平臺(tái)收費(fèi)”盈利模式?? 202 第二節(jié) 2018-2023年私人銀行行業(yè)發(fā)展的影響因素???? 203 一、我國(guó)私人銀行外部環(huán)境因素分析?????? 203 1、認(rèn)識(shí)不足? 203 2、組織體系不合理???? 204 3、私人銀行家嚴(yán)重短缺???? 204 4、人才因素和分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制限制???? 204 5、營(yíng)銷難以突破? 205 二、觀念因素?????? 205 三、我國(guó)私人銀行受制度與法律外部因素影響?????? 206 1、外匯管制嚴(yán)格? 206 2、現(xiàn)行稅收制度抑制了私人銀行業(yè)務(wù)需求???? 206 3、制度規(guī)范與法律保障的缺失? 206 四、促進(jìn)因素?????? 207 第三節(jié) 2018-2023年私人銀行行業(yè)投資價(jià)值評(píng)估分析 211 一、行業(yè)投資效益分析?????? 211 1、行業(yè)投資收益率比較及分析? 211 2、行業(yè)投資效益評(píng)估? 211 二、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的空白點(diǎn)分析?????? 211 三、投資回報(bào)率比較高的投資方向??? 212 四、新進(jìn)入者應(yīng)注意的障礙因素?????? 213
第十二章 2015-2017年中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)存在問題與策略?? 215 第一節(jié) 2015-2017年中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)核心問題分析 215 一、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展模式模糊?????? 215 二、分業(yè)經(jīng)營(yíng)所帶來的業(yè)務(wù)限制?????? 215 三、外匯管制仍然比較嚴(yán)格?????? 216 四、缺乏有效的產(chǎn)品和營(yíng)銷服務(wù)體系?????? 216 五、風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)管有待加強(qiáng)??? 216 六、從業(yè)人員素質(zhì)有待提高?????? 217 第二節(jié) 2015-2017年中國(guó)發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)對(duì)策建議 217 一、要轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)發(fā)展理念??? 217 二、要有明確的市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略??? 217 三、要構(gòu)建高效的信息管理系統(tǒng)?????? 218 四、要注重業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的研發(fā)??? 218 五、要培養(yǎng)和引進(jìn)專業(yè)人才隊(duì)伍?????? 218 第三節(jié) 2015-2017年中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)面臨主要風(fēng)險(xiǎn) 219 一、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)?????? 219 二、信用風(fēng)險(xiǎn)?????? 220 三、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?????? 221 四、操作風(fēng)險(xiǎn)?????? 222 五、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)??? 223 六、法律風(fēng)險(xiǎn)?????? 223 第四節(jié) 2015-2017年中國(guó)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的必要性和策略???? 225 一、加強(qiáng)私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的必要性?????? 225 二、私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范策略?????? 225 1、完善私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部架構(gòu)和職責(zé)分工???? 225 2、充分了解客戶，防范法律風(fēng)險(xiǎn)???? 226 3、建立風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度? 226 4、完善各種支持系統(tǒng)建設(shè)? 227
第五部分 戰(zhàn)略投資分析 第十三章 2018-2023年中國(guó)私人銀行業(yè)的發(fā)展機(jī)遇及趨勢(shì)分析?? 228 第一節(jié) 2018-2023年中國(guó)私人銀行的發(fā)展機(jī)遇???? 228 一、國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展面臨的主要機(jī)遇??? 228 二、人口老齡化給中國(guó)私人銀行業(yè)發(fā)展帶來的機(jī)會(huì)?????? 229 三、金融危機(jī)下我國(guó)本土私人銀行的機(jī)會(huì)分析?????? 229 四、我國(guó)私人銀行面臨政策良機(jī)?????? 231 第二節(jié) 2018-2023年中國(guó)私人銀行前景趨勢(shì)分析 233 一、我國(guó)私人銀行業(yè)的市場(chǎng)潛力分析?????? 233 二、國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)??? 234 1、產(chǎn)品和服務(wù)多樣化? 234 2、業(yè)務(wù)模式跨越式發(fā)展???? 235 3、管理財(cái)富模式和理念發(fā)展???? 235
第十四章 2018-2023年中資銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)略選擇?????? 237 第一節(jié) 新興市場(chǎng)與成熟市場(chǎng)私人銀行業(yè)務(wù)的比較? 237 一、目標(biāo)客戶?????? 237 二、產(chǎn)品與服務(wù)??? 237 三、管理模式?????? 238 第二節(jié) 銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)的條件與限制? 239 一、品牌競(jìng)爭(zhēng)力??? 239 二、創(chuàng)新研發(fā)能力?????? 239 三、服務(wù)水平?????? 239 四、政策支持?????? 240 五、法律支撐?????? 240 六、上游產(chǎn)業(yè)鏈支持??? 241 第三節(jié) 國(guó)內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略選擇? 241 一、進(jìn)入戰(zhàn)略?????? 241 二、發(fā)展戰(zhàn)略?????? 241
第十五章 研究結(jié)論及投資建議????? 247 第一節(jié) 私人銀行行業(yè)研究結(jié)論及建議???? 247 第二節(jié) 私人銀行子行業(yè)研究結(jié)論及建議? 250 一、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展面臨一系列挑戰(zhàn)??? 250 二、私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展方向?????? 252 三、私人銀行業(yè)務(wù)將以客戶為中心系統(tǒng)性推進(jìn)?????? 256 1、加強(qiáng)客戶細(xì)分，提高私人銀行服務(wù)的針對(duì)性和有效性???? 256 2、深入挖掘客戶需求，積極擴(kuò)大客戶錢包份額???? 256 3、以部門聯(lián)動(dòng)為平臺(tái)，凸顯商業(yè)銀行整體優(yōu)勢(shì)???? 257 4、以資源整合和流程再造推動(dòng)私人銀行發(fā)展? 257 第三節(jié) 私人銀行行業(yè)投資建議? 257 一、行業(yè)發(fā)展策略建議?????? 257 二、行業(yè)投資方向建議?????? 262 三、行業(yè)投資方式建議?????? 262
圖表目錄 圖表：國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)速度（季度同比）??? 1 圖表：規(guī)模以上工業(yè)增加值增速（月度同比）?????? 2 圖表：2017年2月-2018年6月制造業(yè)pmi指數(shù)（單位：%）?? 3 圖表：2017年2月-2018年6月非制造業(yè)pmi指數(shù)（單位：%）????? 5 圖表：2017-2018上半年社會(huì)消費(fèi)品總額月度名義增速（%）??? 5 圖表：2017-2018年上半年社會(huì)消費(fèi)品零售總額實(shí)際月度增速（%）?????? 6 圖表：2012-2018年上半年民間固定資產(chǎn)投資?????? 7 圖表：2017-2018年上半年全國(guó)固定投資（不含農(nóng)戶）同比增速?????? 7 圖表：居民消費(fèi)價(jià)格上漲情況（月度同比）??? 9 圖表：工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格上漲情況（月度同比）?????? 10 圖表：2015-2018年中國(guó)高凈值家庭數(shù)量?????? 12 圖表：中國(guó)高凈值家庭的可投資金融市場(chǎng)總額?????? 12 圖表：2015-2018外資銀行在華規(guī)模?????? 18 圖表：2015-2017年全球私人銀行客戶財(cái)富統(tǒng)計(jì)?? 28 圖表：新加坡私人銀行與客戶關(guān)系圖?????? 53 圖表：針對(duì)不同投資者的資產(chǎn)管理服務(wù)??? 61 圖表：美國(guó)凈資產(chǎn)超過100萬美元的家庭數(shù)量?????? 62 圖表：美國(guó)100萬美元以上高凈值人群的資產(chǎn)總和?????? 62 圖表：針對(duì)不同投資者人群的美國(guó)的財(cái)富管理公司?????? 63 圖表：全球財(cái)富金字塔結(jié)構(gòu)圖??? 76 圖表：2017年高凈值人士對(duì)私人銀行的了解度???? 94 圖表：世界著名銀行藝術(shù)品投資情況?????? 107 圖表：2017年中國(guó)富裕人口區(qū)域分布???? 108 圖表：2017年中國(guó)富裕人口年齡分布???? 108 圖表：2017年中國(guó)富裕人口教育水平???? 109 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行數(shù)量統(tǒng)計(jì)?? 119 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行人員規(guī)模統(tǒng)計(jì)?? 120 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計(jì)?? 121 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行管理財(cái)富規(guī)模統(tǒng)計(jì)?? 122 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行行業(yè)銷售利潤(rùn)率?????? 122 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行行業(yè)資產(chǎn)負(fù)債比率?? 123 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行行業(yè)總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率?? 123 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行行業(yè)流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率?????? 124 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行行業(yè)總資產(chǎn)增長(zhǎng)率?? 125 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行行業(yè)利潤(rùn)總額增長(zhǎng)率?????? 125 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行行業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率?????? 126 圖表：2015-2017年中國(guó)私人銀行行業(yè)資本保值增值率?????? 126 圖表：2017年中國(guó)大陸地區(qū)千萬資產(chǎn)、億萬資產(chǎn)及三千萬美金資產(chǎn)富豪家庭總數(shù)量???? 131 圖表：中國(guó)建設(shè)銀行資產(chǎn)構(gòu)成??? 149 圖表：2018年第三季度中國(guó)建設(shè)銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)???? 149 圖表：2018年第三季度中國(guó)建設(shè)銀行營(yíng)業(yè)利潤(rùn)相關(guān)指標(biāo)???? 150 圖表：2018年第三季度中國(guó)建設(shè)銀行盈利能力指標(biāo)???? 150 圖表：2018年第三季度中國(guó)建設(shè)銀行償債能力指標(biāo)???? 151 圖表：2018年第三季度中國(guó)建設(shè)銀行成長(zhǎng)能力指標(biāo)???? 152 圖表：匯豐銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)與行業(yè)排名?????? 154 圖表：2017年度匯豐銀行經(jīng)營(yíng)狀況財(cái)務(wù)指標(biāo)? 155 圖表：2017年度匯豐銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)? 157 圖表：2017年度匯豐銀行相關(guān)指標(biāo)變動(dòng)? 157 圖表：2018年上半年招商銀行基本股票收益指標(biāo)? 159 圖表：2018年上半年招商銀行盈利能力指標(biāo)? 161 圖表：2018年上半年招商銀行償債能力指標(biāo)? 161 圖表：2018年上半年招商銀行運(yùn)營(yíng)能力指標(biāo)? 161 圖表：2018年上半年招商銀行成長(zhǎng)能力指標(biāo)分析? 162 圖表：2018年上半年中國(guó)銀行主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)構(gòu)成? 164 圖表：2018年上半年中國(guó)銀行盈利能力指標(biāo)? 165 圖表：2018年上半年中國(guó)銀行償債能力指標(biāo)? 165 圖表：2018年上半年中國(guó)銀行成長(zhǎng)能力指標(biāo)? 166 圖表：2018年上半年中國(guó)工商銀行股票基本指標(biāo)? 167 圖表：2018年上半年中國(guó)工商銀行盈利能力指標(biāo)? 169 圖表：2018年上半年中國(guó)工商銀行償債能力指標(biāo)? 169 圖表：2018年上半年中國(guó)工商銀行成長(zhǎng)能力指標(biāo)? 169 圖表：2018年第三季度平安銀行盈利能力指標(biāo)???? 171 圖表：2018年第三季度平安銀行償債能力分析???? 171 圖表：2018年第三季度平安銀行成長(zhǎng)能力指標(biāo)???? 172 圖表：2018年上半年光大銀行盈利能力指標(biāo)? 174 圖表：2018年上半年光大銀行償債能力指標(biāo)? 174 圖表：2018年上半年中國(guó)光大銀行成長(zhǎng)能力指標(biāo)? 175 圖表：2018年上半年民生銀行盈利能力指標(biāo)? 176 圖表：2018年上半年民生銀行償債能力指標(biāo)? 177 圖表：2018年上半年中國(guó)民生銀行成長(zhǎng)能力指標(biāo)? 177 圖表：美國(guó)私人銀行的證券手續(xù)費(fèi)??? 200 圖表：西歐私人銀行的管理費(fèi)??? 201 圖表：2009-2017年城鎮(zhèn)居民家庭人均收入及恩格爾系數(shù)（單位：%、元）??? 208 圖表：2007-2017年中國(guó)尼基系數(shù)變化?? 210
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