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2017-2022年中國普惠金融市場競爭分析與投資風險預測報告

報告編號:1568030       中國行業(yè)研究網(wǎng)       2017/8/9 打印
名稱: 2017-2022年中國普惠金融市場競爭分析與投資風險預測報告
網(wǎng)址: http://china-zesir.com/report/20170809/095900789.html
報告價格:

出版日期 2017年8月 報告頁碼 234頁 圖表數(shù)量 53個 中文印刷 9000元   中文電子 9000元 中文兩版 9500元   英文印刷 5000元   英文電子 5000元   英文兩版 5500元

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Email: Report@chinairn.com
版權聲明: 本報告由中國行業(yè)研究網(wǎng)出品,報告版權歸中研普華公司所有。本報告是中研普華公司的研究與統(tǒng)計成果,報告為有償提供給購買報告的客戶使用。未獲得中研普華公司書面授權,任何網(wǎng)站或媒體不得轉(zhuǎn)載或引用,否則中研普華公司有權依法追究其法律責任。如需訂閱研究報告,請直接聯(lián)系本網(wǎng)站,以便獲得全程優(yōu)質(zhì)完善服務。
內(nèi)容簡介: 2012年我國領導人在G20墨西哥峰會上發(fā)出了發(fā)展普惠金融的倡議,標志著普惠金融逐步進入我國政策框架。隨著G20中國峰會召開,普惠金融已成為我國金融監(jiān)管和從業(yè)人員廣為關注的議題。
最近幾年,隨著互聯(lián)網(wǎng)金融在我國呈現(xiàn)出快速發(fā)展的態(tài)勢,一系列傳統(tǒng)金融業(yè)務也加速擁抱互聯(lián)網(wǎng),很多互聯(lián)網(wǎng)平臺開始從事金融業(yè)務,P2P、股權眾籌以及互聯(lián)網(wǎng)基金等嶄新的業(yè)態(tài),同時,關于互聯(lián)網(wǎng)金融的信息日益充斥到社會各界新聞媒體?!盎ヂ?lián)網(wǎng) + ”在促進傳統(tǒng)金融提高效率時,也不斷地使中小企業(yè)、貧困地區(qū)以及中低收入階層各種各樣的金融需求得到滿足,正是互聯(lián)網(wǎng)技術和傳統(tǒng)金融的相互結(jié)合,給普惠金融的發(fā)展帶來了新的、強大的發(fā)展動力。
普惠金融的發(fā)展是一項恩澤民生大眾、造福廣大人民的大事。傳統(tǒng)金融機構(gòu)是發(fā)展普惠金融的生力軍,但是當前確實遇到很多困境。在貧困落后地區(qū)物理網(wǎng)點不足,很多業(yè)務難以開展,單戶的收益較低,無法匹配高額的成本支出,導致傳統(tǒng)金融機構(gòu)發(fā)展普惠金融難以持續(xù)下去。而互聯(lián)網(wǎng)技術的發(fā)展在一定程度上解決了這些缺陷,基于互聯(lián)網(wǎng)技術構(gòu)筑普惠金融體系架構(gòu),解決了傳統(tǒng)金融機構(gòu)在貧困落后地區(qū)物理網(wǎng)點不足的缺陷,便捷了客戶獲得金融服務的方式,不僅降低了獲客成本,也降低了金融服務的價格,擴大了普惠金融服務半徑和服務渠道。當前應該盡快向落后地區(qū)客戶群體普及互聯(lián)網(wǎng)基本知識,加大互聯(lián)網(wǎng)基礎設施投入力度,鼓勵互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展,支持金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)積極參與到普惠金融的發(fā)展中,尤其要利用互聯(lián)網(wǎng)金融去彌補傳統(tǒng)金融機構(gòu)發(fā)展普惠金融的不足,同時也可以創(chuàng)新農(nóng)戶貸款的擔保方式、支持農(nóng)戶關聯(lián)擔保、降低農(nóng)戶授信資格,多方面的解決貧困落后農(nóng)村地區(qū)的金融需求。
2016年銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)達到232萬億元,同比增長15.80%,預計2017年銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)將達到269萬億元,同比增長16.00%。2016年中國整體網(wǎng)民規(guī)模達到7.3億人,增速5.9%,預計2017年中國整體網(wǎng)民規(guī)模達到7.5億人,同比增長2.7%。
本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫,在大量周密的市場調(diào)研基礎上,主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家工信部、國家發(fā)改委、國務院發(fā)展研究中心、中國金融協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關報刊雜志以及專業(yè)研究機構(gòu)公布和提供的大量資料,對我國普惠金融及各子行業(yè)的發(fā)展狀況、上下游行業(yè)發(fā)展狀況、競爭替代產(chǎn)品、發(fā)展趨勢、新產(chǎn)品與技術等進行了分析,并重點分析了我國普惠金融發(fā)展狀況和特點,以及中國普惠金融將面臨的挑戰(zhàn)、企業(yè)的發(fā)展策略等。報告還對全球的普惠金融發(fā)展態(tài)勢作了詳細分析,并對普惠金融進行了趨向研判,是普惠金融經(jīng)營、開發(fā)企業(yè),服務、投資機構(gòu)等單位準確了解目前普惠金融業(yè)發(fā)展動態(tài),把握企業(yè)定位和發(fā)展方向不可多得的精品。
報告目錄:

第一部分 行業(yè)運行現(xiàn)狀

第一章 普惠金融行業(yè)發(fā)展概述分析???? 1

第一節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展概述? 1

一、普惠金融的含義和特點?????? 1

二、普惠金融發(fā)展的基礎??? 2

三、產(chǎn)品主要用途?????? 4

第二節(jié) 普惠金融市場特征分析? 5

一、市場規(guī)模?????? 5

二、產(chǎn)業(yè)關聯(lián)度??? 7

三、影響需求的關鍵因素??? 9

四、主要競爭因素?????? 10

五、生命周期?????? 10

第二章 2014-2017年普惠金融行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析??? 11

第一節(jié) 2014-2017年經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境分析 11

一、中國GDP增長情況分析???? 11

二、工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析?????? 12

三、全社會固定資產(chǎn)投資分析??? 15

四、城鄉(xiāng)居民收入與消費分析??? 17

五、社會消費品零售總額分析??? 21

六、對外貿(mào)易的發(fā)展形勢分析??? 22

第二節(jié) 中國政策變化與普惠金融的演變? 24

一、政府目標的變化??? 24

1、一個經(jīng)過清理整頓和商業(yè)化的穩(wěn)健銀行體系???? 24

2、通過金融普惠來促進社會和諧???? 25

3、通過臨時增加信貸供給來預防危機???? 26

二、近期政策變化對銀行部門健康和穩(wěn)定的影響??? 26

1、銀行部門的性質(zhì)與組成? 26

2、銀行部門的表現(xiàn)???? 28

3、銀行部門的漏洞???? 29

三、近期政策變化對銀行服務可得性及非銀行服務提供者的影響?????? 29

1、銀行服務的全面覆蓋???? 29

2、農(nóng)戶銀行信貸? 32

3、中小企業(yè)信貸? 32

4、非銀行金融服務商? 34

第三節(jié) 中國普惠金融行業(yè)技術環(huán)境分析? 35

一、行業(yè)技術發(fā)展概況?????? 35

二、行業(yè)技術水平分析?????? 35

三、行業(yè)技術特點分析?????? 36

四、行業(yè)技術動態(tài)分析?????? 37

第二部分 市場發(fā)展分析

第三章 2014-2017年中國普惠金融行業(yè)發(fā)展分析??? 40

第一節(jié) 普惠金融行業(yè)發(fā)展狀況分析? 40

一、普惠金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀?????? 40

二、普惠金融行業(yè)企業(yè)現(xiàn)狀?????? 40

三、普惠金融行業(yè)信貸分析?????? 44

第二節(jié) 普惠金融行業(yè)運營狀況分析? 45

一、普惠金融行業(yè)市場需求現(xiàn)狀?????? 45

二、普惠金融行業(yè)市場規(guī)模分析?????? 45

三、普惠金融行業(yè)盈利水平分析?????? 51

第三部分 行業(yè)競爭格局

第四章 中國普惠金融行業(yè)競爭狀況分析???? 53

第一節(jié) 普惠金融行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)波特模型分析? 53

一、現(xiàn)有競爭者分析??? 53

二、潛在進入者分析??? 53

三、替代品威脅分析??? 54

四、供應商議價能力分析??? 55

五、客戶的議價能力分析??? 56

第二節(jié) 中國普惠金融行業(yè)SWOT分析??? 56

一、優(yōu)勢分析?????? 56

二、劣勢分析?????? 57

三、機會分析?????? 58

四、威脅分析?????? 59

第三節(jié) 中國普惠金融行業(yè)兼并重組分析? 60

一、普惠金融行業(yè)兼并重組背景?????? 60

二、普惠金融行業(yè)兼并重組意義?????? 61

三、普惠金融行業(yè)兼并重組方式?????? 62

四、普惠金融行業(yè)兼并重組策略?????? 62

第四節(jié) 中國普惠金融企業(yè)競爭策略分析? 64

一、堅守核心主業(yè)?????? 64

二、構(gòu)建優(yōu)質(zhì)渠道?????? 64

三、整合優(yōu)質(zhì)資源?????? 65

四、提升經(jīng)營能力?????? 65

五、樹立品牌形象?????? 65

六、調(diào)整市場策略?????? 66

第五章 普惠金融主要運營機構(gòu)分析???? 67

第一節(jié) 中國工商銀行經(jīng)營情況分析? 67

一、發(fā)展簡況分析?????? 67

二、營收狀況分析?????? 76

三、業(yè)務分布情況?????? 76

四、普惠金融的實施??? 77

五、競爭優(yōu)劣勢分析??? 77

六、投資兼并重組分析?????? 79

七、最新發(fā)展動向分析?????? 80

第二節(jié) 中國銀行經(jīng)營情況分析? 81

一、發(fā)展簡況分析?????? 81

二、營收狀況分析?????? 85

三、業(yè)務分布情況?????? 85

四、普惠金融的實施??? 85

五、競爭優(yōu)劣勢分析??? 87

六、最新發(fā)展動向分析?????? 88

第三節(jié) 中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)營情況分析? 89

一、發(fā)展簡況分析?????? 89

二、營收狀況分析?????? 95

三、業(yè)務分布情況?????? 95

四、普惠金融的實施??? 96

五、競爭優(yōu)劣勢分析??? 96

六、投資兼并重組分析?????? 97

七、最新發(fā)展動向分析?????? 98

第四節(jié) 建設銀行經(jīng)營情況分析? 99

一、發(fā)展簡況分析?????? 99

二、營收狀況分析?????? 106

三、業(yè)務分布情況?????? 106

四、普惠金融的實施??? 107

五、競爭優(yōu)劣勢分析??? 107

六、投資兼并重組分析?????? 110

七、最新發(fā)展動向分析?????? 111

第五節(jié) 交通銀行經(jīng)營情況分析? 112

一、發(fā)展簡況分析?????? 112

二、營收狀況分析?????? 116

三、業(yè)務分布情況?????? 116

四、普惠金融的實施??? 117

五、競爭優(yōu)劣勢分析??? 117

六、投資兼并重組分析?????? 119

七、最新發(fā)展動向分析?????? 120

第六節(jié) 招商銀行經(jīng)營情況分析? 122

一、發(fā)展簡況分析?????? 122

二、營收狀況分析?????? 123

三、業(yè)務分布情況?????? 124

四、普惠金融的實施??? 124

五、競爭優(yōu)劣勢分析??? 125

六、投資兼并重組分析?????? 127

七、最新發(fā)展動向分析?????? 127

第七節(jié) 民生銀行經(jīng)營情況分析? 128

一、發(fā)展簡況分析?????? 128

二、營收狀況分析?????? 130

三、業(yè)務分布情況?????? 130

四、普惠金融的實施??? 131

五、競爭優(yōu)劣勢分析??? 132

六、投資兼并重組分析?????? 134

七、最新發(fā)展動向分析?????? 136

第八節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行經(jīng)營情況分析? 136

一、發(fā)展簡況分析?????? 136

二、營收狀況分析?????? 138

三、業(yè)務分布情況?????? 138

四、普惠金融的實施??? 139

五、競爭優(yōu)劣勢分析??? 139

六、投資兼并重組分析?????? 141

七、最新發(fā)展動向分析?????? 141

第九節(jié) 華夏銀行經(jīng)營情況分析? 142

一、發(fā)展簡況分析?????? 142

二、營收狀況分析?????? 145

三、業(yè)務分布情況?????? 145

四、普惠金融的實施??? 145

五、競爭優(yōu)劣勢分析??? 147

六、投資兼并重組分析?????? 147

七、最新發(fā)展動向分析?????? 150

第十節(jié) 光大銀行經(jīng)營情況分析? 153

一、發(fā)展簡況分析?????? 153

二、營收狀況分析?????? 154

三、業(yè)務分布情況?????? 155

四、普惠金融額度?????? 155

五、競爭優(yōu)劣勢分析??? 156

六、投資兼并重組分析?????? 158

七、最新發(fā)展動向分析?????? 160

第六章 金融互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展普惠金融的路徑選擇??? 162

第一節(jié) 金融互聯(lián)網(wǎng)化推動普惠金融發(fā)展的優(yōu)勢???? 162

一、網(wǎng)絡覆蓋廣??? 162

二、綜合成本低??? 162

三、復制推廣快??? 163

四、信息儲量大??? 163

第二節(jié) 借助金融互聯(lián)網(wǎng)化發(fā)展普惠金融的路徑選擇???? 163

一、加強數(shù)據(jù)平臺建設,強化對數(shù)據(jù)的積累和分析?????? 163

二、提高產(chǎn)品研發(fā)投入,突出金融產(chǎn)品的差異化、簡單化??? 164

三、采用多渠道綜合化經(jīng)營策略,著重突出手機銀行??? 164

四、提高流程化服務建設水平,提升服務效率?????? 165

五、利用商業(yè)銀行風險管理的專業(yè)知識,并借助大數(shù)據(jù)做好風險管理?????? 166

第七章 普惠性農(nóng)村金融體系下農(nóng)戶金融需求的滿足路徑????? 167

第一節(jié) 傳統(tǒng)農(nóng)村金融體系產(chǎn)生服務空白的原因???? 167

一、從資金需求方來看?????? 167

二、從資金供給層面看?????? 167

第二節(jié) 普惠性農(nóng)村金融體系下的金融機構(gòu)及其目標客戶???? 168

一、農(nóng)戶的類別??? 168

二、金融機構(gòu)的服務對象及其業(yè)務范圍??? 169

1、傳統(tǒng)金融機構(gòu)? 169

2、微型金融機構(gòu)? 169

3、民間金融? 170

第三節(jié) 完善農(nóng)村普惠性金融體系的建議? 170

一、變革傳統(tǒng)金融機構(gòu)?????? 170

二、發(fā)展微型金融機構(gòu)?????? 171

三、規(guī)范民間金融?????? 171

第四部分 行業(yè)前景預測

第八章 2017-2022年中國普惠金融市場前景預測分析??? 173

第一節(jié) 2017-2022年中國普惠金融行業(yè)挑戰(zhàn)和機遇分析???? 173

一、農(nóng)村金融仍是我國金融服務的薄弱環(huán)節(jié) ? 173

二、小微企業(yè)融資仍面臨諸多困境和約束?????? 174

三、普惠金融市場投資機會分析?????? 177

第二節(jié) 2017-2022年中國普惠金融行業(yè)投資風險分析 180

一、產(chǎn)業(yè)政策分析?????? 180

二、市場風險?????? 180

三、技術風險分析?????? 181

第三節(jié) 2017-2022年普惠金融行業(yè)投資策略及建議???? 182

一、企業(yè)并購融資方法渠道分析?????? 182

二、利用股權融資謀劃發(fā)展機遇?????? 183

三、利用政府杠桿拓展融資渠道?????? 183

四、適度債權融資配置資本結(jié)構(gòu)?????? 185

五、關注民資和外資的投資動向?????? 186

第九章 普惠金融企業(yè)投融資戰(zhàn)略規(guī)劃分析 188

第一節(jié) 普惠金融企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃背景意義? 188

一、普惠金融對小微企業(yè)的意義?????? 188

二、提高金融可得性和解決“最后一公里”問題??? 189

三、在扶貧減貧方面發(fā)揮作用??? 192

四、促進貧困人群的能力構(gòu)建??? 195

第二節(jié) 普惠金融企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃的制定原則???? 197

一、科學性??? 197

二、實踐性??? 197

三、前瞻性??? 197

四、創(chuàng)新性??? 197

五、全面性??? 197

六、動態(tài)性??? 198

第三節(jié) 普惠金融企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃制定依據(jù)? 198

一、國家產(chǎn)業(yè)政策?????? 198

二、行業(yè)發(fā)展規(guī)律?????? 200

三、企業(yè)資源與能力??? 203

四、可預期的戰(zhàn)略定位?????? 205

第四節(jié) 普惠金融企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃策略分析? 206

一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃?????? 206

二、技術開發(fā)戰(zhàn)略?????? 208

三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 210

四、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 210

五、營銷品牌戰(zhàn)略?????? 211

六、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃?????? 212

第十章 中國普惠金融行業(yè)發(fā)展前景預測和投融資分析?? 214

第一節(jié) 中國普惠金融行業(yè)發(fā)展趨勢? 214

一、普惠金融行業(yè)市場規(guī)模預測?????? 214

二、普惠金融行業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)預測?????? 215

三、普惠金融行業(yè)企業(yè)數(shù)量預測?????? 217

第二節(jié) 普惠金融行業(yè)投資特性分析? 218

一、普惠金融行業(yè)進入壁壘分析?????? 218

二、普惠金融行業(yè)投資風險分析?????? 220

第三節(jié) 普惠金融行業(yè)投資潛力與中研普華建議???? 222

一、普惠金融行業(yè)投資機會剖析?????? 222

二、普惠金融行業(yè)營銷策略分析?????? 223

三、行業(yè)投資建議?????? 224

圖表目錄

圖表:各省份數(shù)字普惠金融指數(shù)?????? 6

圖表:市級網(wǎng)貸平臺數(shù)量分布情況??? 7

圖表:中國整體網(wǎng)民規(guī)模及其增速??? 8

圖表:不同支付方式的金額分布?????? 9

圖表:中國GDP增長情況分析? 11

圖表:全國固定資產(chǎn)投資分析??? 16

圖表:制造業(yè)固定投資與新增固定投資增速??? 17

圖表:2011-2016年我國居民收入及消費支出情況?????? 18

圖表:我國城鎮(zhèn)居民收入及消費支出情況?????? 19

圖表:我國農(nóng)村居民收入及消費支出情況?????? 19

圖表:20171月居民消費價格主要數(shù)據(jù)???? 20

圖表:20122月至20172月社會消費品零售額及同比增長????? 22

圖表:20141月至201612月我國進出口月度同比增速及貿(mào)易差額 24

圖表:新增機構(gòu)銀行分布??? 41

圖表:股份制銀行信息概況?????? 41

圖表:城商銀行信息概況??? 42

圖表:村鎮(zhèn)銀行信息概況-1?????? 42

圖表:村鎮(zhèn)銀行信息概況-2?????? 43

圖表:金融貸款模式??? 44

圖表:貸款方式??? 44

圖表:惠普金融服務的對象?????? 56

圖表:普惠金融相關政策??? 59

圖表:2015-2017年中國工商銀行季度營業(yè)狀況?? 76

圖表:2016年中國工商銀行按地域營業(yè)收入? 76

圖表:2015-2017年中國銀行季度經(jīng)營狀況?? 85

圖表:2016年中國銀行按地區(qū)營業(yè)收入? 85

圖表:2015-2017年中國農(nóng)業(yè)銀行季度經(jīng)營狀況?? 95

圖表:2016年中國農(nóng)業(yè)銀行按地區(qū)營業(yè)收入? 95

圖表:2015-2017年建設銀行經(jīng)營狀況?? 106

圖表:2016年建設銀行按地區(qū)營業(yè)收入? 106

圖表:2015-2017年交通銀行經(jīng)營狀況?? 116

圖表:2016年交通銀行按地區(qū)營業(yè)收入? 116

圖表:2015-2017年招商銀行季度營業(yè)收入?? 123

圖表:2016年招商銀行按地區(qū)營業(yè)收入? 124

圖表:2015-2017年民生銀行季度營業(yè)收入狀況?? 130

圖表:2016年民生銀行按地區(qū)營業(yè)收入? 130

圖表:2015-2017年上海浦東發(fā)展銀行經(jīng)營狀況?? 138

圖表:2016年上海浦東發(fā)展銀行按地區(qū)營業(yè)收入? 138

圖表:2015-2017年華夏銀行季度經(jīng)營狀況?? 145

圖表:2016年華夏銀行按地區(qū)營業(yè)收入? 145

圖表:2015-2017年光大銀行季度營業(yè)收入?? 154

圖表:2016年光大銀行按地區(qū)營業(yè)收入? 155

圖表:銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)??? 215

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中研普華公司是中國領先的產(chǎn)業(yè)研究專業(yè)機構(gòu),擁有十余年的投資銀行、企業(yè)IPO上市咨詢一體化服務、行業(yè)調(diào)研、細分市場研究及募投項目運作經(jīng)驗。公司致力于為企業(yè)中高層管理人員、企事業(yè)發(fā)展研究部門人員、風險投資機構(gòu)、投行及咨詢行業(yè)人士、投資專家等提供各行業(yè)豐富翔實的市場研究資料和商業(yè)競爭情報;為國內(nèi)外的行業(yè)企業(yè)、研究機構(gòu)、社會團體和政府部門提供專業(yè)的行業(yè)市場研究、商業(yè)分析、投資咨詢、市場戰(zhàn)略咨詢等服務。目前,中研普華已經(jīng)為上萬家客戶(查看客戶名單)包括政府機構(gòu)、銀行業(yè)、世界500強企業(yè)、研究所、行業(yè)協(xié)會、咨詢公司、集團公司和各類投資公司在內(nèi)的單位提供了專業(yè)的產(chǎn)業(yè)研究報告、項目投資咨詢及競爭情報研究服務,并得到客戶的廣泛認可;為大量企業(yè)進行了上市導向戰(zhàn)略規(guī)劃,同時也為境內(nèi)外上百家上市企業(yè)進行財務輔導、行業(yè)細分領域研究和募投方案的設計,并協(xié)助其順利上市;協(xié)助多家證券公司開展IPO咨詢業(yè)務。我們堅信中國的企業(yè)應該得到貨真價實的、一流的資訊服務,在此中研普華研究中心鄭重承諾,為您提供超值的服務!中研普華的管理咨詢服務集合了行業(yè)內(nèi)專家團隊的智慧,磨合了多年實踐經(jīng)驗和理論研究大碰撞的智慧結(jié)晶。我們的研究報告已經(jīng)幫助了眾多企業(yè)找到了真正的商業(yè)發(fā)展機遇和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略,我們堅信您也將從我們的產(chǎn)品與服務中獲得有價值和指導意義的商業(yè)智慧!
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