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五大行交行掉隊 凈利潤增速農行最強

  • 2018年9月3日 ZhouXun來源:中國經濟網 1271 83
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A股上市銀行半年報已經收官,五大行平均日賺31.66億元,賺錢能力依舊強勁??傮w來看,五大行凈利潤增速回到4%以上,不良貸款率集體回落。

A股上市銀行半年報已經收官,五大行平均日賺31.66億元,賺錢能力依舊強勁??傮w來看,五大行凈利潤增速回到4%以上,不良貸款率集體回落。

今年上半年,工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行歸屬于母公司股東凈利潤分別為1604.42億元、1157.89億元、1090.88億元、1470.27億元、407.71億元;凈利潤增速分別為4.87%、6.63%、5.21%、6.28%、4.61%。

五大行中,交通銀行全面掉隊。交通銀行上半年凈利潤增速4.61%墊底五大行。營收方面,交通銀行是唯一一家營收增速同比減少的銀行。今年上半年,交通銀行實現(xiàn)營業(yè)收1018.65億元,同比減少1.78%。交通銀行解釋稱,營業(yè)收入的減少主要源自利息凈收入的減少,利息凈收入在交通銀行營業(yè)收入占比近60%。

交通銀行營業(yè)收入和凈利潤均不敵股份行龍頭招商銀行。招商銀行今年上半年實現(xiàn)營業(yè)收入1261.46億元,歸屬于本行股東的凈利潤447.56億元。

截至今年6月末,交通銀行的資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為13.86%、11.69%、10.63%,除了資本充足率略高于中國銀行0.08個百分點,交通銀行的一級資本充足率、核心一級資本充足率均不及其他四大行。

不良貸款方面,五大行不良貸款率均下降,且均低于銀保監(jiān)會發(fā)布的2018年二季度商業(yè)銀行不良貸款率1.86%。截至6月末,工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行不良貸款率分別為1.54%、1.62%、1.43%、1.48%、1.49%。值得注意的是,工商銀行不良貸款率已經連續(xù)6個季度下降。

凈利潤增速:農業(yè)銀行最強 交通銀行墊底

今年上半年,工商銀行實現(xiàn)營業(yè)收入3874.51億元,同比增長7.0%;農業(yè)銀行實現(xiàn)營業(yè)收入3063.02億元,同比增長10.6%;中國銀行實現(xiàn)營業(yè)收入2514.47億元,同比增加1.29%;建設銀行實現(xiàn)營業(yè)收入3399.03億元,同比增長6.09%;交通銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1018.65億元,同比減少1.78%。

交通銀行表示,營業(yè)收入的減少主要源自利息凈收入的減少,上半年交通銀行實現(xiàn)利息凈收入606.58億元,同比減少6.75億元,在營業(yè)收入中的占比為59.55%。

今年上半年,工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行利息凈收入均實現(xiàn)7%以上的增長。其中,今年上半年,工商銀行實現(xiàn)利息凈收入2776.16億元,同比增加266.94億元,增長10.6%。農業(yè)銀行實現(xiàn)利息凈收入2338.33億元,同比增加225.10億元,增長10.7%。中國銀行實現(xiàn)利息凈收入1767.01億元,同比增加116.59億元,增長7.06%。建設銀行實現(xiàn)利息凈收入2394.86億元,較上年同期增加216.32億元,增幅9.93%。

半年報數(shù)據(jù)顯示,五大行凈利潤增速均超過4%。上半年,工商銀行實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤1604.42億元,同比增長4.87%。農業(yè)銀行實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤1157.89億元,同比增長6.63%。中國銀行實現(xiàn)歸屬于母公司所有者的凈利潤1090.88億元,同比增長5.21%。建設銀行實現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤1470.27億元,同比增長6.28%。交通銀行實現(xiàn)歸屬于母公司股東凈利潤407.71億元,同比增長4.61%。

工商銀行仍然"最賺錢",以1604.42億元的凈利潤居首。從凈利潤增速看,農業(yè)銀行最快,交通銀行墊底。

資產規(guī)模方面,截至6月末,工商銀行總資產27.30萬億元,比上年末增長4.7%;總負債25.11萬億元,比上年末增長4.9%。農業(yè)銀行總資產為21.92萬億元,較上年末增長4.1%。中國銀行資產總計20.29萬億元,負債合計18.68萬億元,比上年末分別增長4.25%和4.44%,增速保持合理穩(wěn)健。建設銀行資產總額達22.81萬億元,較上年末增加6807.99億元,增幅為3.08%;負債總額20.94萬億元,較上年末增加6120.49億元,增幅3.01%。交通銀行資產總額達到9.32萬億元,較上年末增加2844.53億元,增幅為3.15%;負債總額為8.65萬億元,較上年末增加2906.63億元,增幅3.48%。

五大行不良貸款率集體回落

五大行不良貸款率集體回落。截至今年6月末,工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行不良貸款率分別為1.54%、1.62%、1.43%、1.48%、1.49%,較上年末分別下降0.01個百分點、0.19個百分點、0.02個百分點、0.01個百分點、0.01個百分點。

具體來看,截至6月末,工商銀行不良貸款余額2299.76億元,較上年末增加89.88億元;不良貸款率較上年末下降0.01個百分點至1.54%,連續(xù)6個季度下降;撥備覆蓋率達173.21%,風險抵補能力穩(wěn)步提升;資本充足率14.73%,一級資本充足率12.81%,核心一級資本充足率12.33%。

農業(yè)銀行不良貸款余額1858.95億元,較上年末減少81.37億元;不良貸款率1.62%,較上年末下降0.19個百分點;撥備覆蓋率為248.40%,較去年末上升約40個百分點。核心一級資本充足率、一級資本充足率、資本充足率分別為11.19%、11.79%和14.77%,均較去年末有所提升。

中國銀行不良貸款余額1633.04億元,比上年末增加48.35億元;不良貸款率1.43%,比上年末下降0.02個百分點;不良貸款撥備覆蓋率 164.79%;資本充足率13.78%,一級資本充足率11.82%,核心一級資本充足率10.99%。

建設銀行不良貸款余額1987.54億元,較上年末增加64.63億元;不良貸款率1.48%,較上年末下降0.01個百分點;關注類貸款占比2.82%,較上年末下降0.01個百分點;撥備覆蓋率193.16%;資本充足率15.64%,一級資本充足率13.68%,核心一級資本充足率13.08%。

交通銀行不良貸款余額、不良貸款率分別為人民幣715.12億元和1.49%,較上年末增加人民幣30.06億元和下降0.01個百分點;撥備覆蓋率170.98%,較去年同期上升16.25個百分點。交通銀行的資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率分別為13.86%、11.69%、10.63%。

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