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現(xiàn)金中心是財務(wù)管理系統(tǒng)中資金流的集散地，所有涉及資金流動的收付款業(yè)務(wù)、銀行借貸業(yè)務(wù)等都集中在該模塊進行。它由以下子模塊組成：基礎(chǔ)設(shè)置、資金申請、費用支付、一般收款、供應(yīng)商結(jié)算、客戶結(jié)算、銀行轉(zhuǎn)賬、資金拆借、壞賬收回、銀行對賬、票據(jù)管理、貸款管理及報表查詢�，F(xiàn)金中心是個完全開放的管理系統(tǒng)，它既銜接了財務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的總賬系統(tǒng)、客戶管理、供應(yīng)商管理等模塊，同時也與外部銀行管理系統(tǒng)緊密集成。

現(xiàn)金中心中的交易數(shù)據(jù)過至總賬，包括一般收款、費用支付、客戶收款、供應(yīng)商付款、及銀行轉(zhuǎn)賬等交易，并自動完成憑證的生成。這是一個財務(wù)業(yè)務(wù)一體化的過程，當(dāng)現(xiàn)金中心的以上業(yè)務(wù)完成時，憑證也同時完成，中間無需額外的處理。憑證生成后，可以對費用單據(jù)進行憑證跟蹤，并且進行相關(guān)科目的賬簿查詢，顯示了強大的審計追蹤功能，可以從供應(yīng)商中心讀取往來記錄，并支付供應(yīng)商應(yīng)付賬款，從客戶中心讀取往來記錄，并完成客戶應(yīng)收賬款的回籠及壞賬的收回，從銀行管理系統(tǒng)下載銀行對賬單，進行銀行對賬。

現(xiàn)金中心的成立使得銀行的現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)真正走上了規(guī)范化、集約化管理的軌道，有利于防范風(fēng)險、節(jié)約成本、提高工作效率，進一步保證資金安全。而鈔票處理中心作為人民銀行的一個業(yè)務(wù)部門，其主要職能是凈化人民幣流通市場、保持人民幣整潔、維護人民幣信譽、維護人民群眾的切身利益。鈔票處理中心需要與時俱進，需要用科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)工作思想，才能緊跟時代節(jié)拍謀求全面發(fā)展。

現(xiàn)金清分機作為銀行現(xiàn)金中心使用的主要設(shè)備，有著廣闊的市場前景。作為一種能自動、高效地完成現(xiàn)鈔的防偽、整點、清分處理工作，并能提高現(xiàn)鈔質(zhì)量，保證ATM用鈔、流通鈔標(biāo)準(zhǔn)的高端金融現(xiàn)金處理設(shè)備，現(xiàn)金清分機的使用正在給我國的金融行業(yè)，特別是銀行業(yè)全面提高服務(wù)質(zhì)量起到了非常重要的作用。在中國，各專業(yè)銀行對現(xiàn)金清分機的認(rèn)識大多也是從小型機開始的，而國內(nèi)小型現(xiàn)金清分機的市場需求也是從現(xiàn)在才開始全面啟動。

本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家海關(guān)總署、國家發(fā)改委、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、國內(nèi)外多種相關(guān)報刊雜志基礎(chǔ)信息以及專業(yè)研究單位等公布、提供的大量的內(nèi)容翔實、統(tǒng)計精確的資料和數(shù)據(jù)，立足于現(xiàn)金中心鈔票處理機械化大局勢，從中國銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、全球金融危機對中國銀行業(yè)的影響以及銀行業(yè)發(fā)展趨勢入手，分析了國內(nèi)銀行現(xiàn)金清分機和鈔票處理中心概況，并且深度剖析了人民銀行鈔票處理中心情況、工商銀行現(xiàn)金中心建設(shè)情況、建設(shè)銀行現(xiàn)金中心建設(shè)情況、農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金中心建設(shè)情況，全面展示銀行業(yè)現(xiàn)金中心鈔票處理現(xiàn)狀和潛在機會。本研究報告為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供了準(zhǔn)確的市場情報信息及科學(xué)的決策依據(jù)。

目 錄

CONTENTS

 
第一部分 銀行現(xiàn)金中心發(fā)展概況
第一章 我國銀行業(yè)發(fā)展概況 1
第一節(jié) 2008年銀行業(yè)發(fā)展情況 1
一、金融危機對國內(nèi)銀行影響分析 1
二、2008年銀行業(yè)規(guī)模與盈利增長分析 2
三、2008年我國銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)分析 4
第二節(jié) 中國銀行業(yè)面臨挑戰(zhàn)與轉(zhuǎn)型分析 7
一、融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型啟動 7
二、宏觀經(jīng)濟周期波動帶來壓力測試的客觀要求 9
三、利率、匯率市場化考驗銀行定價能力 11
四、操作風(fēng)險管理還剛剛起步 11
第三節(jié) 2009年銀行業(yè)發(fā)展趨勢分析 12
一、2009年銀行業(yè)發(fā)展機會分析 12
二、2009銀行業(yè)投資策略 14
三、“十一五”銀行業(yè)信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃 20

第二章 國內(nèi)銀行清分機及鈔票處理中心概括 26
第一節(jié) 現(xiàn)金清分機概況 26
一、小型現(xiàn)金清分機發(fā)展概況 26
二、使用小型現(xiàn)金清分機的意義 27
第二節(jié) 紙幣清分機市場分析 29
一、銀行器具自動化設(shè)備 29
二、兩箱紙幣清分機功能與市場前景 31
三、紙幣清分機攪熱市場 32
四、紙幣清分機的應(yīng)用情況 33
五、紙幣清分機的制造分析 34
第三節(jié) 現(xiàn)金清分機發(fā)展現(xiàn)狀 34
一、現(xiàn)金清分機具面臨產(chǎn)業(yè)升級 34
二、現(xiàn)金清分機的發(fā)展方向 36
三、紙幣清分機常見問題分析 37
第四節(jié) 點鈔機行業(yè)發(fā)展分析 38
一、點鈔機市場發(fā)展現(xiàn)狀分析 38
二、點鈔機未來的發(fā)展趨勢 39
三、點鈔機字符疊加器是銀行柜員制監(jiān)控系統(tǒng)的需要 40
第五節(jié) 建立鈔票處理中心安全管理體系研究 41
一、建立鈔票處理中心安全管理體系的目標(biāo)設(shè)想 41
二、建立科學(xué)安全管理體系的主客觀條件 41

第二部分 人民銀行“鈔票處理中心”情況
第三章 人民銀行“鈔票處理中心”情況 45
第一節(jié) 人民銀行印發(fā)《鈔票處理中心管理辦法(試行)》 45
一、人民銀行印發(fā)《鈔票處理中心管理辦法(試行)》的通知 45
二、《鈔票處理中心管理辦法(試行)》 47
第二節(jié) 人民銀行現(xiàn)金處理中心情況 54
一、中國人民銀行各分行的現(xiàn)金處理中心 54
二、中國人民銀行的現(xiàn)金處理中心情況 54
三、人民銀行貨幣發(fā)行工作現(xiàn)狀 54
第三節(jié) 人民銀行鈔票處理中心及其機械使用情況 59

第三部分 部分銀行現(xiàn)金中心建設(shè)情況
第四章 工商銀行現(xiàn)金中心建設(shè)情況 61
第一節(jié) 工商銀行發(fā)展概況 61
一、銀行概況 61
二、2008年公司經(jīng)營情況 68
三、2008年工商銀行發(fā)展態(tài)勢分析 70
第二節(jié) 工商銀行現(xiàn)金中心建設(shè)現(xiàn)狀 73
一、工行現(xiàn)金中心強化內(nèi)控管理的主要做法 73
二、工行啟用大型現(xiàn)金清分設(shè)備 75

第五章 建設(shè)銀行現(xiàn)金中心建設(shè)情況 77
第一節(jié) 建設(shè)銀行發(fā)展概況 77
一、銀行概況 77
二、2008年公司經(jīng)營情況 77
三、2009年中國建設(shè)銀行動態(tài) 80
第二節(jié) 中國建設(shè)銀行資金清算中心清算機構(gòu)管理操作規(guī)程（試行） 81

第六章 農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金中心建設(shè)情況 87
第一節(jié) 農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展概況 87
一、銀行概況 87
二、2009年公司動態(tài) 88
第二節(jié) 農(nóng)業(yè)銀行使用現(xiàn)金清分機情況 88

第七章 中國銀行現(xiàn)金中心建設(shè)情況 90
第一節(jié) 中國銀行發(fā)展概況 90
一、銀行概況 90
二、中國銀行發(fā)展戰(zhàn)略 92
三、2008年公司經(jīng)營情況 93
第二節(jié) 中國銀行現(xiàn)金中心紙幣清分機應(yīng)用情況 96

第四部分 商業(yè)銀行現(xiàn)金中心職責(zé)與結(jié)論
第八章 商業(yè)銀行現(xiàn)金中心的職責(zé)與模式 97
第一節(jié) 現(xiàn)金中心的職責(zé)描述 97
第二節(jié) 商業(yè)銀行的貨幣處理中心 98
第三節(jié) 國有商業(yè)銀行財務(wù)集中管理模式設(shè)計 98
一、國有商業(yè)銀行財務(wù)集中管理模式設(shè)計 98
二、實施財務(wù)集中管理的保障措施 100

第九章 結(jié)論與建議 102
第一節(jié) 用科學(xué)發(fā)展觀引領(lǐng)鈔票處理中心工作思路 102
一、以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)鈔票處理中心工作實踐 102
二、讓工作成就驗證實踐科學(xué)發(fā)展觀的實際效用 104
第二節(jié) 現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)外包分析 105
第三節(jié) 貨幣處理中心自動化物流系統(tǒng)規(guī)劃 107
一、我國金融物流的發(fā)展現(xiàn)狀 107
二、貨幣處理中心自動化物流系統(tǒng)規(guī)劃 108

圖表目錄：
圖表：2008年銀行業(yè)金融機構(gòu)季末主要指標(biāo) 5
圖表：2008年國有商業(yè)銀行季末主要指標(biāo) 5
圖表：2008年股份制商業(yè)銀行季末主要指標(biāo) 6
圖表：2008年城市商業(yè)銀行季末主要指標(biāo) 6
圖表：2008年其他類金融機構(gòu)季末主要指標(biāo) 7
圖表：1996-2008年中國GDP、貨幣量、儲蓄、貨款總量狀況 15
圖表：1996-2008年中國GDP、貨幣量、儲蓄、貨款增長狀況 15
圖表：2006-2008年中國金融機構(gòu)存貸款月末余額比較 15
圖表：2006-2008年中國金融機構(gòu)存貸款月度同比增速比較 16
圖表：1989-2008年一年期存貸款利率走勢 16
圖表：1989-2008年不同期限存貸款利差變動狀況 17
圖表：2008年2季度中國工商銀行股份有限公司主營構(gòu)成表 68
圖表：2007-2008年中國工商銀行股份有限公司每股指標(biāo) 68
圖表：2007-2008年中國工商銀行股份有限公司獲利能力表 69
圖表：2007-2008年中國工商銀行股份有限公司經(jīng)營能力表 69
圖表：2007-2008年中國工商銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)表 69
圖表：2007-2008年中國工商銀行股份有限公司發(fā)展能力表 69
圖表：2007-2008年中國工商銀行股份有限公司利潤分配表 70
圖表：2007-2008年中國建設(shè)銀行股份有限公司每股指標(biāo) 77
圖表：2007-2008年中國建設(shè)銀行股份有限公司獲利能力表 78
圖表：2007-2008年中國建設(shè)銀行股份有限公司經(jīng)營能力表 78
圖表：2007-2008年中國建設(shè)銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)表 78
圖表：2007-2008年中國建設(shè)銀行股份有限公司發(fā)展能力表 79
圖表：2007-2008年中國建設(shè)銀行股份有限公司利潤分配表 79
圖表：2007-2008年中國銀行股份有限公司每股指標(biāo) 93
圖表：2007-2008年中國銀行股份有限公司獲利能力表 94
圖表：2007-2008年中國銀行股份有限公司經(jīng)營能力表 94
圖表：2007-2008年中國銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)表 94
圖表：2007-2008年中國銀行股份有限公司發(fā)展能力表 94
圖表：2007-2008年中國銀行股份有限公司利潤分配表 95
圖表：三級監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)示意圖 99
圖表：國有商業(yè)銀行預(yù)算編制程序示意圖 100

略……

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